Что такое фиктивное банкротство физического лица?

Накопились долги по кредитным картам, капает процент по займу МФО, а платить вовсе не хочется. Ведь для этого придется продать машину, снять деньги со сберегательных вкладов… А может попробовать объявить себя банкротом? Сказать, что нет средств отдать кредиты и добиться списания задолженности?

Соблазнительный вариант, однако не все так просто. Российское законодательство предусматривает штрафы и тюремное заключение для тех, кто идет на фиктивное и преднамеренное банкротство.

Чем фиктивное банкротство отличается от преднамеренного?

Фиктивное банкротство физического лица — это действия гражданина, направленные на сокрытие реального финансового состояния и демонстрацию ложной неплатежеспособности1.

Что делает должник, инициирующий ложное банкротство? По сути обманывает своих кредиторов и суд, показывает им, что ни средств, ни имущества для погашения долга у него нет. Как правило, должники-мошенники поступают так:

  • спешно переоформляют имущество на сторонних лиц;
  • фиктивно увольняются с работы или берут отпуск без содержания;
  • снимают деньги с банковских счетов.

Средства на погашение долга у заемщика есть, но он скрывает это от суда и кредиторов.

«В судебной практике есть понятие дружественной кредиторской задолженности. Это когда кредитор и заемщик преднамеренно заключают кредитную сделку, сумма которой больше всех долгов. Гражданин объявляет себя банкротом, в ходе процедуры все его имущество переходит фиктивному кредитору. Остальные долги признаются безнадежными. По завершении процедуры имущество возвращается должнику». Мустафина Елена, юрист по сопровождению банкротства физических лиц Что такое фиктивное банкротство физического лица?

Преднамеренное банкротство физического лица — это действия гражданина, направленные на умышленное ухудшение своего финансового состояния с целью не возвращать деньги кредиторам2.

Физ лицо делает всё, чтобы стать банкротом:

  • набирает кучу займов, из-за чего общая задолженность становится больше его совокупных активов;
  • увольняется с работы или ведет предпринимательскую деятельность так, чтобы доходов не было;
  • несколько месяцев подряд не вносит регулярные платежи по кредитам.

Когда его финансовое положение удовлетворяет признакам банкротства, он обращается в суд. При таком раскладе у него есть все основания признать себя финансово несостоятельным.

Признаки ложного банкротства физического лица

Как кредиторы и суд могут определить, что гражданин решил хитрым способом избавиться от обязательств?

Перечислим основные признаки фиктивного банкротства:

  • несоответствие данных в заявлении и сведений, полученных по результатам проверки;
  • недостаток сведений о материальном состоянии заемщика;
  • обнаружение факта подделки документов, переданных на рассмотрение в суд;
  • сделки по продаже или дарению имущества, совершенные непосредственно перед банкротством;
  • резкий рост кредиторской задолженности в течение последних месяцев;
  • продажа имущества по заведомо заниженной стоимости;
  • замена одних долгов другими на условиях, невыгодных для заемщика.

При выявлении хотя бы 2-3 из перечисленных выше признаков суд имеет право назначить проверку по факту подозрения в фиктивности процедуры банкротства. Если преступление докажут, к должнику применят меры уголовного и административного наказания.

Что такое фиктивное банкротство физического лица?

Можно назвать ряд незаконных действий, которые близки к фиктивному банкротству. Они также позволяют заемщикам освобождаться от финансовых обязательств и не нести по ним ответственности:

  1. Гражданин скрыл имущество и уничтожил документы на него.
  2. Гражданин погасил долг перед одним кредитором в крупной сумме незадолго до объявления финансовой несостоятельности.
  3. Заявление о банкротстве не подано в суд при формировании долга в 500 тыс. руб. и при просрочке платежей более, чем за 3 месяца.
  4. Должник мешал работе арбитражного управляющего или не выполнял действий, предписанных законом.

«Если заемщик не скрывает имущества, не набирает дополнительных кредитов, но в ходе процедуры банкротства не передает финансовому управляющему нужные бумаги, отказывается раскрывать информацию о банковских картах и счетах, такие действия тоже преследуются по закону». Мустафина Елена, юрист по сопровождению банкротства физических лиц

Если арбитражный управляющий задастся целью «похоронить» вас, он наверняка найдёт сделку, о который вы давно забыли, и выставит её как подозрительную. В этом и есть опасность банкротства — можно без вины стать виноватым.Если вы хотите исключить риск оказаться за решёткой, наймите финансового управляющего сами, а не ждите, когда это сделают кредиторы. Юридическое агентство «Нет Долгов» рекомендует Кузнецова Романа — опытного специалиста, который успешно завершил более 600 дел о банкротствах физических лиц. Наш «арбитражник» работает в рамках закона, но к должникам относится лояльно. Цель, которой руководствуется наш управляющий — помочь, а не подвести под монастырь. Записаться на консультацию

Как арбитражные управляющие выявляют фиктивное банкротство?

Если суд находит признаки фиктивного или преднамеренного банкротства, то назначает тщательную проверку должника. Обязательно проверяют:

  • материальное состояние должника в течение 3 лет до банкротства;
  • продолжительность периодов платежеспособности;
  • кто инициировал финансовую несостоятельность — должник или его дружественный кредитор;
  • частоту привлечения займов и их суммы;
  • движение средств по банковским счетам и сделки с имуществом за последние 3 года;
  • случаи неуплаты налогов и сборов в казну;
  • кредитную историю — особенно за последние 3 года.

«Арбитражные управляющие выявляют факты привлечения гражданина к административной и уголовной ответственности за последние 3 года, а также рассчитывают коэффициенты платежеспособности на основании данных по результатам проверки заемщика». Мустафина Елена, юрист по сопровождению банкротства физических лиц Что такое фиктивное банкротство физического лица?

Сведения для анализа запрашиваются в государственных структурах:

  • выписка об имуществе — в Росреестре;
  • данные о транспорте — в ГИБДД;
  • информация из ФНС о регистрации субъекта предпринимательской деятельности или получении долей в уставном капитале юридического лица.

Суд имеет право запросить сведения об имуществе должника за рубежом.

Итог оценки — обоснованный вывод, является ли должник реально неспособным погасить долги перед кредиторами. Если по результатам проверки выявлено расхождение с данными заявления заемщика, банкротство отменяют. Будут решать, возбуждать ли уголовное дело или достаточно административного наказания.

Наказание за фиктивное или преднамеренное банкротство

Квалификация преступления зависит от суммы ущерба. Гражданин, решившийся одурачить суд, может столкнуться с такими последствиями:

  1. Административное наказание. Применяют, если ущерб, нанесенный кредиторам — менее 1,5 млн рублей. Будет штраф от 1 000 до 3 000 рублей3.
  2. Уголовная ответственность. Применяют при причинении ущерба в сумме от 1,5 млн рублей. Здесь наказание зависит ещё и от состава преступления:
    • за преднамеренное банкротство — штраф 100-300 тыс. рублей или тюремное заключение на срок до 6-ти лет4;
    • за фиктивное банкротство — также тюремное заключение на срок до 6-ти лет, отличие лишь в том, что штраф выше — 200-500 тыс. рублей5.

Что такое фиктивное банкротство физического лица?

Фиктивное и преднамеренное банкротство: судебная практика

Если должник скрыл свое реальное финансовое положение или умышленным образом его ухудшил, это означает, что на банкротство ему точно нечего рассчитывать6. В судебной практике немало примеров, когда должники пытались обвести суд вокруг пальца.

Дело № А40-196718/2017

Должник объявил себя банкротом и ходатайствовал о том, чтобы в конкурсную массу не была включена двухкомнатная квартира, потому что это единственное жилье. Однако арбитражный суд прекратил процедуру, поскольку в ходе проверки выяснилось: гражданин 3 месяца назад переоформил на дочь трехкомнатную квартиру в Москве, а двухкомнатная была получена им незаконным способом.

Дело № А02-2365/2014

Должник указал в заявлении дом в качестве единственного жилья, однако суд закрыл дело о банкротстве. На гражданина оказалась также оформлена половина двухкомнатной квартиры, где свободно могла проживать его семья. Должнику выписали штраф в размере 3 000 рублей, а его дом включили в конкурсную массу7.

Боитесь идти в суд, считая, что вас могут выставить мошенником? Не бойтесь: этого точно не случится, если вы привлечёте к банкротству проверенного финансового управляющего и юристов.Мы в компании «Нет Долгов», как врачи, руководствуемся принципом «не навреди». Тщательно проанализируем вашу ситуацию на предмет всевозможных рисков неблагоприятного исхода суда, объясним вам всё простым языком и дадим прогноз в процентах, какова вероятность успешно сбросить долговое бремя. Записаться на консультацию

Белозеров Илья, ведущий юрист

Фиктивное банкротство: признаки и последствия

Что такое фиктивное банкротство физического лица?

С 2015 года у граждан России появился еще один законный способ разобраться со своими долговыми проблемами – с этого времени, если возможности погасить задолженность нет, а кредитное бремя стало слишком тяжелым, можно объявить себя банкротом. Процесс признания своей несостоятельности достаточно сложный и длительный, однако после его завершения все имеющиеся у человека долги аннулируются.

При этом кредиторы теряют права их взыскивать уже после первого судебного заседания в арбитражном суде, таким образом, чем раньше будет принято решение о признании себя банкротом и чем быстрее будут собраны документы и подано заявление в арбитражный суд – тем быстрее должник окажется под законной защитой от взыскателей и коллекторов. И, как показывает статистика, эта мера с каждым годом становится все популярнее, кроме того, совершенствуются и оптимизируются ее условия и состав. И многие россияне уже смогли успешно разрешить свои долговые трудности.

В то же время нередко возможность признать свою неспособность рассчитаться с кредиторами используется незаконно – речь идет про так называемое фиктивное банкротство, при котором должник, обладая достаточными для погашения долгов ресурсами, стремится доказать свою несостоятельность и тем самым уклониться от расчета по взятым обязательствам без наличия достаточных условий. Такие действия являются общественно опасным деянием, и виновное лицо подвергается административному или даже уголовному наказанию.

Читайте также:  Удержания из зарплаты по исполнительному листу в 2022

ВАЖНО: конкретная мера наказания определяется в каждом случае индивидуально и зависит от многих факторов, прежде всего, от суммы понесенного кредиторами ущерба.

Кроме того, в отдельных случаях недобросовестное физлицо-должник может преднамеренно довести себя до неплатёжеспособности и инициировать процедуру банкротства. Это также незаконная попытка списать свои долги без объективных оснований, однако оно имеет ряд особенностей, объясняющих сущность данного противоправного действия.

Признаки преднамеренного и фиктивного банкротства

Прежде всего, нужно разобраться в том, чем отличаются друг от друга данные виды признания себя несостоятельным:

  • фиктивное банкротство физлица – заведомо ложное объявление гражданином либо ИП о своей невозможности рассчитаться по текущим долгам, сопровождающееся сокрытием имеющегося имущества и финансов;
  • преднамеренное банкротство физических лиц – намеренное усугубление своего финансового положения, в частности, избавление от принадлежащего должнику имущества по объективно заниженной стоимости, передача прав собственности на те или иные объекты другим лицам.

Таким образом, ключевое отличие между преднамеренным и фиктивным банкротством заключается в характере оснований для признания физлица неплатежеспособным: в первом случае они созданы специально, а во втором случае вообще отсутствуют.

Различаются и признаки фиктивного банкротства и преднамеренного снижения собственной платежеспособности. В частности, к признакам, указывающим на преднамеренный характер банкротства, относятся:

  • замена принадлежащего должнику ценного имущества на аналоги с меньшей ценностью;
  • переводы финансовых средств на счета аффилированных лиц;
  • продажа дорогостоящего имущества по специально сниженной стоимости;
  • участие в заведомо невыгодных сделках.

Для того же, чтобы предотвратить попытку физлица объявить себя банкротом, достаточно доказать, что у него в собственности имеется имущество, а также финансовые средства в достаточном количестве для расчета с кредиторами по долгам.

Что такое фиктивное банкротство физического лица?

Выявление признаков фиктивного банкротства

Ключевую функцию в обнаружении признаков такого правонарушения выполняет финансовый управляющий. Это лицо, которое назначается Арбитражным судом и помогает должнику разобраться с его долговыми обязательствами. Это наиболее важная фигура, от действий которой зависит успешность проведения всей процедуры банкротства.

ВАЖНО: нужно учитывать, что управляющий занимает нейтральное положение и обеспечивает исполнение прав и интересов как потенциального банкрота, так и его кредиторов.

Согласно Закону о банкротстве в функции финансового управляющего входят следующие задачи:

  • выявление и обеспечение сохранности всего принадлежащего должнику имущества;
  • анализ финансового положения потенциального банкрота;
  • ведение реестра кредиторов;
  • выявление признаков преднамеренного и фиктивного банкротства;
  • контроль деятельности физлица по осуществлению утвержденного плана действий по урегулированию долговой ситуации.

Таким образом, именно финансовый управляющий в рамках своих полномочий проверяет ситуацию своего подопечного на предмет наличия признаков правонарушения. Для этого он может использовать различные инструменты.

В частности, определить факт наличия у должника в собственности объекта недвижимости либо автомобиля позволяет подача соответствующего запроса в государственные регистрирующие органы – Росреестр и ГИБДД.

Отследить наличие у заявителя финансовых средств возможно путем запроса в кредитные организации. При этом нужно учитывать, что финуправляющий анализирует платежеспособность своего подопечного за период в три последних года.

И если будут выявлены те или иные подозрительные операции, в частности, переход права собственности на другое лицо или подозрительные и необоснованные банковские операции, то они могут быть оспорены – и возвращенное в собственность имущество будет направлено на погашение имеющихся долгов.

Кроме того, анализируются показатели текущей и абсолютной ликвидности, обеспеченности принимаемых обязательств теми или иными активами. И, если управляющий определяет уменьшение как минимум по 2 показателям, инициируется дополнительная, более глубокая проверка. Также могут проводиться некоторые другие действия.

В случае выявления таких противоправных действий должника финансовый управляющий обязан сообщить о данном факте в правоохранительные органы.

Последствия фиктивного банкротства

Что такое фиктивное банкротство физического лица?

Если доказан фиктивный характер заявления физического лица о своей несостоятельности, то к нему может быть применен целый комплекс санкций, которые затронут не только непосредственного виновника, но и с большой вероятностью его родственников и связанных с ним людей:

  • если за последние 3 года были проведены какие-либо сделки с дорогостоящим имуществом, принадлежащим должнику, включая продажу, обмен и дарение, то они могут быть признаны недействительными;
  • для погашения задолженности перед кредиторами суд может постановить частично изъять имущество, принадлежащее должнику и его супруге, детям либо другим лицам на правах совместной собственности.

В последнем случае может быть изъята только та часть, которая принадлежит непосредственно должнику. Однако в случае с неделимым имуществом, в частности, с квартирой и другой недвижимостью это зачастую означает продажу всего объекта собственности и выплаты другим собственникам причитающейся им доли полученных средств.

К другим отрицательным последствиям, к которым приведет попытка физического лица провести фиктивное банкротство, также относятся:

  • невозможность устройства на работу в государственные структуры;
  • проблемы при трудоустройстве на должности с высоким уровнем ответственности, в частности, в банки, промышленные предприятия, работающие с оборонными заказами, и т.д.;
  • запрет на выступление в качестве поручителя либо гаранта.

Кроме того, если будет доказан необоснованный характер заявления о собственной несостоятельности, долги гражданина не будут списаны – соответственно, проблемы с кредиторами только усугубятся.

Также нужно учитывать, что фиктивное банкротство носит преступный характер и карается в соответствии с положениями КоАП и УК.

Строгость наказания напрямую зависит от размера ущерба, который такие действия нанесли кредиторам.

Уголовная ответственность за фиктивное банкротство гражданина

Если в ходе работы органов предварительного следствия, инициированной на основании заключения финансового управляющего, было выявлено, что гражданин, требующий признать себя неспособным рассчитаться по долгам, в действительности обладает достаточными для этого ресурсами, он признается виновным в совершении преступления экономического характера. И если сумма ущерба, который был бы нанесен кредиторам при признании такого субъекта банкротом, превышает 2 250 000 рублей, то данный ущерб признается крупным, что влечет за собой наложение наказания в соответствии с Уголовным кодексом.

Статья 197 УК РФ устанавливает следующие виды ответственности за данное преступление:

  • штраф в размере от 100 тыс. до 300 тыс. рублей;
  • штраф в размере зарплаты либо другого официального дохода виновного лица за период от 1 до 2 лет;
  • принудительные работы до 5 лет;
  • лишение свободы на срок до 6 лет.

ВАЖНО: если суд приговаривает осужденного за фиктивное банкротство к лишению свободы, то дополнительно может быть наложен штраф в сумме до 80 тыс. рублей либо в размере зарплаты, либо другого официального дохода виновного лица за период до 6 месяцев. Применение дополнительных мер наказания зависит от индивидуальных обстоятельств и тяжести совершенного преступления.

Административная ответственность за фиктивное банкротство физлица

В КоАП наказание граждан за заведомо ложное объявление себя банкротом закреплено в статье 14.12. Согласно ее тексту, если совершенное преступление не квалифицируется как уголовно наказуемое, то на виновного накладывается штраф в сумме от 1000 до 3000 рублей.

Кроме того, к виновному лицу могут быть применены нормы ст. 14.13 КоАП.

В частности, если гражданин пытался скрыть наличие у него имущества, которое могло быть использовано для погашения требований кредиторов, равно как и сведений о нем, либо определенных имущественных прав и обязанностей, то на него может быть наложен штраф в сумме от 4000 до 5000 рублей. Аналогичное наказание следует за умышленное уничтожение либо отчуждение должником принадлежащего ему имущества.

Читайте также:  Как не платить кредит в декрете в 2022

На сегодняшний день судебная практика по фактам фиктивного банкротства физических лиц еще относительно скудная, однако имеющиеся прецеденты подтверждают, что даже искусно сфабрикованные ситуации могут быть раскрыты. Поэтому эксперты Юридического бюро №1 настоятельно не рекомендуют пытаться сфальсифицировать собственное банкротство, т.к. это:

  • приведет к применению административных либо уголовных мер наказания;
  • будет препятствием при попытках устройства в государственные учреждения и компании с высоким уровнем ответственности;
  • не позволит списать долги.

Следовательно, положение должника не только не улучшится, но и дополнительно ухудшится, поскольку помимо уже имеющихся долгов он должен будет выплатить наложенные штрафные санкции, а также покрыть судебные издержки.

А в случае крупного размера ущерба возможно наказание в виде длительного лишения свободы.

Чтобы не допустить такого развития событий, следует заручиться поддержкой компетентных специалистов, имеющих многолетний опыт проведения процедур банкротства физических лиц.

Такие услуги предлагает Юридическое бюро №1. Мы помогаем гражданам в законном порядке признать себя несостоятельными с 2015 года, когда был принят Закон о личном банкротстве.

За прошедшее с этого момента время мы наработали достаточный практический опыт, который позволяет нам объективно оценивать ситуацию каждого нашего клиента.

И уже по результатам первичной консультации мы выносим заключение, подходит ли данный способ списания долгов в конкретном случае.

Оставьте свою заявку на нашем сайте прямо сейчас – и специалисты Юридического бюро №1 свяжутся с вами, чтобы согласовать дату и время проведения бесплатной консультации!

Прокурор разъясняет — Прокуратура Челябинской области

Ответственность за преднамеренное и фиктивное банкротство физического лица

Разъясняет помощник прокурора г. Копейска Успанов Диар Маратович

Отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, регулируются Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)».

Законом предусмотрена возможность признания несостоятельным (банкротом) гражданина, не способного исполнить требования кредиторов по денежным обязательствам или исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

В деле о банкротстве гражданина принимает участие финансовый управляющий, который обязан выявлять признаки фиктивного или преднамеренного банкротства в действиях гражданина.

Ключевое различие преднамеренного банкротства от фиктивного состоит в том, что неспособность гражданина удовлетворить действия кредитора становится следствием его сознательных действий по воле и умыслу самого гражданина, посредством совершения активных действий.

При выявлении в действиях гражданина признаков преднамеренного или фиктивного банкротства финансовый управляющий направляет заключение в органы уполномоченные составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 14.

12 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (фиктивное или преднамеренное банкротство). Санкцией указанной нормы закона предусмотрено наложение административного штрафа в размере от 1 до 3 тысяч рублей за совершение обоих видов правонарушений.

Такой ответственности подлежат граждане в случае причинения фиктивным или преднамеренным банкротством ущерба, не превышающего 2,250 млн рублей.

Если ущерб причинен в более крупном размере, финансовый управляющий направляет заключение о наличии признаков фиктивного или преднамеренного банкротства в органы предварительного расследования для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.

Уголовно-правовая ответственность за преднамеренное банкротство предусмотрена статьей 196 УК РФ.

Минимальное наказание согласно этой норме закона представляет собой штраф в размере от 200 до 500 тысяч рублей, максимальное наказание – лишение свободы на срок до 6 лет со штрафом или без него.

За фиктивное банкротство статьей 197 УК РФ установлено наказание, начиная со штрафа от 100 до 300 тысяч рублей, и, заканчивая также как и за преднамеренное банкротство, лишением свободы на срок до 6 лет со штрафом или без такового.

Прямая ссылка на материал
Поделиться

Разъясняет помощник прокурора г. Копейска Успанов Диар Маратович

Отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, регулируются Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)».

Законом предусмотрена возможность признания несостоятельным (банкротом) гражданина, не способного исполнить требования кредиторов по денежным обязательствам или исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

В деле о банкротстве гражданина принимает участие финансовый управляющий, который обязан выявлять признаки фиктивного или преднамеренного банкротства в действиях гражданина.

Ключевое различие преднамеренного банкротства от фиктивного состоит в том, что неспособность гражданина удовлетворить действия кредитора становится следствием его сознательных действий по воле и умыслу самого гражданина, посредством совершения активных действий.

При выявлении в действиях гражданина признаков преднамеренного или фиктивного банкротства финансовый управляющий направляет заключение в органы уполномоченные составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 14.

12 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (фиктивное или преднамеренное банкротство). Санкцией указанной нормы закона предусмотрено наложение административного штрафа в размере от 1 до 3 тысяч рублей за совершение обоих видов правонарушений.

Такой ответственности подлежат граждане в случае причинения фиктивным или преднамеренным банкротством ущерба, не превышающего 2,250 млн рублей.

Если ущерб причинен в более крупном размере, финансовый управляющий направляет заключение о наличии признаков фиктивного или преднамеренного банкротства в органы предварительного расследования для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.

Уголовно-правовая ответственность за преднамеренное банкротство предусмотрена статьей 196 УК РФ.

Минимальное наказание согласно этой норме закона представляет собой штраф в размере от 200 до 500 тысяч рублей, максимальное наказание – лишение свободы на срок до 6 лет со штрафом или без него.

За фиктивное банкротство статьей 197 УК РФ установлено наказание, начиная со штрафа от 100 до 300 тысяч рублей, и, заканчивая также как и за преднамеренное банкротство, лишением свободы на срок до 6 лет со штрафом или без такового.

Фиктивное банкротство. Ответственность, признаки

Ни один предприниматель не может быть застрахован от ситуации, когда он будет не в состоянии выполнить свои финансовые обязательства. Когда такой статус определяет арбитражный суд, это означает признание банкротства. Но такой механизм иногда используется противозаконным образом.

Недобросовестные бизнесмены, специально объявляющие себя банкротами, нарушают законодательство РФ и подвергают себя не только административной и гражданско-правовой, но и уголовной ответственности.

Проанализируем, чем может привлекать нечестных предпринимателей умышленное (фиктивное) банкротство, каковы его основные признаки, а также чем конкретно оно может быть чревато.

Когда банкротство считается фиктивным

Фиктивное банкротство – статус, когда предприниматель признает себя финансово несостоятельным, в реальности обладая средствами для исполнения своих обязательств.

Чтобы достичь этого статуса, предпринимателю придется совершить целый комплекс действий, которые также подпадают под противозаконные, поскольку предусматривают прохождение процедуры установления банкротства без соответствующих формальных оснований.

Законодательные нормы, определяющие положения о банкротстве, в том числе и фиктивном, содержатся в следующих государственных актах:

  • Федеральный Закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ декларирует порядок признания предпринимателя (общества) банкротом;
  • ст. 25 Гражданского Кодекса РФ говорит о признании несостоятельности физических лиц;
  • ст. 197 Уголовного Кодекса РФ предусматривает возможность преднамеренного (фиктивного) банкротства и ответственность за него;
  • в ст. 196, 197 УК РФ и ст. 14.12 КоАП РФ прямо указаны наказания за такое нарушение законодательства.

ВАЖНО! Преднамеренное и фиктивное банкротство в законодательстве считаются равнозначными. На практике можно их разделить.

Умышленное совершение руководством действий, приведшее к снижению платежеспособности и, как следствие, финансовой несостоятельности – преднамеренное банкротство.

Сокрытие истинных сведений о финансовом положении – фиктивное банкротство.

Зачем применять фальшивое банкротство

Целью объявления себя банкротом у предпринимателя всегда выступает личная выгода. Причины для такого противозаконного решения могут быть различными:

  • желание избежать необходимости выплачивать долги кредиторам;
  • вывод основных фондов;
  • получение дополнительных финансов в пользу руководства обанкротившейся компании.
Читайте также:  Какие долги списываются у судебных приставов в 2022

Суть фиктивного банкротства

Механизм этого противозаконного деяния достаточно прост:

  1. Основные активы выводятся на сторонние счета или в другие организации, доступные для дальнейшего использования (например, принадлежащие родственникам или близким друзьям предпринимателя – будущего банкрота).
  2. Возможно формирование «ступенчатой» банковской задолженности (для погашения взятого кредита берется новый, а для него – еще один и т.д.).
  3. Объявление себя банкротом по стандартной процедуре.
  4. Списывание долгов.
  5. На «растерзание» кредиторам предоставляются лишь те фонды, что предприниматель не вывел заранее, оставив их для ликвидации.

Юридические признаки фиктивного банкротства

Для того чтобы доказать факт фальшивого банкротства в законодательном порядке, должны быть представлены убедительные аргументы для соблюдения одновременно двух условий:

  • наличия умысла со стороны предпринимателя;
  • причинения его действиями крупного ущерба кредиторам.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! На практике доказать эти условия может быть весьма проблематично. Умысел оценивается по совокупности обстоятельств, причем часто вывод арбитражного суда на этот счет может быть субъективным и формальным.

Что касается суммы ущерба, то Уголовный Кодекс РФ определяет границу в 1,5 млн. руб., тогда как банкротом можно объявить предпринимателя, задолжавшего и не могущего выплатить сумму более 100 тыс. руб.

Это является причиной низкого количества соответствующих судебных прецедентов.

Незаконные действия, которые совершаются в рамках доведения предприятия до намеренного статуса «банкрот»:

  • утаивание истинных активов или долговых обязательств;
  • непредоставление сведений или заведомая дезинформация относительно финансового состояния, фондов, задолженностей и т.п.;
  • неправильные данные о размере и местонахождении имущества;
  • неоправданные отчуждение, передача или экстренное уничтожение активов и/или документации;
  • неравномерное распределение кредиторских обязательств (удовлетворение одних кредиторов в ущерб другим);
  • несоблюдение процедуры в период установления банкротства (в периоде наблюдения, внешнего управления, конкурсного производства и других предусмотренных законом действий).

Факты в пользу фиктивного банкротства

Сами по себе те или иные действия предпринимателя необязательно могут свидетельствовать об умышлении им фиктивного банкротства. Но в совокупности при наличии обоснованных подозрений насторожить кредиторов и проверяющие органы могут следующие обстоятельства:

  • завышение цен при закупках, совершаемых фирмой;
  • неверное отражение данных в бухучете (особенно в сторону повышения);
  • выявление во время аудита скрытого имущества или документации, не отраженной в другой отчетности;
  • подмена текущих доходов и расходов и планов на будущие периоды;
  • вложение капитала в заведомо неликвидные ценные бумаги;
  • расчеты через счета третьей стороны;
  • перенаправление части или всего уставного капитала «своим» организациям.

Чем грозит фальшивое банкротство по закону

На любой стадии признания организации банкротом кредиторы могут инициировать экспертную проверку по установлению возможности фиктивного банкротства. Экспертиза может быть проведена как специальным учреждением, так и другими уполномоченными лицами или органами.

В результате экспертизы специалист устанавливает наличие признаков фальшивого банкротства и также лиц, чьи действия или пассивность привели к данной ситуации. Также делается вывод о том, возможно ли да данной стадии вернуть организации платежеспособность, и если да, то какими способами.

Если, несмотря на сложность юридической процедуры, факт фиктивного банкротства будет доказан, недобросовестному предпринимателю грозит ответственность, уровень которой может быть различным (по Административному либо по Уголовному Кодексу).

Административная ответственность фальшивого банкрота

Ст. 14.12 КоАП РФ говорит о штрафе, налагаемом арбитражным судом и могущем составлять 40-50 минимальных оплат труда, не облагаемых налогами. Лже-банкрот также может быть дисквалифицирован максимум на трехлетний срок.

Если выявлены отдельные действия и махинации, целью которых было преднамеренное доведение предприятия до состояния банкротства, за это можно поплатиться также 40-50 МРОТ или расстаться с квалификацией на срок 1-3 года.

Уголовная ответственность банкрота-лжеца

Недобросовестный предприниматель может быть привлечен к уголовной ответственности независимо от административной (ст. 196, ст. 197 УК РФ).

Максимальная мера, которую суровый закон предусматривает для таких нарушителей, – лишение свободы на срок до 6 лет. Для ужесточения наказания к тюремному заключению может быть присовокуплен штраф до 80 тыс. руб. или в размере полугодового дохода осужденного.

Меньшие, но также суровые кары могут выражаться:

  • в штрафе от 100 до 300 тыс. руб.;
  • в штрафе в размере доходов виновного за 1-2 года;
  • в принудительных работах сроком на 1-5 лет.

За неуплату налогов вследствие фальшивого банкротства предприниматель может быть привлечен за мошенничество с финансами государства, а это серьезный срок – до 10 лет лишения свободы с конфискацией имущества.

Фиктивное банкротство физического лица: что делать банкроту и кредитору

Закон: последние изменения в Федеральном законе 217-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» сделали нормативный акт ключевым в регулировании процедуры несостоятельности граждан. А ответственность за фиктивное банкротство зафиксирована в статье 197 Уголовного кодекса РФ и в статье 14.12 КоАП РФ.

Возможность объявить себя банкротом не организации, а гражданину — новинка в российском законодательстве. Последние изменения в Федеральный закон 217-ФЗ вступили в силу в ноябре 2017 года, поэтому судебная практика по вопросу довольно скудна. Тем не менее и у судов, и у юристов, и у прокуратуры уже есть опыт в ведении дел о несостоятельности физлиц: как реальной, так и мнимой.

Ответим в течение 60 секунд

Фиктивное и преднамеренное банкротство: две большие разницы

Поскольку закон и судебная практика по его применению ещё молоды, многие путают понятия фиктивной и преднамеренной несостоятельности. Разница между ними есть:

  • в случае преднамеренного банкротства физлицо либо действует, либо бездействует в ущерб себе, провоцируя возникновение долгов;
  • фиктивное банкротство предполагает сокрытие доходов и активов.

Условия, основания, выгоды

Для признания банкротом физического лица должны быть выполнены два условия:

  • долги не выплачиваются более 3 месяцев;
  • общая сумма финансовых обязательств превышает 500 тыс. руб.

Организации: чтобы несостоятельным было признано юридическое лицо, сумма долгов должна составлять от 100 тыс. руб. (акционерные общества) до 300 тыс. руб. (ООО), а время с момента последней выплаты — 3 месяца.

Основанием для запуска процедуры в арбитражном суде может быть заявление как гражданина, так и одного или нескольких кредиторов.

В ряде случаев процедура гражданину (и уж тем более — организации) выгодна:

  • можно списать все долги;
  • получится избавиться от коллекторов, служб безопасности банков и компаний, выдающих микрозаймы;
  • долги с момента запуска процедуры банкротства перестают расти (замораживаются судом).

Фиктивное банкротство физического лица

Это всегда риск, поскольку в случае выявления факта мнимой несостоятельности гражданину грозит либо уголовное, либо административное преследование.

Назначая наказание, суд исходит, в первую очередь, из размера долгов физического лица. Если они превышают 1,5 млн. рублей, то высока вероятность заведения уголовного дела — с наказанием либо в виде штрафа (до 300 тыс.

рублей), либо в виде лишения свободы (максимальный срок — 6 лет).

При незначительном (до 1,5 млн. рублей) ущербе кредиторам гражданина ждет административное преследование. Штраф, правда, минимальный — до 3 тыс. рублей.

Экспертиза и заключение о фиктивном банкротстве

Для определения факта мнимой финансовой несостоятельности проводится экспертиза, по итогам которой выносится квалифицированное заключение. Этот документ может (и будет) использован в суде как стороной защиты, так и обвинением — в зависимости от результатов работы экспертов.

Как мы работаем

2

Выработка позиции по делу

Правовая поддержка

Не важно, хотите ли вы инициировать процедуру банкротства из-за объективных сложностей с финансами или рассчитываете сбросить с себя долговое бремя и начать жизнь сначала.

Юридическая помощь потребуется и физлицам, рассчитывающим списать долги и сохранить имущество, и кредиторам — особенно если они тоже физические лица и не имеют за спиной поддержки юридического отдела.

 За помощью в сопровождении банкротства ООО также обращайтесь к нашим юристам

Для банкротов

«Юридическое агентство Санкт-Петербурга»:

  • поможет отбить обвинения в фиктивном банкротстве со стороны кредиторов;
  • оспорит результаты экспертизы;
  • обеспечит переквалификацию обвинения или снизит его тяжесть в случае, если факт фиктивного банкротства все-таки будет доказан.

Для кредиторов

Специалисты «Юридического агентства Санкт-Петербурга»:

  • проведут экспертизу фиктивного банкротства — проверят активы и доходы физлица;
  • составят заключение мнимой финансовой несостоятельности;
  • помогут выявить и оформить документально признаки, свидетельствующие о недобросовестности заемщика.

Судебные решения

Отзывы клиентов

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *