Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Печальная история о том, как предприимчивый мошенник Артур Варданян заработал миллиард рублей на финансовой пирамиде Кешбери. В ролях: Николай Басков, Ольга Бузова, популярные видеоблогеры и десятки тысяч простых доверчивых людей.

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

19 января 2017 года Артур Варданян, резидент Великобритании, открыл собственный инвестиционный проект, который включал в себя сразу три организации:

  1. Cashbery Limited – английская финансовая компания;
  2. ООО «Кэшбери»;
  3. «Кэшбери» – микрофинансовая организация.

Суть работы, которую с лёгкой душой на себя возложил руководитель проекта, заключалась в создании площадки для встреч инвесторов и заёмщиков. По факту, все инвестиции в данный проект выдавались за микрозаймы физическим и юридическим лицам.

Причём заёмщики должны были выплачивать по 2% за каждый день, с момента совершения займа. И из этих пресловутых двух процентов и должны были выплачиваться комиссионные вкладчиков.

Единственной проблемой для этой организации являлось полное отсутствие какого-либо разрешения Центробанка на осуществление финансовой деятельности на территории Российской Федерации.

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Официальный сайт

Домен для будущей организации был зарегистрирован намного раньше – ещё девятнадцатого октября 2016 года. Оплатив его на десять лет вперёд, организаторы всячески демонстрируют свои долгосрочные планы.

Вся информация доступна на двух языках – русском и английском. В контактах вы можете найти людей, состоящих в руководстве компании. Среди них:

  • Артур Варданян — основатель компании Кэшбери.
  • Роман Алексеев — директор ООО Кэшбери и ее учредитель.
  • Марек Новак — руководитель IT отдела;
  • Ирина Русакова — директор по маркетингу.

В целом сайт Кэшбери выполнен профессионально и качественно. Сразу видно, что в его разработку было вложено достаточно денег. В конце концов именно он является лицом компании и должен внушать потенциальным вкладчикам веру в надёжность и основательность проекта. Количество представленной информации также внушительное:

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Официальные представительства

Кэшбери подошли к организации работы весьма основательно. Они открыли четыре офиса по всей России, дабы заявить о своей физической работе на территории страны:

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Ведя активную PR-кампанию, представители Cashbery зарегистрировали официальные каналы и группы во всех популярных социальных сетях. Регулярно публикуя новости и положительные отзывы, они всеми способами поддерживали активность пользователей. Правда, любые негативные отзывы искоренялись практически сразу после их появления.

Деятельность организации

Физические представительства предполагают и некоторую активную деятельность.

В частности, Кэшбери занимались проведением многочисленных онлайн-вебинаров, разнообразных встреч, призванных завлечь новых вкладчиков и убедить уже существующих вложить побольше.

Кэшбери ни разу не был замечен за исполнением своей непосредственно заявленной финансовой деятельности – выдачей микрозаймов под два процента в день. Да и брать подобные кредиты кажется полным безумием.

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Тарифные планы

Здесь всё достаточно просто – чем больше введено денег, тем выше предоставляемая процентная ставка. Стоит отдельно остановиться на страховании рисков внутри системы. С этой целью заявлены две схемы:

  1. Надёжный вклад – Кэшбери берёт на себя обязательства по полному возврату всех застрахованных средств, в случае невыплаты со стороны заёмщика. В большинстве случаев страховка платная и стоит пять процентов от суммы депозита.
  2. Надёжный заёмщик – дополнительная опция, доступная всем клиентам, оформившим «Надёжный вклад». Она гарантирует получение части прибыли и снятие с заёмщика всех рисков, связанных с невыплатой средств. Стоимость этой страховки варьируется от шести до десяти процентов от суммы депозита.

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Не обошлось и без собственной криптовалюты. Над названием монеты долго не думали – “Cashbery Coin”. Вот её курс на сегодня:

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Реферальная MLM-система

Разумеется, Кэшбери активно рекламируется посредством собственных же вкладчиков. Есть несколько способов получения разнообразных бонусов внутри системы:

  1. Реферальная ссылка – участники системы имеют возможность привлекать пользователей, получая по 40 рублей за каждого зарегистрировавшегося. А также некоторый процент от их собственных вкладов.
  2. Менеджерские бонусы – как и любая сетевая структура Кэшбери поощряет привлечение вкладчиками новых участников. Чем больше людей и денег вы привлечёте, тем выше заявленные бонусы.
  3. Особо активные участники системы могут получать директорские бонусы или даже стать руководителем собственного офиса и получать процент от его оборота.

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Срыв покровов

1 ноября 2018 года финансовая пирамида «Кэшбери» и группа связанных с нею проектов официально объявили о прекращении работы. Об этом в своём видеообращении заявил глава холдинга Артур Варданян. Он объявил о дальнейшей невозможности зарегистрироваться во всех связанных проектах. В этой связи прекращается и выполнение всех обязательств.

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

В ходе обращения Варданян сообщил и о создании нового проекта – Global Decentralized Community (GDC), который вступит в силу в новом году. Туда автоматически переводятся все вкладчики из Кэшбери. Он оптимистично считает, что за первые год компании удастся привлечь порядка пяти миллионов вкладчиков, а за второй –  вырасти и до тридцати.

Заключение

Разумеется, никто из вкладчиков не получит обратно свои деньги. К их большому сожалению, никакой реальной деятельности компания не вела, в связи с чем, в судебном порядке, из неё ничего не удастся выжать. Разве что на замороженных по решению суда счетах что-то осталось. Стоит упомянуть и о любопытном расследовании, проведённом корреспондентом “РИА Новости” Даниилом Шерметом.

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Финансовые пирамиды в 2022 году: схемы, признаки, история | Финтолк

«Я не халявщик, я партнер!» — мемная фраза из рекламы МММ, оставшаяся актуальной и в наше время.

Новые финансовые пирамиды в 2022 году на словах готовы дать своим клиентам так много денег, что хватит на сапоги жене, спортивные автомобили, яхты и особняки (но это не точно).

А что это за организации? Чем они занимаются на самом деле? Финтолк объясняет, кого ЦБ РФ успел отнести к финансовым пирамидам и с кем точно не стоит связываться.

Что такое финансовая пирамида

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

История финансовых пирамид началась в далеком 1919 году. Тогда итальянец Чарльз Понци обещал своим партнерам заработок в 150 % в течение 45 дней. Для этого инвесторам требовалось купить вексель, который, считалось, был как-то связан с трансатлантической торговлей и купонами. Правда, собрав деньги, Понци не пустил их в оборот, а просто стал перераспределять внутри пирамиды, то есть реальной торговли за этим бизнесом не стояло. По итогу жертвами стали почти 17 тысяч человек.

В XXI веке суть не поменялась. Действующие финансовые пирамиды тоже обещают большие прибыли, только теперь они не перепродают товары, а «добывают золото», «майнят крипту», «открывают технологические стартапы» и все в таком духе. В общем, идут в ногу со временем.

Рискованный заработок: финансовые пирамиды из списка ЦБ РФ

Стоит сделать оговорку, что не всегда пирамиды идут обманным путем под предлогом инвестиций в реальный сектор экономики. Некоторые прямо говорят: да, мы финансовая пирамида, вы можете как заработать, так и понести убытки.

Читайте также:  Банкротство иностранного гражданина на территории РФ в 2022

В Российской Федерации выявлением таких организаций занимается ЦБ РФ. У него есть специальный список финансовых пирамид, обновляющийся каждый месяц (ну, или по-крайней мере организаций, чья деятельность вызывает определенные вопросы). В первой половине января 2022 года ЦБ уже успел выявить новые схемы, по отдельным признакам напоминающие пирамиды.

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Ника Зурначёва, частный инвестор, популяризатор финансовой грамотности:

— Как не стать жертвой финансовой пирамиды? Необходимо изучить азы финансовой грамотности, а еще, желательно, инвестирования. Законные инвестиции в РФ возможны только через брокеров с лицензией. Ознакомьтесь с признаками финансовой пирамиды на сайте ЦБ.

Если вам отправляют ссылки, приглашают на встречи и собрания, обещают доходность выше 25 % — сразу задумайтесь. Признаки скорейшего разрушения пирамиды — повышенная активность в интернете.

Представители пирамид покупают медийных личностей и блогеров, чтобы те рекламировали их незаконную организацию, поэтому будьте бдительны и не позволяйте пользоваться вашей лояльностью.

Актуальные пирамиды из списка Центробанка:

Tutankhamun

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Пирамида, названная в честь фараона Древнего Египта, не имеет к нему никакого отношения. Как написано на сайте, платформа занимается распределением денежных средств, которые принесут вкладчики. Работает это так:

  1. Вы вкладываете деньги.
  2. Возврат осуществляется за счет новых зарегистрированных пользователей.
  3. 10 % вы можете получить за вкладчиков, которые придут по вашей наводке.

Вложения ограничены суммой от 20 центов до 10 долларов. При этом пополнение доступно только через электронный кошелек Payeer. Интересно то, что в правилах указано: вам вернется 85 %, а 15 % идет на наше обслуживание.

Вам сразу откровенно говорят: «Вложи 100 рублей, получишь обратно 85».

Интересен пункт о правах и обязанностях сторон. Администрация может творить, по сути, все, что хочет. Они не несут ответственности, если с вашим счетом что-то случится, могут в любой момент перезапустить систему с обнулением всех счетов. А еще там есть пункт, по которому вы должны проверять правила сайта каждые три дня. Если вы этого не делаете, счет могут заблокировать.

Права участника крайне скудные. Вы можете: вносить кэш, рекламировать проект и задавать вопросы администрации. Но вот ответят ли вам на них? Большой вопрос.

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Владимир Nagibator, видеоблогер, автор подкаста ONcast:

— Как не стать жертвой финансовой пирамиды? Я думаю, тут всё достаточно просто: не поддаваться на сомнительные предложения.

Если вы решили вложиться, перепроверьте все несколько раз: посмотрите отзывы в интернете (больше одного источника), поищите информацию о самой компании.

А лучше найти сразу точно надежную компанию с миллионами положительных отзывов, историей и репутацией, без присутствия в черном списке ЦБ.

Tank Money

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

В этой компании схема работы схожа с Tutankhamun. Принцип действия такой:

  1. Вы вносите деньги и сразу становитесь «активным клиентом».
  2. Возврат будете получать за счет новоприбывших.
  3. Как только появляется новый участник системы, его деньги сразу же распределяются между действующими инвесторами.
  4. Начисления идут до момента, когда прибыль по счету составит 125 %, после чего статус клиента изменяется на «Закрыт».

Как и в Tutankhamun, пополнение доступно только через Payeer. Однако суммы тут можно внести значительно более маленькие — от 1 рубля. В группе Tank Money ВКонтакте сказано, что с 6 января 2022 года они также принимают евро и доллары.

Схема распределения вознаграждения очень непонятная. На сайте механизм не найти. Говорится, что все происходит по полностью автоматизированному алгоритму.

Помимо заработка на взносах участников, вы можете заработать 10 % на привлечении клиентов. Работает это так: кто-то открыл счет по вашей реферальной ссылке на 15 рублей, вы получите 1,5 рубля (10 %).

Вывод денег доступен от 15 рублей. Интересно, что больше чем 1/3 от баланса вам вывести не дадут. 2/3 всегда реинвестируются (на сайте обещано, что заработки могут таким образом достичь 1 000 %). То есть ваш баланс должен быть не менее 45 рублей.

Компания имеет классические признаки финансовой пирамиды: обещания больших заработков, активная реклама, мало конкретики.

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Lionetix

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Компания зарегистрирована в столице Польши Варшаве. Называется она MONETRIX sp. z oo. Официально заявлено, что организация занимается инвестициями в криптовалюты и технический сектор.

Сайт отличается крайне скудным количеством полезной информации. Здесь вы найдете очень много «воды»: маленькие комиссии, доступность, понятность и так далее. Аналогично оформлен и раздел инвестиций. Там вам готовы составить портфель и инвестиционную стратегию, но в чем они заключаются и кто будет их составлять, предсказуемо, никто не пишет.

В разделе «Платежи» говорится, что их размер может быть изменен в любой момент по решению компании. При этом вся информация будет отражена на сайте. В данной момент никаких данных о тарифах нет.

R-coin — пирамида? Как не стать жертвой криптовалютной аферы

Примечателен пункт о выводе средств. Никто не пишет, как это можно сделать, но много информации о том, почему вам могут вернуть деньги принудительно. В особенности интересен пункт, где говорится о снятии кэша с вашего счета третьими лицами. В этом случае вам могут заблокировать и ввод, и вывод средств, объясняя это непонятной активностью.

В целом сайт Lionetix не является информативным. Всё его наполнение сводится к следующему: «Несите содержимое кошельков, а мы будем инвестировать в крипту. Как именно инвестировать, куда и в каком объеме — мы не расскажем». При этом как нести деньги и какими способами их можно вернуть, не сообщается.

SQUID-GAME

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Компания зарегистрирована в столице Англии Лондоне. Занимаются они торговлей валюты и крипты, делая акцент на последней. Генеральным директором организации является Райан Оукли.

На заглавной странице сайта красуется кричащая надпись — 110 % за 24 часа. На самом деле это наименьшее, что предлагает SQUID-GAME. Ниже представлены все тарифные планы компании:

  • стандартный, при котором вы будете получать по 110 % в сутки, инвестируя от 1 до 5 долларов;
  • премиум, при котором вы будете получать по 112 % в сутки, инвестируя от 100 до 300 долларов;
  • президентский, при котором вы будете получать по 124 % в сутки, инвестируя от 300 до 10 000 долларов.

Помимо заработка на инвестициях, можно поднять деньги за привлечение. Всего существует три реферальных уровня, на втором и третьем вы будете получать 1 % от депозита привлеченного вами клиента, на первом — 3 %.

Акции или фантики: почему биржа — это не пирамида

В разделе «Условия и правила» интересен тот момент, что перечислен ряд законов США, которым фирма не подчиняется.

Но при чем тут Штаты, если компания зарегистрирована в Англии? Кроме того, там указано, что ни при каких обстоятельствах администрация не несет ответственности. А вот вы ее несете в полной мере.

А еще вас убедительно просят не публиковать отрицательных отзывов на сторонних сайтах. При возникновении же проблем все решать с администрацией. Правда, непонятно, приведет ли это к какому-нибудь эффекту.

Сryptotron

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Заявлено, что компания занимается майнингом (добычей) криптовалюты. Делают они это через стандартное для майнеров оборудование — ASIC, в приобретение которых постоянно инвестируют. Cryptotron имеет две фермы таких асиков.Схема работы с клиентами у них достаточно простая, по сути, ничем не отличается от того же Tank Money.

Единственное, пополнение счета тут идет не через Payeer, а через Perfect Money. Вносите деньги, распространяйте реферальную ссылку. Реферальный процент у Cryptotron составляет от 1 % до 7 %.

Получите прибыль. Точнее, возможно, получите. В правилах четко прописано, что администрация ни за что не несет ответственности. В том числе и за то, что система может одномоментно остановиться.

Так что решайте сами.

«Власти скрывали алгоритм, который поможет заработать любому». Как я отдала деньги лже-Дурову

Читайте также:  Что делать с просрочкой кредита в Газпромбанке в 2022?

Короче говоря, финансовые пирамиды в 2022 году достаточно разнообразны по стилю рекламы, но суть у них примерно одна. Все предлагают: заработать быстро, много, как правило, предлагают еще распространять реферальные ссылки и дают очень мало конкретики в плане лицензий и сферы деятельности, ограничиваясь общими фразами.

А вы что-нибудь слышали о новых финансовых пирамидах в 2022 году? Или, может быть, вы туда вложились? Напишите об этом в х.

Не хотим терять вас, давайте дружить! Подпишитесь на наш Telegram-канал, тут финансовые лайфхаки каждый день!

Финансовая пирамида Кэшбери: история, крах, отзывы, расследование, Артур Варданян

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Кто не желает стать богатым, или просто вылезти из круга «работа-дом-работа» и начать жить? Некоторые не просто мечтают, но и начинают двигаться в эту сторону, например, ищут дополнительные возможности подработки или программ для инвестирования.

Одной из таких инвестиционных программ была финансовая пирамида «Кэшбери» и, судя по отзывам, некоторые вкладчики смогли даже приобрести недвижимость за счет компании. На данный момент она соскамилась, но появилась, по обещаниям, еще более выгодная дочка — GDC. Предлагаем выяснить, действительно ли можно заработать на этом или лучше не рисковать.

«Кешбери» — что такое, и как работало?

Для начала необходимо простыми словами объяснить, что же сам проект «Кэшберри» собой представлял, и как мог гарантировать доход.

Компания сулила огромную прибыль чуть ли не на 600% в год, и конечно, это значение в десятки, а то и сотню превышает то, что предлагают банки. Как объяснялась такая огромная цифра?

Руководители «Кэшбери» заявляли, что позволяют взять займ под большой процент, то есть что-то вроде мгновенного кредита, где за день начисляют 2,5% годовых. В 2017 году деятельность таких микрофинансовых организаций была очень активна и практически не регулировалась, поэтому «пазл сошелся», а люди поверили.

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Но уже на этом этапе можно было заподозрить неладное. Например, в том, что банки, когда выдают кредиты потребителям, используют средства не других клиентов, а собственные или других организаций. Да и ставка в 2,5% за день даже для того времени завышена: максимум, который можно было встретить — 2%.

Но и главное — никто никогда не видел тех, кто взял бы кредит у «Cashberry». Почему-то клиентов такое не смутило, ведь на сайте даже подобной функции не было. Там можно было найти только великолепные описания супервыгодных вкладов, а также калькулятор доходности, который буквально гарантировал прибыль.

Масштабы проекта

Масштабы «Кэш Бери» вполне можно сравнить с «МММ» от Мавроди. ЦБ подсчитал, что «Кэшбери» завладел примерно 3 миллиардами рублей граждан.

Рекламная кампания была продумана и раздута, в ней участвовали популярные блогеры, например, Амирана Сардарова (Дневник Хача) и даже звезды вроде Меладзе.

Басков и Бузова не только рекламировали, но и пели на корпоративе компании, за что потом и поплатились — один из обманутых вкладчиков подал на них в суд.

Последняя особенно любила рассуждать о Кешбери-койнах, а потом и вовсе запустила свою криптовалюту — Буз-коин.

Даже Валерий Лях, глава департамента ЦБ РФ, сравнил «Кэшбери» и «МММ» по масштабу. Разница только в способах привлечения — если во времена Мавроди наиболее актуальным средством связи с клиентом был телевизор с Леней Голубковым, то сейчас это — социальные сети.

Оба развода захватили всю страну, однако, руководство «Кэшбери» все же решило избегать крупных городов. Вероятно, для того, чтобы не привлекать слишком много внимания. По оценке Центробанка, в среднем каждый участок потерял от 500 тысяч до 1,5 млн рублей. Есть люди, которые инвестировали и по несколько десятков миллионов рублей.

При этом арестовывать было просто нечего, поскольку никаких капиталовложений компанией «Кэшбери» не проводилось, а слова Варданяна о том, что возврат денег скоро случится, ничем не подкреплены. Где сейчас находятся все эти миллионы, да и сам Артур Варданян, неизвестно.

История о том, как Артур Варданян заработал миллиард

Основана компания была Артуром Давидовичем Варданяном то ли в 2013, то ли в 2017 году. По документам значится 2017, но в своих агитационных лозунгах руководители и просто консультанты часто упоминали именно 2013 год.

Кто такой Артур Варданян?

Для того чтобы детальнее узнать компанию и ее историю, нужно лучше узнать биографию владельца. Интересно то, что сама личность Артура вызывает вопросы. Оказывается, он совсем не Артур Варданян, а очень даже Эдуард Резанов.

Более того, он приписал себе несколько лет для солидности — на самом деле, родился он в 1988 году, и не в Екатеринбурге, а Магнитогорске.

Как очевидно, он хотел максимально завуалировать свою личность, но все тайное рано или поздно становится явным.

Вылетел из института, а точнее, факультета психологии, торговал автозапчастями, был кальянщиком. Обычный парень, но с очень подвешенным языком. Ходят слухи, что он лишь привлекательная и убедительная марионетка в руках Виктора Морозова (еще один лохотрон —Sky Way), но доказательств этому нет.

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Журналисты из Lenta.ru вообще откопали интересную информацию об Артурах разных годах рождения — 1980, 1981, 1983. Причем, зарегистрированы на них различные компании, некоторые из которых в Лондоне. Только вот найти компанию по адресам не получилось — ни в столице Великобритании, ни России.

Сам Артур не появляется на публике, не дает интервью, но активно снимает ролики для Youtube, пытаясь показать, что он — единственный в мире, кто хочет обогатить всех людей на Земле, однако, ему все только мешают. Ангел во плоти.

Кто еще засветился?

Помимо основателя компании — Артура Варданяна — на официальном сайте можно было познакомиться с еще некоторыми личностями, связанными с «Кэшбэри»:

  • Роман Алексеев — директор одной из компаний «Кэшбери»;
  • Марек Новак — руководитель IT;
  • Марина Тарасенко — активный адепт компании;
  • Сергей Симонов — очень активный консультант, который привлекает новичков через канал Телеграм;
  • Дмитрий Логинов — по слухам, вице-президент «Кэшбери»;
  • Михаил Костиков — тоже кто-то из верхушки, несколько раз засветился на видео компании;
  • Ирина Русакова — директор по маркетингу;
  • Марина Мещерякова — директор офиса «Кэшбери» в Краснодаре, стала популярна после появления на шоу «Пусть говорят». Юрист, который на данный момент призывает не платить за услуги ЖКХ.

Вероятно, все эти люди теперь безумно богаты. Но нужно ли такое богатство, если на тебя злится вся страна?

Читайте также:  Федресурс — проверка на банкротство физ. лиц в реестре

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Как все начиналось, и что произошло?

Самый первый этап «Кэшбери» вообще можно отнести к 2011 году. Именно тогда в Ростове-на-Дону была создана микрофинансовая организация «Кэшбери». Говорят, что в те года компания реально выдавала кредиты людям под огромный процент — до 1000% годовых. В течение двух лет сеть распространилась по городу и даже области.

В 2016 году все поменялось — учредители, финансовый директор и политика компании. Именно на этом этапе и зародилась финансовая пирамида. Но «Кэшбери» называл себя иначе — «площадкой, которая объединяет заемщиков и инвесторов». Тут же появился интернет-сайт, и привлекать людей стало удобно по всей стране.

Целевая аудитория теперь не заемщики, а именно инвесторы. Это стало заметно по сайту: на нем были расписаны прекрасные способы заработать до 600% годовых, а вот условий по микрозаймам совсем не наблюдалось. Подливал масла в огонь онлайн-калькулятор, который показывал просто невероятные цифры. И как-то «Кэшбери» мог эти цифры гарантировать, как он заявлял.

Уже на этом этапе появилась зависимость: чем больше людей приводишь, тем больше получаешь. Почему у клиентов не возникло подозрений, что это пирамида? Нельзя списывать все на жадность и наивность, поскольку агитаторами-консультантами работали настоящие специалисты, которые смогут убедить, что и небо зеленое.

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Все это время проводились корпоративы, тренинги, праздники со звездами. Люди получали минимальные проценты, мечта практически начала сбываться.

Любопытно то, что когда компания прекратила выплаты, в ЦБ не поступали многочисленные жалобы. Люди до последнего верили, что компания возобновит свою работу, и все средства будут возвращены.  Шумихи не было, а единичные истории перекрывались пением Баскова и Бузовой.

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Все изменилось осенью 2018 года, когда ЦБ назвал «Кэшбери» финансовой пирамидой.

После этого Артур Варданян объявил о закрытии компании, а заодно и о том, когда откроется новая — «ДЖС», которая якобы куда современнее, прибыльнее и лучше.

«Кидалово» это или нет в виде аналога «Кэшбери» — сказать сложно: проект http://gdc.group должен был появиться на свет еще в начале 2019 года, но открытие все время откладывается.

В день, когда ЦБ официально объявил «Кэшбери» пирамидой, случился коллапс — люди устремились снимать свои средства со счетов, но операции были уже недоступны. Артур Варданян заявил, что деньги заморозили. Но и ЦБ нашел, что ответить клиентам: денег инвесторов на счетах компании никогда не было, поэтому и блокировать было нечего.

Кстати, Варданян все еще отрицает то, что «Кэшбери» — пирамида: во всех бедах он винит конкурентов и власть, которые позавидовали его успеху.

Юридические лица

Объяснение сути «Кэшбери» от самих создателей достаточное простое, чем и вызывало доверие простых граждан. Но специалисты сразу понимают, что никакую критику такие речи не выдержат, ведь по закону МФО не могут принимать от физических лиц менее 1,5 млн рублей. И что же делать с вкладами от тысячи рублей, которые рекламировались на сайте?

Чтобы отвести от этого взгляд, был создан целый холдинг из нескольких МФО:

  • два из них из Ростова-на-дону с разным написанием «Кэшбери»;
  • третий — в Великобритании.

Одна из российских — как раз так купленная в 2016 году «Кэшбери». Именно ею руководители прикрывались и говорили, что займы людям они все-таки выдают.

Помимо этого, в холдинг входят МКК «Хризолит», «Сардоникс» и ООО «Варшава». Компании зарегистрированы на одно лицо, но отчего-то это одно лицо поставило две разные подписи в договорах. Но суть всех МКК — как раз выдавать деньги заёмщикам. Эти две компании вскоре были закрыты, так как не вели никакую деятельность.

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

С юридической точки зрения — это все пустышка, которая может в любой момент накрыться или схлопнуться, поскольку британская компания Cashberry выступала в качестве офшорного агента, на который всегда можно свалить «потерянные» деньги и выйти сухими из воды. По мнению руководителей, денежная цепочка выглядит так:

  1. Новый российский «Кэшбери» получает деньги от инвесторов.
  2. Переводит их в британский офшор.
  3. Оттуда они поступают в тот ростовский МФО или МКК.

Казалось бы, зачем тут посредник под цифрой 2, лишнее звено в цепи? Вкладчики, конечно, такими вопросами не задавались, поэтому и ничего странного в этом скаме не заметили. А вот опытные юристы сразу догадались об отмыве.

Чтобы создать просто идеальную схему, к которой не получается придраться прокуратуре и завести уголовное дело, в «Кэшбери» пошли на еще один шаг — отказаться от договоров между компанией и инвестором, то есть вкладчиком. Никакой бумаги, чека, договора о том, что деньги переводились — нет, что крайне затруднило полицейское расследование.

Лицензия: была, да сплыла

Стоит отметить, что в самом начале как раз у первой, ростовской, компании «Кэшбери» была лицензия. Возможно, именно из-за этого люди и доверяли ей. Лицензия МФО была отозвана лишь в 2017 году, но при этом сотрудники и некоторые вкладчики до сих пор уверены, что их компания ведет легальную деятельность.

После этого у «Кэшбери» не было вообще никакого разрешения на работу. Хоть это и звучит странно, но отсутствие лицензии только усугубило проблему для ЦБ, поскольку из-за этого регулятор не может прекратить деятельность компании, особенно в том случае, когда на нее никто не жалуется.

Можно сказать так: нет лицензии, нет проблем (у «Кэшбери»). По бумагам никакая экономическая деятельность не велась, поэтому и спрашивать было не с чего.

Финансовая пирамида Кешбери: работает ли в 2022

Вмешательство Центробанка

Да, отозванная лицензия, признание «Кэшбери» пирамидой — это все замечательно. Однако произойди это признание раньше, то можно было бы избежать многих потерь, поскольку именно осенью 2018 года велась самая агрессивная рекламная деятельность, которая и принесла компании максимальный доход.

Последние новости говорят о том, что «Кэшбери» получился не зря, поскольку его пример позволил сделать законодательство более продуманным.

Например, начиная с осени 2019 года, ЦБ сможет сам отправлять заявку в Роскомнадзор на блокировку сайта, избегая судебных процессов.

Таким образом, блокировка будет осуществляться буквально за сутки, что поможет быстрее наказывать мошенников и лучше заботиться о честных гражданах.

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *