Последствия признания ИП банкротом в 2022

Банкротство — законный способ освободиться от задолженностей. В результате банкротства можно списать большую часть долгов. Однако банкротство подходит не всем ИП. Рассказываем, при каких обстоятельствах предприниматель может подать на банкротство, каковы его последствия, сколько нужно денег на процедуру и в каких случаях банкротство — не вариант. 

Если нет времени читать статью целиком, сразу переходите к последнему разделу «Коротко о добровольном банкротстве ИП». 

В каких случаях ИП может подать на банкротство добровольно, а в каких случаях сделать это обязан

Согласно ст. 2 ФЗ № 127-ФЗ, банкротство (несостоятельность) — это неспособность должника рассчитаться с кредиторами, сотрудниками и оплатить обязательные платежи. Банкротом должника признает арбитражный суд. 

Захар Гордиенко, арбитражный управляющий, юрист Субъективно трудно принять законодательную формулировку, поскольку она нелицеприятна, она придает человеку характеристику «несостоятельный».

Поэтому я предлагаю рассматривать банкротство в первую очередь как процедуру освобождения от долгов, равно противоположной процессу взыскания долгов. Появился долг? Его взыскали в судебном порядке.

Необходимо освободиться от долга? В судебном порядке от долга и освободились.

Мы будем рассматривать добровольное банкротство как законную процедуру освобождения ИП от долгов перед кредиторами. Добровольность означает, что начало процедуре банкротства положил сам предприниматель. 

Банкротство — это и обязанность и право предпринимателя в зависимости от конкретных обстоятельств.

Согласно ст. 213.4 и ст. 33 ФЗ «О несостоятельности», должник обязан подать в арбитражный суд заявление о признании его банкротом, если в общей сложности он задолжал кредиторам больше 500 тыс. руб. При этом истекло три месяца с момента, когда должник был обязан вернуть долг. 

Если долг меньше 500 тыс. руб., но ИП не имеет возможности его погасить, то он может обратиться в суд с заявлением о банкротстве. То есть, предприниматель, задолжавший кредиторам 100 или 200 тысяч, уже может подать заявление. Если суд установит, что финансовая ситуация ИП действительно никудышная, он введёт процедуру банкротства. 

Последствия признания ИП банкротом в 2022

Пример. Индивидуальный предприниматель Егор — владелец автосервиса. У него в подчинении 4 сотрудника. За последние полгода бизнес Егора сильно просел: выручки почти нет, а долги копятся. 28 марта Егор подсчитал, что задолжал банкам 500 тыс. руб., сотрудникам 150 тыс. руб.

зарплаты, плюс 100 тыс. руб. взносов Пенсионному фонду и Фонду соцстрахования. Кредиторы и сотрудники ждут от него денег уже больше 4-х месяцев. Если Егор не найдёт решение проблемы в течение месяца, ему придётся подавать заявление на банкротство. Срок подачи заявления — до 28 апреля.

 

В примере с Егором подача заявления о банкротстве — это обязанность, поскольку общий долг составляет больше 500 тыс. руб. 

Если Егор вовремя не подаст заявление о банкротстве, он будет оштрафован на сумму от 5 тыс. до 10 тыс. руб. Именно такую ответственность устанавливает ч. 5 ст. 14.13 КоАП для должностных лиц (индивидуальный предприниматель несёт административную ответственность как должностное лицо). 

Сумма штрафа небольшая. Поэтому на первый взгляд может показаться, что проще заплатить штраф и не морочиться с банкротством. Вдруг всё ещё разрешится. Но когда предприниматель бездействует, последствия таковы:

  • Задолженность увеличивается, поскольку растёт неустойка.
  • Расчётный счёт арестован.
  • Имущество арестовано.
  • Кредиторы, банки, и, скорее всего, коллекторы названивают. 
  • Выезд за границу запрещён.

Если нет реальных оснований полагать, что долги удастся вернуть, лучше не затягивать с подачей заявления. В ходе процедуры банкротства суд может установить, что ИП сознательно бездействовал и накапливал долги в то время, когда мог инициировать банкротство. Тогда велика вероятность, что ИП вообще не освободят от задолженностей. 

Важно.

Мораторий на банкротство не действует с 07.01.2021. Это означает, что процедуру банкротства могут инициировать как предприниматели-должники, так и кредиторы. 

Стадии банкротства 

По общему правилу, банкротство состоит из двух стадий: реструктуризация долгов и реализация имущества. Сейчас объясним подробно. 

Стадия 1. Реструктуризация долгов. Реструктуризировать значит дать возможность должнику погасить долги за счёт продления сроков выплаты.

Если у ИП есть хоть какой-то доход, суд обязательно введёт эту стадию. Кредиторы ведь хотят получить свои деньги. Арбитражный управляющий составит план реструктуризации, рассчитанный года на 3-5.

И в течение этого срока предприниматель будет рассчитываться с кредиторами. 

Есть возможность пропустить стадию реструктуризации и не применять её. Для этого ИП придётся доказать суду, что абсолютно никаких доходов у него нет и не будет в обозримом будущем. 

Стадия 2. Реализация имущества. Если у предпринимателя нет доходов, начнётся стадия реализации имущества.

На практике часто так и бывает: денег нет, пытаться реструктуризировать долги не имеет смысла. Но задолженности ИП всё равно должен погасить, хотя бы частично.

Для этого арбитражный управляющий разыскивает имущество, оспаривает невыгодные сделки, взыскивает дебиторские задолженности. 

Мировое соглашение. Это факультативная стадия. В рамках мирового соглашения ИП может договориться с кредиторами о снижении суммы долга, об отсрочке, либо рассрочке. Тогда процедура банкротства прекратится. 

Сколько длится процедура банкротства и в какую сумму обойдётся предпринимателю

В среднем, у предпринимателя, который рассчитывает освободиться от долгов с помощью банкротства, уйдёт на это от семи месяцев до года. Меньше — вряд ли, больше — возможно. Если нужно оспаривать сделки или взыскивать дебиторки, срок возрастёт. И это без учёта стадии реструктуризации долгов. 

Сумма, которую потратит ИП на оформление банкротства, зависит от сложности дела и региона. Примерный расчёт такой. 

Последствия признания ИП банкротом в 2022

На практике будет намного дороже. Если предприниматель обратится к юристам за сопровождением процедуры, стоимость возрастёт. Да и арбитражные управляющие не будут работать за минимальную сумму. Провинциальный управляющий возможно согласится на оплату в 50 тысяч руб., а московский запросит в 4 раза больше. 

Важно.

Расходы на процедуру банкротства, как и алименты, текущие платежи (коммуналка, штрафы, налоги, срок уплаты которых пришелся на момент процедуры банкротства), зарплаты сотрудникам относятся к категории несписываемых долгов.

Их ИП должен оплатить в любом случае, согласно ч. 5 ст. 213.28 Закона «О банкротстве». Если не может оплатить сразу, будет закрывать эти долги по мере поступления средств даже после прекращения дела о банкротстве. 

Последствия банкротства для ИП 

Последствия признания индивидуального предпринимателя банкротом закреплены в ст. 216 Закона о несостоятельности. 

Индивидуальный предприниматель подлежит банкротству как гражданин. Процедура списания долгов для ИП и гражданина практически одинаковая. В ходе процедуры списываются долги, как приобретённые в ходе предпринимательства, так и в ходе обычной жизни (кроме несписываемых долгов). 

Но вот последствия банкротства для ИП и гражданина разные. Предприниматель-банкрот в течение пяти лет не имеет права заниматься предпринимательством. А гражданин-банкрот — имеет. 

Последствия признания ИП банкротом в 2022

Наш эксперт отмечает, что на практике существуют негласные последствия банкротства. К примеру бывшего предпринимателя не берут на работу, связанную с финансами, отказывают в кредите или ипотеке. Все эти отказы незаконны, поэтому нужно не бояться их оспаривать.

Важно.

Чтобы после завершения банкротства снова начать предпринимательскую деятельность (не ждать пять лет), нужно сначала прекратить свой статус ИП, а затем обращаться в суд с заявлением о банкротстве как гражданин. 

В каких случаях ИП лучше не торопиться с банкротством

Нередко предприниматели совершают сомнительные сделки в собственных интересах, либо в интересах родственников или друзей. Как раз такие сделки управляющие находят и оспаривают. 

Захар Гордиенко, арбитражный управляющий, юрист Проанализируйте свою финансовую историю за последние три года. В процедуре банкротства будет проверяться вся хозяйственная жизнь: проанализируют ваши сделки с имуществом и банковские проводки на предмет их законности. Вдруг вы продали недавно дорогой автомобиль за 10 000 руб.

своему брату, желая снизить налог? Понятно, что фактически ваш брат купил автомобиль за хорошие деньги, а в договоре сумма липовая. Но сделку могут оспорить, вернуть вам автомобиль, а брат уже деньги свои не вернет. Если есть сомнения, то лучше сначала привести свои документы в порядок, даже потратив на это пару-тройку месяцев, и только потом инициировать банкротство.

Не бойтесь обращаться к юристам, практикующим в сфере банкротства. 

Мы уже говорили о том, что если долг ИП меньше 500 тыс. руб., он имеет право подать заявление о банкротстве. Но на практике при долге в 100-200 тысяч нет смысла начинать процедуру освобождения от долгов. Потратить примерно 100 тысяч на оформление банкротства, чтобы избавиться от 100 тысяч долга — сомнительная выгода. Лучше попытаться найти средства и покрыть долг, пока он небольшой. 

В следующих выпусках нашего журнала мы расскажем в пошаговой инструкции, как ИП самостоятельно оформить банкротство. Инструкция пригодится тем предпринимателям, кто хочет сам освободиться от долгов или помочь своим знакомым. 

Читайте также:  Можно ли подать на банкротство в декретном отпуске?

Коротко о добровольном банкротстве ИП 

  1. ИП обязан подать заявление на банкротство, если его долги перед кредиторами, сотрудниками и госорганами в общей сложности составляют больше 500 тыс. руб. При этом прошло три месяца с момента, когда ИП был обязан погасить долги. 

  2. Индивидуальный предприниматель может инициировать процедуру банкротства, если задолжал меньше 500 тыс. руб., но не имеет возможностей погасить долги. 

  3. Банкротство в среднем длится от семи месяцев до года. Если у предпринимателя есть реальный или потенциальный доход, то суд введёт стадию реструктуризации долгов. Тогда банкротство растянется на несколько лет. 

  4. Минимальная стоимость затрат на банкротство для ИП — 74 тыс. руб. 

  5. С должника не спишут долги по заработной плате сотрудникам, расходы за оформление банкротства, алименты, текущие платежи (штрафы, налоги). Эти задолженности банкрот обязан погасить даже после завершения дела о банкротстве. 

  6. ИП-банкрот не имеет права заниматься предпринимательством в течение пяти лет после прекращения дела о банкротстве. Однако если ИП обанкротился не как предприниматель, а как физическое лицо, то этот запрет на него не действует. 

  7. К банкротству лучше не прибегать, если долг небольшой (100-200 тыс. руб.), если основная масса долгов принадлежит к категории несписываемых, если ИП совершал в последние несколько лет сделки, которые можно оспорить.

Банкротство ИП с долгами по налогам и кредитам: как оформить, сколько это стоит, последствия процедуры

Типичная ситуация: чтобы не выплачивать долги по кредитам и налогам, предприниматель решает оформить банкротство. Как и в каких случаях это можно сделать и что ждет ИП после процедуры банкротства?

Что такое банкротство

Банкротство — это процедура, когда суд или МФЦ признают, что ИП не может выплачивать долги по кредитам и налоговые недоимки.

Если ИП признают банкротом, часть долгов спишут, но некоторые финансовые обязательства никуда не денутся: собрали их в таблицу.

Долги, которые спишут после банкротстваДолги, которые нельзя списать после банкротства
Долги по кредитам Алименты
Долги перед физлицами, кроме работников Зарплаты и выходные пособия сотрудникам
Налоги, сборы и страховые взносы Расходы на оформление банкротства
Долги по поставкам, подрядам и другим обязательствам перед контрагентами Штрафы за административные нарушения и уголовные преступления
Компенсации за моральный и физический ущерб
Компенсации за сделки, которые суд признал недействительными

Другие варианты погашения задолженностей, кроме банкротства

Если у ИП много кредитов, вместо банкротства он может попробовать рефинансировать долги, изменить условия действующего кредита или оформить кредитные каникулы.

Платить по кредитам все равно придется, но предприниматель сможет уменьшить ежемесячный платеж или на время приостановить выплаты по кредитам.

Рефинансировать долги. Суть в том, что банк выдает ИП новый кредит, чтобы погасить старые. Если у ИП есть несколько кредитов, можно попробовать объединить их в один. Обычно ставка по рефинансированию ниже, а срок по такому кредиту больше. Это позволяет уменьшить ежемесячный платеж, и предпринимателю легче выплачивать долг.

Изменить условия действующего кредита. Некоторые банки идут навстречу заемщикам, которые попали в трудную ситуацию. К примеру, у ИП резко снизились доходы, и он просит банк продлить срок кредита, чтобы уменьшить ежемесячный платеж. Иногда банк может изменить условия, чтобы не судиться с предпринимателем.

Оформить кредитные каникулы. В некоторых банках действуют специальные программы, которые позволяют заемщику взять паузу на несколько месяцев. Банк как бы замораживает обязательства клиента, но когда кредитные каникулы закончатся, платить по кредиту все равно придется.

Если у ИП нет стабильных доходов и ни один из способов не подходит, предприниматель может попробовать оформить банкротство.

Добровольное и принудительное банкротство

В зависимости от того, кто подает заявление, банкротство бывает добровольным и принудительным.

Принудительное банкротство: заявление в суд подает не сам ИП, а кредиторы — те, кому предприниматель должен денег. Кредиторы имеют право подать заявление в суд на банкротство ИП, если сумма долга превысила 500 000 ₽, а предприниматель не платит по счетам больше трех месяцев.

Добровольное банкротство: заявление подает сам предприниматель. Он может сделать это, если сумма долга превысила 50 000 ₽.

В этой статье рассмотрим только порядок и особенности добровольного банкротства. В зависимости от суммы долга его можно оформить через МФЦ — многофункциональный центр или через суд.

Как ИП оформить банкротство через МФЦ

Оформление банкротства через МФЦ называется внесудебным банкротством. Это бесплатно, процедура длится шесть месяцев.

Чтобы ИП мог оформить внесудебное банкротство, должны одновременно соблюдаться два условия:

  1. Общая сумма долга — от 50 000 до 500 000 ₽.
  2. Хотя бы один из долгов пытались взыскать судебные приставы, но приостановили исполнительное производство из-за отсутствия у должника денег и имущества, которое можно продать в счет погашения долга.

Чтобы оформить банкротство через МФЦ, нужно подать заявление, приложить список всех кредиторов и дождаться, пока МФЦ сообщит о начале процедуры банкротства.

Подать заявление в МФЦ. Для этого нужно лично прийти в МФЦ с паспортом и подать заявление на банкротство по форме, установленной Министерством экономического развития. Форму заявления можно взять в МФЦ или скачать и заполнить заранее.

Приложить список всех кредиторов. ИП должен указать всех своих кредиторов в установленной Министерством экономического развития форме и сумму каждого долга. Например, если у предпринимателя есть задолженность по кредиту и налогам, в списке нужно отметить оба долга.

Последствия признания ИП банкротом в 2022 В списке кредиторов нужно указать вид долга — например, кредит или налог при УСН

Дождаться, пока МФЦ сообщит о начале процедуры банкротства ИП. В течение трех рабочих дней МФЦ проверит, соответствует ли ИП условиям. Если соответствует, МФЦ направит должнику и кредиторам письменное уведомление о том, что началась процедура банкротства.

Если же кто-то из кредиторов заявит о неучтенном имуществе должника, оформить банкротство через МФЦ не получится. Для этого придется обращаться в арбитражный суд и оформлять банкротство через него.

Как ИП оформить банкротство через суд

Если долг больше 500 000 ₽ и предприниматель не платит больше трех месяцев, по закону ИП обязан в течение 30 дней подать в арбитражный суд по месту своей постоянной регистрации заявление о признании себя банкротом. Если этого не сделать, ИП грозит штраф от 5000 до 10 000 ₽.

При банкротстве через суд у ИП будут дополнительные траты, собрали их в таблицу.

ЗатратыСумма
Госпошлина при подаче заявления 300 ₽
Вознаграждение финансового управляющего 25 000 ₽ — нужно внести на депозит суда
7% от выручки при продаже имущества или от суммы, которую ИП выплатил кредиторам в процессе банкротства

Расходы, которые требуются на проведение процедур при банкротстве, также несет ИП. Например, если нужно заплатить за услуги оценщика или за отправку документов почтой, это делает предприниматель.

Чтобы оформить банкротство через суд, нужно:

  1. Подать заявление в суд.
  2. Получить определение суда о начале процедуры банкротства.
  3. Выбрать финансового управляющего.
  4. Дождаться завершения работы управляющего с оформлением отчета об этом.
  5. Получить в суде определение о завершении процедуры банкротства.

Рассмотрим каждый этап подробно.

Подать в суд заявление о признании банкротом

Обращаться нужно в арбитражный суд по месту жительства предпринимателя.

Вместе с заявлением нужно приложить пакет документов:

  • выписку из ЕГРИП;
  • список всех кредиторов с указанием суммы по каждому долгу;
  • опись имущества и документы, которые подтверждают право собственности на имущество — например, для подтверждения права собственности на квартиру подойдет выписка из ЕГРН;
  • банковские выписки по всем счетам и вкладам, которые есть у ИП;
  • справку о доходах и исчисленных налогах за последние три года;
  • свидетельство о браке или разводе, если есть;
  • копию брачного договора и соглашения или судебного акта о разделе имущества — при наличии;
  • копии документов о покупке и продаже имущества за последние три года — например, договор о продаже квартиры или машины;
  • копию свидетельства о рождении или усыновлении ребенка, если есть;
  • квитанцию о том, что ИП внес 25 000 ₽ на депозитный счет арбитражного суда;
  • квитанцию об уплате госпошлины.

Документы вместе с заявлением можно лично принести в суд или направить по почте заказным письмом с описью вложений.

Получить определение суда о начале процедуры банкротства

Суд рассматривает заявление и проверяет, правильно ли оно заполнено, достаточно ли оснований для банкротства ИП и есть ли все необходимые документы. Не позднее пяти календарных дней с момента подачи заявления суд решает, принять заявление в производство или нет.

Если заявление принято, суд назначает судебное заседание. На нем он решает, что делать дальше — начать процедуру банкротства ИП, признать заявление необоснованным или оставить его без рассмотрения.

Признать заявление необоснованным могут, если ИП уже успел погасить долги, а оставить без рассмотрения — если кредиторы первыми подали на банкротство или ИП не соответствует критериям банкротства.

Выбрать финансового управляющего и сотрудничать с ним

Если суд решил начать процедуру банкротства и вынес определение об этом, ИП сам выбирает финансового управляющего.

Без него предприниматель не может распоряжаться деньгами на счетах и совершать сделки по покупке или отчуждению имущества дороже 50 000 ₽.

Например, не получится купить, продать или подарить машину без финансового управляющего и согласия кредиторов. До завершения процедуры банкротства за границу выехать тоже, скорее всего, не получится.

В ходе процедуры банкротства возможны три варианты развития событий: мировое соглашение, реструктуризация долга и продажа имущества.

Мировое соглашение. На любой стадии рассмотрения дела о банкротстве ИП может заключить мировое соглашение с кредиторами — договориться, в какой срок он готов погасить долги. В таком случае дело о банкротстве прекращают.

Читайте также:  Как взять каникулы по ипотеке в Сбербанке: условия в 2022

Общая сумма долгов по кредитам после продажи имущества ИП — 500 000 ₽. Через два месяца брат предпринимателя собирается выручить родственника и полностью погасить долг. ИП заключает с банками мировое соглашение и обязуется погасить долги через два месяца, а суд прекращает дело о банкротстве.

Если после заключения мирового соглашения ИП не исполняет свои обязательства, кредиторы могут обратиться в арбитражный суд, чтобы получить исполнительный лист и взыскать непогашенные долги.

Реструктуризация долга. Если у предпринимателя есть доход, финансовый управляющий составит план реструктуризации долгов, а суд утвердит его.

Если доходов у предпринимателя нет, план реструктуризации составлять не будут — предпринимателя сразу признают банкротом и начнут продавать его имущество.

Пока действует план реструктуризации, предприниматель будет рассчитываться с кредиторами, оставляя себе прожиточный минимум. Если в течение этого срока предприниматель не выплатил долги, его признают банкротом.

Продажа имущества. ИП, как и физлицо, отвечает за долги своим имуществом. Поэтому если реструктуризировать долги или заключить мировое соглашение не получилось, финансовый управляющий выставляет имущество ИП на торги.

Вырученные деньги направляются на погашение долгов.

Если за год до подачи заявления на банкротство предприниматель продал или подарил имущество заинтересованному лицу, например близкому родственнику, сделку могут оспорить и признать недействительной.

Что случилось. За год до начала процедуры банкротства предприниматель продал нежилое здание и земельный участок бывшей жене. Еще одно нежилое здание он подарил ее дочери. Один из кредиторов обратился в суд с требованием признать сделки недействительными.

Позиция предпринимателя. ИП не согласился с требованиями кредитора даже после того, как суд первой инстанции признал их обоснованными. Предприниматель подал апелляцию с требованием отменить определение суда первой инстанции.

Решение апелляционного суда. Апелляционный суд согласился с позицией суда первой инстанции, который доказал, что ИП специально избавился от имущества, а бывшая жена и ее дочь были в этом заинтересованы.

Дело № А63-8948/2018

Продать могут не все имущество должника.

Имущество, которое могут продатьИмущество, которое продавать нельзя
Недвижимое имущество — например, квартиру Единственное жилье, если оно не в ипотеке и не роскошное
Ценные бумаги — например, акции или облигации Земельный участок, на котором расположено единственное жилье
Предметы, которые имеют историческую или художественную ценность, — например, картину восемнадцатого века Личные вещи и необходимые предметы быта — например, одежду или холодильник
Вещи стоимостью больше 500 000 ₽ — например, ювелирные украшения Вещи стоимостью до 10 000 ₽, которые нужны для работы, — например, инструменты для ремонта

Дождаться завершения работы управляющего с оформлением отчета об этом

Когда имущество должника продано, финансовый управляющий направляет в суд отчет о результатах своей работы. Если к этому моменту полностью погасить долги не удалось, финансовый управляющий предлагает признать ИП банкротом.

Получить в суде определение о завершении процедуры банкротства

Суд рассматривает отчет финансового управляющего, после чего выносит определение о завершении реализации имущества и признании ИП банкротом. Долги перед кредиторами списываются, а предпринимателю выдают определение на руки.

Последствия банкротства ИП

У банкротства ИП есть неприятные последствия:

  • придется прекратить регистрацию как ИП;
  • должник в течение пяти лет не сможет регистрировать бизнес и руководить ООО;
  • нельзя брать кредиты и займы в течение пяти лет.

Срок ограничений для ИП отчитывается с момента завершения процедуры банкротства или с момента прекращения дела о банкротстве в связи с заключением мирового соглашения с кредиторами.

Главное

  1. Если ИП стало сложно платить по счетам, можно попробовать договориться с кредиторами: рефинансировать долги, изменить условия действующего кредита или оформить кредитные каникулы.
  2. После признания ИП банкротом списать можно не все долги. Например, долг по алиментам или зарплатам сотрудников списать не получится.
  3. Банкротство бывает принудительным и добровольным.

    Принудительное — это когда заявление на банкротство ИП подают кредиторы, добровольное — когда заявление подает сам ИП.

  4. Если долг ИП от 50 000 до 500 000 ₽, он может подать заявление в МФЦ и оформить внесудебное банкротство. Если долг больше 500 000 ₽ и предприниматель не платит по счетам более трех месяцев, он обязан подать заявление о банкротстве ИП в арбитражный суд.

  5. Если ИП признали банкротом или прекратили дело в связи с заключением мирового соглашения, предприниматель в течение пяти лет не сможет регистрировать бизнес, становиться руководителем ООО и брать кредиты.

Подборки материалов о том, как вести бизнес в России: советы юристов и бухгалтеров, опыт владельцев бизнеса, разборы нового в законах, приглашения на вебинары с экспертами.

Банкротство ИП с долгами и без в 2022 году

Последствия признания ИП банкротом в 2022

Иногда в жизни индивидуального предпринимателя наступает такой момент, когда приходит понимание – все, дальше двигаться некуда, дело приносит больше расходов, чем доходов, долги копятся и не остается ничего другого, как признать себя банкротом.

Конечно, это самая крайняя мера и прежде чем решиться на нее, нужно попытаться найти иные способы решения проблем, но если все другие варианты исчерпаны, то следует знать, что процедура банкротства в России отработана до мелочей и подчиняется определенному алгоритму действий.

Нюансы банкротства ИП

Закон о банкротстве регулирует этот статус у всех форм хозяйствования сразу: у индивидуальных предпринимателей, у физических лиц, которые ими не являются, и у юридических лиц. В 2015 году Федеральный закон №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 года был дополнен главой 10, посвященной этой процедуре у физических лиц.

Рассмотрим ключевые особенности, характерные для процедуры признания банкротством именно индивидуальных предпринимателей, в отличие от физических лиц.

Чем отличается банкротство ИП от банкротства физлиц

Есть ли разница в банкротстве физлица-ИП и того, кто предпринимателем не является? Она минимальна.

  1. 1. Если не закрыть ИП до начала процедуры банкротства, то в течение следующих 5 лет предпринимателем физлицу быть не получится, повторно его не зарегистрируют, обычный же человек свободен от этого ограничения, так как он не являлся предпринимателем до того, как стал банкротом.
  2. 2. ИП нужно перед написанием заявления о начале процедуры банкротства (за 15 дней) опубликовать свои намерения в Едином федеральном реестре, делается это через нотариуса. Не-ИП публиковать данные не нужно, вместо этого требуется отправить уведомления (копии заявления) кредиторам.
  3. 3. Если банкротство произошло в статусе ИП (ИП не закрывали), то возможен другой порядок оспаривания сделок – так называемые банкротные нормы.
  4. 4. Минимальный размер неуплаты по обязательствам для ИП, который может стать причиной статуса банкрота, составляет 500 тыс. руб., тогда как для простых граждан для этого нужно задолжать более 10 тыс. руб. ИП с меньшими задолженностями не объявляют банкротами, а также они не смогут продать имущество на электронных торгах, чтобы погасить долг.

К СВЕДЕНИЮ! Не обязательно, но для значительного упрощения процедуры предпринимателю в статусе ИП рекомендуется закрыть его до подачи заявления, тем более, сделать это можно быстро и несложно.

Истцы: кто имеет право подать заявление о банкротстве

Делами о признании индивидуальных предпринимателей банкротами занимается Арбитражный суд. Есть две категории возможных истцов, имеющих право подать заявление о банкротстве индивидуального предпринимателя.

  1. Просить о признании себя банкротом может сам индивидуальный предприниматель.
  2. Кредиторы или специально ими уполномоченные лица и органы тоже могут обратиться в Арбитражный суд с иском о взыскивании долгов с индивидуального предпринимателя и признании его банкротом. Единственное условие: их требования должны быть обязательно связаны с осуществлением ИП коммерческой деятельности.

Дополнительно предъявить финансовые претензии к потенциальному банкроту могут кредиторы, имеющие финансовые претензии к индивидуальному предпринимателю, как к физическому лицу. Немаловажный нюанс: подать заявление в Арбитражный суд к ИП они не имеют права, но их требования учитываются в процессе процедуры банкротства ИП, а также при последующем распределении выплат займодавцам.

Право на банкротство: приводим доказательства

Закон РФ учитывает, что ИП может быть признан банкротом только в том случае, если задолженность образовалась именно в процессе предпринимательской деятельности.

Любые другие долги, такие как, например, широко распространенные потребительские кредиты, арендные платежи и т.п. регулируются судами общей юрисдикции.

Прежде чем написать заявление с просьбой о признании банкротом, понадобится собрать стопроцентные доказательства неплатежеспособности ИП.

Доказательства эти должны соответствовать перечню причин для банкротства ИП, обозначенных Федеральным Законом «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ.

Строгая регламентация этих причин обусловлена необходимостью избежать ситуаций, когда для признания банкротства ИП служит временная финансовая нестабильность в бизнесе. Существует всего два вида неопровержимых доказательств для законного признания индивидуального предпринимателя банкротом:

  1. Неспособность вносить плату по обязательным платежам, таким как страховые, пенсионные взносы, налоги и т.п.
  2. Неспособность погашать задолженности по кредитам. В данном случае речь идет о сумме не менее 10000 рублей в течение трех подряд месяцев. Причем валюта, в которой был взят кредит, значения не имеет – долг переконвертируется из любых денежных единиц в рубли согласно курсу на момент подачи заявления о банкротстве.

После приема заявления от истца, Арбитражный суд налагает арест на имущество должника с запретом проведения каких-либо сделок с ним. Тут есть свои исключения: законом РФ строго определены виды имущества, на которые суд не вправе накладывать арест. Впоследствии, данные виды имущества не могут быть включены и в реализуемую конкурсную массу для погашения долгов.

На этапе подачи заявления в арбитраж о банкротстве ИП присутствует высокая вероятность остановки процесса в случае, если кредиторы добровольно и совместно с индивидуальным предпринимателем составят график погашения долгов с последующим его исполнением со стороны ИП.

После того, как все выплаты будут исполнены и долги закроются, индивидуальный предприниматель будет восстановлен в ранге платежеспособного гражданина.

Процедура наблюдения: зачем это нужно

  • После подачи заявления с предоставлением необходимых доказательств, по заявлению истца за деятельностью индивидуального предпринимателя вводится процедура наблюдения или, как ее еще называют, процедура надзора сроком от 4 до 6 месяцев.
  • Наблюдение необходимо для того, чтобы оценить реальную финансовую ситуацию работы ИП, проверить документацию, проанализировать активы и пассивы, проследить за осуществлением денежных операций, соблюдением прав работников и законностью действий руководства.
  • Всем этим будет заниматься конкурсный управляющий, назначенный судом.

Конкурсное производство

После того, как процедура наблюдения пройдена и конкурсный управляющий признал, что индивидуальный предприниматель не имеет возможности выплачивать существующие долги и кредиты, наступает этап конкурсного производства. Смысл его в том, что в рамках закона о банкротстве, в течении полугода имущество должника реализуется на публичных торгах.

Предварительно, в газете «Коммерсант», публикуется объявление о начале процедуры признания данного ИП банкротом с целью найти и оповестить всех остальных возможных кредиторов. Затем, в течение месяца с момента публикации заметки в газете, вновь объявившиеся потенциальные кредиторы могут выдвинуть свои требования к «проблемному» ИП.

После того, как желающие предъявили финансовые претензии банкротящемуся предпринимателю, на специальном заседании с участием всех кредиторов, решается порядок сбыта имущества должника, очередность удовлетворения требований и распределения вырученных средств среди займодателей.

Реализации подлежит абсолютно все имущество гражданина-ИП, в том числе и личное, кроме:

  • единицы жилья или земельного участка, где он проживает в данный момент;
  • вещей первой необходимости, одежды, продуктов;
  • инструментов, которые могут позволить заниматься какой-либо профессиональной деятельностью.

Бизнесмена-банкрота нельзя оставить совершенно без средств, поэтому при конкурсном производстве ему выделяется прожиточный минимум.

Временный управляющий изыскивает все прочие, помимо продажи имущества, возможности и источники для погашения долгов со стороны банкрота. Реализацию имущества банкрота осуществляют судебные приставы, а все средства, вырученные с его продажи, равно как и те, что имелись на счетах должника к моменту проведения банкротства, вносятся на депозит Арбитражного суда.

В случае, если погасить долги индивидуального предпринимателя перед кредиторами вызывается третья сторона, например, какое-либо кредитное учреждение, крупная коммерческая структура либо инвестиционный фонд и т.п., закон им в этом не препятствует. По завершении конкурсного производства все, даже не исполненные требования кредиторов, считаются погашенными.

Правда бывает, что после завершения процедуры банкротства выявлены факты незаконной передачи имущества кому-либо, а также факты преднамеренного скрывания имущества должником. В этом случае займодатели, требования которых не были удовлетворены в ходе процедуры банкротства, имеют право заявить новые претензии на взыскание с банкрота средств, с реализации вновь обнаруженного имущества.

Мировое соглашение

На любом этапе банкротства индивидуального предпринимателя, стороны могут договориться о мировом соглашении. В этом случае ИП избежит принудительной ликвидации и сохранит имущество и денежные активы.

Мировое соглашение обязательно регистрируется в судебном порядке и представляет собой письменную договоренность о погашении имеющихся у ИП долгов и кредитов в строго определенные сроки. Как показывает практика, суд не всегда предоставляет сторонам право на мировое соглашение.

Например, причиной для отказа служит повторное прошение о признание ИП банкротом.

Банкрот: что это значит

С момента признания должника банкротом, он теряет статус индивидуального предпринимателя и на некоторое время лишается права заниматься законной коммерческой деятельностью.

Процедура банкротства индивидуальных предпринимателей – процесс многоэтапный, долгий и непростой. Надо сказать, что она не всегда заканчивается собственно банкротством.

Иногда, после тщательной и подробной проверки конкурсный управляющий предоставляет в суд отчет о нормальной деятельности ИП.

Поэтому прежде чем решаться на подобный шаг, необходимо тщательно просчитать все иные пути выхода из кризисной ситуации и по возможности попытаться избежать судебных разбирательств.

Банкротство ИП в 2021 году с долгами по налогам и кредитами — ПоДелу.ру

Эпидемия COVID-19 ударила по экономике России. Страдают все сферы: торговля, оказание услуг, общепит, туризм.

Выручка упала, а постоянные расходы сохранились: аренда, коммуналка и больной вопрос апреля — зарплата для сотрудников, которые не работают.

Предприниматели, которые годами строили дело своей жизни, теперь гадают, что лучше: вложить все резервы и продержаться до конца карантина или закрыться, чтобы не потерять еще больше.

Закрыть ИП с долгами не получится, для начала придется рассчитаться с кредиторами. Но есть выход — банкротство. Не все предприниматели знают, что это такое, как запустить процесс, и какие будут последствия. К тому же правительство планирует ввести мораторий на банкротство в 2020-2021 году.

Что такое банкротство

Банкротство или несостоятельность — это невозможность должника рассчитаться по своим обязательствам — кредитам, зарплате, налогам и прочим выплатам в полном объеме. Признать предпринимателя банкротом может только Арбитражный суд (ст. 2 ФЗ №127-ФЗ от 26.10.2002 года).

Процесс банкротства регулируется Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)». Вся процедура ведется в соответствии с параграфом 1.1 Закона о банкротстве. В судебных процессах также пригодятся:

  • Гражданский Кодекс;
  • Семейный Кодекс;
  • Трудовой Кодекс;
  • ФЗ «Об исполнительном производстве».

Как сделать банкротом ИП с долгами

Процедура банкротства  включает четыре этапа: подача заявления о признании банкротом, его рассмотрение в Арбитражном суде, проведение процедуры банкротства, вынесение решения о списании или несписании долгов.

Этап 1. Подача заявления о признании должника банкротом

Расскажем, кто может его подать, сколько оно стоит и какие документы нужно собрать.

Юридическая консультация у проверенного партнера

Оставить заявку

Кто может подать заявление

Банкротство — это процедура, где много участников. Поэтому инициировать её могут: предприниматель, кредиторы, работники и налоговая. На практике заявление чаще всего подают сам предприниматель или банк-кредитор.

Право начать процедуру банкротства в отношении ИП появляется у кредиторов, когда выполняется два условия:

  • сумма долгов превышает 500 000 рублей;
  • они не погашены более трёх месяцев.

ИП в данном случае обязан подать на банкротство, если он понимает, что не сможет погасить долги. Подать заявление на собственное банкротство можно, даже если сумма долга или срок меньше. В суде ИП должен доказать, что действительно не сможет рассчитаться со своими кредиторами. 

Сколько стоит заявление о признании ИП банкротом

За рассмотрение заявления о банкротстве ИП в Арбитражном суде возьмут госпошлину — 300 рублей. Дополнительно на депозит Арбитражного суда нужно внести 25 000 рублей — это вознаграждение арбитражному управляющему за проведение процедуры банкротства.

Заявление о признании ИП банкротом стоит 25 300 рублей. Сумму уплачивает тот, кто подает заявление о признании банкротом.

Одного заявления недостаточно. Все, что в нем сказано, нужно подтвердить документами. Поэтому в арбитражный суд по месту регистрации ИП подаёт такой пакет:

  • заявление должника о признании его банкротом;
  • документы, подтверждающие наличие задолженности: кредитные договоры, договоры займа, акты приёма-передачи, товарные накладные, банковские выписки и так далее;
  • реестр кредиторов по специальной форме;
  • опись имущества — недвижимости, движимого имущества, счетов в банках и так далее по специальной форме с указанием местонахождения;
  • копии документов, подтверждающих владение перечисленным имуществом;
  • сведения о сделках за 3 года до подачи заявления;
  • сведения о полученных доходах;
  • справку из банка об открытых счетах;
  • копию брачного договора при наличии;
  • выписку из ЕГРИП;
  • копию свидетельства о рождении ребенка;
  • квитанцию об уплате госпошлины и перечислении вознаграждения управляющему;
  • почтовые квитанции, подтверждающие отправку копии заявления в адрес кредиторов.

Совет! Не стесняйтесь предоставлять в суд документы. Их избыток — это не страшно, а вот за сокрытие важной информации, например, об имуществе, могут последовать санкции. Самая строгая — несписание долгов по итогам процедуры.

Совет! Отслеживать ход банкротного дела и время заседаний можно в Картотеке арбитражных дел. Найти себя можно по ИНН или наименованию. Карточка вашего дела будет выглядеть так.

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *