Для обеспечения заявки на участие в закупках можно заключить договор займа

Получите персональную подборку услуг для оптимизации бизнеса

Начать опрос

Представим, вы зарегистрировались на площадке госзакупок, сделали КЭП и решили подать заявку. Но оказывается, всё не так просто, нужно еще какое-то обеспечение. Давайте разбираться.

Зачем нужно обеспечение

Реальная ситуация: кадетский корпус объявляет закупку на стулья для детей. Несколько поставщиков подают заявки, кто-то один выигрывает. Но тут поставщик говорит, что он не сможет поставить стулья и отказывается подписывать контракт: не рассчитал силы. Остался месяц до начала нового учебного года, а стульев нет. Придется проводить торги заново.

Чтобы оградить заказчика от таких ситуаций, придумали просить у поставщика обеспечение. Если победитель откажется подписывать контракт, он лишится денег. Вот как это работает.

Кадетский корпус просит обеспечение 6000 рублей. На этапе заявки эту страховку предоставляют все участники в виде денег на спецсчете или банковской гарантии. Проводят торги, объявляют победителя. Если победитель не подпишет контракт, то заказчику перечислят 6000 рублей. Эти деньги будут списаны с нерадивого участника торгов.

Это и есть обеспечение заявки, его всегда просят в закупках от 1 млн рублей. Еще бывает обеспечение контракта и гарантийных обязательств, о нем поговорим позже. А пока разберемся с обеспечением заявки.

Что может быть в качестве обеспечения заявки

Для обеспечения заявки можно использовать:

  • свои деньги на спецсчете;
  • банковскую гарантию.

Спецсчет. Обычный расчетный счет, только используется для закупок и подключен к торговым площадкам.

Работает так:

  1. Заказчик организует торги.
  2. Участники подают заявки и переводят деньги на свои спецсчета.
  3. Когда прием заявок заканчивается, площадка эти суммы замораживает.
  4. Объявляют победителя. У всех остальных участников деньги размораживаются.
  5. С победителем подписывают контракт. Если он отказывается — заказчик забирает обеспечение себе.
  6. Победитель подписывает контракт, деньги на счете размораживаются. Из них часть автоматически уходит на оплату комиссии электронной площадке.

Банковская гарантия. Гарантия — обещание банка заплатить за клиента деньги, если он не выполнит свои обязательства. Клиент покупает это обещание на определенную сумму и срок.

Если клиент подведет заказчика, банк сам выплатит сумму обеспечения вместо предпринимателя. Получается, когда банк выдает банковскую гарантию, он рискует. Потом придется просить клиента вернуть эти деньги. Поэтому банк тщательно проверяет компании так, как если бы они брали кредит.

Что лучше: спецсчет или банковская гарантия

Давайте сравним спецсчет и банковскую гарантию.

По спецсчету:

Плюсы
Минусы
бесплатно, дополнительно ничего покупать не надо; спецсчет можно открыть за пару минут. придется заморозить свои деньги, вытащить их из оборота.

По банковской гарантии:

ПлюсыМинусы
не надо владеть нужной суммой, при хорошем раскладе она не понадобится; даже если деньги есть, не надо вытаскивать их из оборота. стоит денег, от 1000 рублей; оформляется от двух часов до нескольких дней.

Как выбрать обеспечение для заявки

На самом деле всё зависит от суммы обеспечения. Если она незначительная и вы без ущерба для бизнеса можете взять ее из оборота, то проще и удобнее спецсчет. Для значительных сумм — банковская гарантия.

Для обеспечения заявки редко пользуются банковской гарантией, чаще выбирают спецсчет:

1. Обычно сумма небольшая, от 0,2% до 5% от стоимости контракта. Бизнес может безболезненно вытащить её из оборота. Чаще всего это от 5000 до 30 000 рублей.

2. Деньги замораживают ненадолго, только пока идут торги и заключается контракт — обычно не больше недели.

Спецсчет можно открыть за 5 минут, перевести туда деньги и сразу отправить заявку. А на гарантию придется потратить минимум пару часов.

Для обеспечения заявки на участие в закупках можно заключить договор займа Закупка почти на 3 млн рублей, а обеспечение всего 14 тысяч рублей

Например, автобаза на Камчатке хочет купить 2 новых легковых автомобиля. Размер обеспечения заявки в закупке на 2 985 000 рублей составляет 14 925 рублей. Большинство компаний могут позволить себе заморозить 14 тысяч на неделю, поэтому проще предоставить обеспечение на спецсчете.

Банковская гарантия может быть выгоднее, если сумма закупки большая для бизнеса и предприниматель не хочет ее замораживать. Или у компании сейчас просто нет столько свободных денег.

Для обеспечения заявки на участие в закупках можно заключить договор займа Это закупка на 78 млн рублей, и обеспечение уже намного больше — 784 тысячи. Не всем компаниям под силу взять такую сумму из оборота, поэтому в качестве обеспечения больше подходит банковская гарантия

Например, на Сахалин нужна поставка 8 пожарных автомобилей. Каждый стоит по 9 млн — общая цена закупки 78 400 000 рублей. Размер обеспечения заявки — 784 000 рублей. Заморозить такую сумму может быть невыгодно для компании или ее может просто не оказаться — тогда выбирают банковскую гарантию.

Как открыть спецсчет

Порядок действий такой:

  1. Зарегистрироваться на сайте госзакупок — об этом мы рассказывали в предыдущих статьях. Без регистрации открыть счет не получится.
  2. Открыть расчетный счет в банке, который входит в перечень из 25 банков, одобренных правительством. Тинькофф там есть.
  3. Открыть спецсчет. Если у клиента есть расчетный счет в Тинькофф, то он просто заходит в личный кабинет и одним кликом открывает спецсчет. Никаких документов не надо. Уже через две минуты можно переводить деньги.
  4. Указать номер спецсчета в конкретной заявке перед отправкой.

Как выбрать спецсчет

Перед открытием спецсчета проверьте эти критерии:

  1. Банк входит в разрешенный государством перечень из 25 банков.
  2. Какой процент на остаток по счету. Каждый банк обязан начислять процент на остаток на спецсчете, но иногда он чисто символический. Например, в некоторых банках — 0,01%.
  3. Берет ли банк дополнительные комиссии за заморозку денег. Бывает, что за каждую блокировку берут комиссию. В некоторых банках — 50 рублей.
  4. Присылает ли банк уведомления о нехватке денег на счете. Это важно, потому что тогда у предпринимателя есть возможность быстро перевести деньги и успеть поучаствовать в закупке. Если таких уведомлений нет и на счете не хватает средств — заявку просто отклонят.

Тинькофф Бизнес поможет оформить банковскую гарантию и открыть спецсчет для участия в закупках.

  • Спецсчет для обеспечения заявок в торгах по 44-ФЗ и 223-ФЗ.
  • Банковская гарантия для обеспечения заявки, исполнения контракта или гарантийных обязательств в закупках по 44-ФЗ, 223-ФЗ и 615-ПП.

Подробнее

Тендерное кредитование в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП, 185-ФЗ

Тендерный кредит: калькулятор, обеспечение заявки.

Первое правило участия в торгах – предоставить доказательство серьезности своих намерений, а именно показать свою способность выполнить условия закупочной документации и, самое главное, в случае победы в торгах, подписать контракт. Делают это с помощью обеспечения заявки, т.е. внесения определенной суммы (от 0,5 до 5% от максимальной стоимости сделки) на счет заказчика, либо на счет торговой площадки, проводящей торги.

Выполнить это условия за счет своих оборотных средств не всегда возможно. Поэтому появился такой финансовый продукт, как тендерный кредит, который позволяет безболезненно для основной деятельности компании распоряжаться свободной суммой для участия в тендере.

Стоимость тендерного кредита зависит от банка, в который вы обращаетесь. Процент для такого кредита от 20%.

Тендерный кредит может быть единоразовый и возобновляемый. Первый вариант используют новички в сфере закупок, чтобы оценить свои возможности. Второй актуален для постоянных участников торгов или тех, кто участвует сразу в нескольких аукционах и зарекомендовал себя, как ответственный и добросовестный плательщик.

Основные документы для оформления тендерного кредита:

  • финансовая отчетность;
  • справка об отсутствии долгов;
  • реквизиты торгов, где вы собираетесь участвовать;
  • уставные документы.

Но полный список зависит от финансовой организации.

Для обеспечения заявки на участие в закупках можно заключить договор займа

Скачать базовый перечень документов

Рассматривают заявки от 1 до 3 дней. Срок кредитования обычно от 30 до 45 дней с возможностью пролонгации.

При положительном решении тендерный кредит могут перевести вам на расчетный счет, на счет заказчика или на счет торговой площадки.

Если торги вами проиграны, то обеспечительный платеж возвращается на ваш счет в течение 5 рабочих дней. И вы сразу сможете погасить ваш кредит. Если вы стали победителем, то обеспечение вы вернете после заключения сделки.

Очевидные преимущества тендерного кредита:

  • простота оформления;
  • нет необходимости использовать оборотные средства;
  • возможность участия в нескольких торгах сразу и на крупные суммы;
  • отсутствие залога.

При выборе финансовой организации для обращения за тендерным кредитом помимо ее надежности обращайте внимание на следующие критерии:

  • требования к заемщику (срок работы компании, финансовое положение, опыт исполнения аналогичных контрактов, задолженности, уставные документы);
  • процентная ставка (будет ли кредит выгоден, не перекроет ли плата за услуги банка выгоду по сделке);
  • возможность досрочного погашения;
  • требование залога или поручителя;
  • срок получения денег.

Оформить тендерный кредит можно самостоятельно, или обратиться к услугам финансовой организации или брокера. Это существенно сэкономит вам время и убережет от ошибок новичков.

Группа компаний «ФинСервис» оказывает консультационные услуги по оформлению тендерных кредитов. Рассчитать примерную стоимость кредита поможет наш калькулятор. Подать заявку на тендерный кредит или на бесплатную консультацию можно на нашем сайте.

Банковская гарантия на обеспечение заявки — что важно знать?

Статья актуальна на 30 октября 2020

иллюстратор — Маргарита Федосеева

Преимущества обеспечения заявки банковской гарантией

  • Участник сам выбирает, какой способ обеспечения заявки (ОЗ) использовать: 
  • — внести деньги на специальный счет: площадка блокирует деньги на период проведения закупки, и участник не может ими пользоваться;
  • — предоставить банковскую гарантию (БГ): за ее оформление нужно заплатить комиссию банку. 
Читайте также:  Новое в градостроительном законодательстве. Какие обязанности появились у владельцев недвижимости

Комиссия за оформление БГ зависит от срока ее действия и размера обеспечения. Срок действия гарантии для ОЗ по 44-ФЗ — не меньше двух месяцев с даты окончания подачи заявок (ч. 4 ст. 44 44-ФЗ). Каждый банк устанавливает свою тарифную сетку. В среднем комиссия составляет 3 % годовых от требуемой суммы.

Из-за короткого срока действия гарантии, комиссия за ее оформление будет относительно небольшой. 

Если у поставщика нет свободных денег, чтобы внести их на спецсчет и «заморозить» на период проведения закупки, то выручает банковская гарантия. Поставщик платит комиссию за выпуск гарантии вместо того, чтобы выделять крупную сумму денег из оборота. Такой сценарий целесообразен в следующих ситуациях:

  1. — участие в крупной закупке с большим ОЗ,
  2. — участие одновременно в нескольких тендерах;
  3. — регулярное участие в закупках, когда поставщик подает заявку на участие в одной закупке, по другой — заключает контракт, а по третьей — исполняет договор.

Например, компания, которая занимается строительством жилых домов, решила участвовать в конкурсе с начальной ценой 100 млн рублей. Заказчик требует обеспечение заявки 5 % от НМЦ — 5 млн рублей. У компании нет такой суммы свободных денег и она решает оформить БГ. Примем, что комиссия банка стоит 3 % годовых от суммы обеспечения. Срок действия гарантии — два месяца. 

Комиссия = 5 000 000 рублей × 3 % ÷ 12 мес × 2 мес = 25 000 рублей 

Компания намерена выиграть конкурс, поэтому оформляет гарантию и подает заявку на участие.

Как банки рассматривают заявки от поставщиков

  • По каким критериям оценивают клиента?
  • Каждая финансовая организация устанавливает свои условия выдачи БГ. Большинство банков при рассмотрении заявки оценивают клиентов по критериям:
  • — финансовое положение организации;
  • — срок работы компании с момента создания — обычно от шести месяцев;
  • — отсутствие задолженностей у организации и директора;
  • — добросовестность при исполнении контрактов.
  • Что потребует банк от поставщика?

Приведем список документов, которые обычно запрашивают финансовые организации вместе с заявкой на БГ. Точный список документов, сроки, размер комиссии и другие условия выдачи гарантии нужно уточнять в каждом банке.

Полная финансовая отчетность

Большинство кредитных организаций запрашивают годовую и квартальную отчетность у всех юрлиц, независимо от суммы обеспечения. В дополнение требуют отчетность за два предыдущих года. Некоторые банки работают с компаниями в экспресс-формате — выдают гарантии с суммой обеспечения до 1 млн рублей без предоставления отчетности, например, это Экспобанк, РЕСО Кредит банк.

Сложности возникают у предпринимателей, которые не ведут бухучет и не формируют годовую и квартальную отчетность. Некоторые кредитные организации идут навстречу ИП и принимают заявки без отчетности, если сумма обеспечения меньше 500 тыс. рублей, например, это МодульБанк, Экспобанк, Банк Открытие, Альфа-Банк и др.

Большинство банков при рассмотрении заявления на БГ для ОЗ параллельно оценивают участника на возможность выдать ему гарантию на обеспечение контракта. 

Например, поставщик хочет участвовать в закупке с обеспечением заявки 1,25 млн рублей и обеспечением контракта 7,5 млн рублей. Он идет в банк за гарантией на ОЗ. Банк смотрит его финансовую отчетность и понимает, что может одобрить гарантию на 1,25 млн рублей, но не сможет в последующем — на 7,5 млн рублей. В итоге банк отказывает поставщику в гарантии на ОЗ.

Причина такого подхода большинства кредитных организаций в том, что они несут риски при следующем сценарии:

  1. Поставщик получает БГ на ОЗ.
  2. Он участвует в закупке, побеждает в ней и снова обращается в банк за гарантией на обеспечение контракта.
  3. Банк не может выдать участнику БГ на обеспечение контракта.
  4. Победитель не подписывает договор, его признают уклонистом.
  5. Банк выплачивает заказчику сумму по гарантии на ОЗ. 
  1. Чтобы исключить такие ситуации, большинство банков заранее рассматривают клиентов на возможность выдать оба вида БГ.
  2. Учредительные документы
  3. Как правило, банки запрашивают:
  4. — устав организации;
  5. — свидетельства ИНН, ОГРН;
  6. — документы о полномочиях руководителя;
  7. — паспортные данные директора с действующей регистрацией.
  8. Исполненные контракты

Если сумма обеспечения больше 500 тыс. рублей, банк запросит у поставщика копии исполненных контрактов с приложением актов выполненных работ. Сотрудники кредитной организации оценивают добросовестность поставщика и его опыт работы с аналогичными объемами и суммами.

Какие бывают ограничения при выдаче гарантий?

Территория

У банков есть ограничения по территории регистрации поставщика и региону исполнения контракта. Большинство финансовых организаций не рассматривают заявки, если участник зарегистрирован в Крыму, Чечне, Дагестане, Ингушетии и других кавказских республиках.

  • Лимиты
  • Для одобрения гарантий банки устанавливают два лимита:
  • — максимальный лимит на одного клиента;
  • — свой лимит на каждого клиента — устанавливают в пределах максимального лимита, исходя из финансовой отчетности поставщика.
  • Если поставщик просит гарантию на сумму, которая превышает лимит, то банк ему откажет.

Может быть ситуация, когда поставщику нужно получить несколько БГ. Если в одном банке его лимита хватает только на одну гарантию, то он может обратиться в другой банк за остальными.

Эксперты ответят на ваши вопросы по теме статьи в первые сутки после публикации. Потом отвечают только участники закупок, а вопрос экспертам можно задать в специальной рубрике.

Тендерный займ на обеспечение заявки для участия в аукционе

Государственные закупки, согласно порядку, установленному законодательством Российской Федерации, осуществляются через аукционы, конкурсы и другие тендеры на размещение государственного заказа. При этом вариантов размещения госзаказов всего два. Первый из них подразумевает проведение торгов, второй — нет.

Сами же торги также могут проводиться несколькими способами:

  1. Конкурс. Заказчик заранее прописывает критерии, по каким следует осуществлять выбор победителя. Таким образом, муниципальное предприятие получает именно таких участников, которые в большей степени соответствует заявленным условиям.

  2. Аукцион. Исполнитель выбирается непосредственно при проведении торгов.

Организация, планирующая работать с системой госзакупок, обязана предоставить обеспечение заявки до момента ее непосредственной подачи. Очень важно четко знать, как правильно ее предоставлять, и чему должна быть равна ее сумма в денежном эквиваленте.

Наши специалисты помогут Вам получить обеспечение в форме тендерного займа или банковской гарантии.

Обеспечение заявки на участие

С 1 июля 2018 года размер обеспечения заявки в рамках закупок по 44-ФЗ  составляет:

  • 0,5%-1%, если сумма контракта не превышает от 5 до 20 млн руб.;
  • 0,5-5%, при стоимости контракта свыше 20 млн руб.

Как показывает практика ФАС, при НМЦК менее 1 млн руб — заказчик не имеет права устанавливать обеспечение. А при цене контракта от 1 млн руб до 5 млн руб обеспечение устанавливается от 0,5% до 1%.

Если предприятие не располагает собственными средствами или все они находятся в обороте, то есть два варианта финансового обеспечения данного вопроса:

  1. Тендерный кредит. Компания получает ряд преимуществ: отсутствует необходимости извлекать крупные суммы из финансового оборота, появляется шанс подать заявку на аукцион с высокой стоимостью, так как в случае победы кредит покроется потоком государственных инвестиций. Еще одним плюсом можно считать тот факт, что тендерное кредитование дает возможность участвовать сразу в нескольких размещенных госзаказах.
  2. Тендерный заем. Удобен тем, что финансовое обеспечение контракта легко получить в учреждениях, работающих в сфере микрофинансирования и регулируемых Федеральным законом РФ № 151-ФЗ от 02.07.2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В то время как тендерное кредитование обеспечивается банковскими организациями, обладающими соответствующей лицензией на данный вид деятельности.

И тот, и другой способ займа имеет свои плюсы и минусы. При получении обеспечения в банке компания обретает меньшую процентную ставку по кредиту, но сталкивается с большим количеством бумаг, что приходится предоставлять. Тендерный займ же подразумевает минимальный пакет документов, короткие сроки выдачи денежных средств и гораздо более высокие проценты, чем в банковской организации.

Совет: к тендерному займу выгоднее прибегать, когда до проведения аукциона или конкурса остается минимальный промежуток времени. Тогда размер переплаты можно значительно сократить.

И помните о том, что согласно законодательству, по окончании аукциона денежные средства, внесенные в виде займа для участия, подлежат возврату.

©ООО «РусТендер» 

Материал является собственностью tender-rus.ru. Любое использование статьи без указания источника — tender-rus.ru запрещено в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

Тендерные займы на обеспечение заявки по 44-ФЗ и 223-ФЗ

* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями для получения тендерного займа. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока кредитования

Банк Сумма кредита Продолжительность (дни) Ставка
Сбербанк до 5 млн ₽ от 30 до 1 080 11 — 30%
Тинькофф Банк до 3 млн ₽ от 30 до 3 650 до 25%
Альфа-Банк до 60 млн ₽ от 1 до 1 800 3 — 30%
Промсвязьбанк до 10 млн ₽ от 90 до 360 3 — 30%
РОСБАНК до 100 млн ₽ от 30 до 420 4 — 30%
Райффайзенбанк до 166 млн ₽ от 90 до 1 095 6 — 20%
ВТБ до 5 млн ₽ от 10 до 730 11,5 — 30%
Национальный стандарт до 5 млн ₽ от 30 до 540 0,5 — 20%
Газтрансбанк до 100 млн ₽ от 30 до 1 800 1 — 30%
Энергобанк до 20 млн ₽ от 180 до 365 1 — 20%
Читайте также:  Жалоба на водителя автобуса и иного транспорта для пассажирских перевозок: образец, а также куда можно написать, как подать и допустимо ли оставить по телефону?

Что важно знать о тендерных кредитах и займах на обеспечение заявки

  • Какие бывают виды тендерного кредита?Одноразовые, которые выдаются для обеспечения конкретного тендера. Для постоянных и активных участников торгов может быть открыта невозобновляемая кредитная линия. В этом случае клиенту выделяется лимит доступных средств, который он сможет распределять по нескольким конкурсам по своему усмотрению.
  • Что удобнее использовать: тендерный кредит или тендерный займ?Это зависит от конкретного клиента. Если он имеет расчетный счет в банке с хорошими оборотами, пользуется кредитами, имеет положительную кредитную историю, тогда лучше обращаться в банк за кредитом. Процентная ставка будет ниже, чем при оформлении тендерного займа. В МФО, на инвестиционных площадках дороже, но вероятность одобрения выше.
  • В течение какого срока рассматривается заявка по тендерному кредиту?От нескольких минут до 1 дня.
  • Можно ли получить тендерный кредит, если знать только примерную дату тендера?Можно согласовать сделку и получить предварительное одобрение. Оформить кредит можно после получения более точной информации.
  • Можно ли взять тендерный кредит для участия в нескольких тендерах?Да, для этого оформляется не возобновляемая кредитная линия.
  • Как подать заявку на тендерный займ?
    • Выберите банк с оптимальными условиями тендерного кредитования.
    • Соберите пакет документов.
    • Оформите заявку онлайн на сайте кредитора и приложите к ней документы.
    • Дождитесь решения банка.

Тендерные займы можно оформить в банках, микрофинансовых компаниях, инвестиционных фондах. Они являются целевыми и предназначены для обеспечения клиента средствами для обеспечения участия в тендере или аукционе.

Особенности:

  • Оформить могут действующие юридические лица, индивидуальные предприниматели, которые принимают участие в конкурсах, электронных аукционах.
  • Используется только для обеспечения участия в торгах.
  • Выдается на срок, который установлен в аукционной заявке по обеспечению, может зависеть от срока контракта.
  • Для оформления требуется минимальный пакет документов.
  • В контракте с заказчиком должен быть указан номер расчетного счета в банке-кредиторе.
  • Выдаются онлайн, без посещения банка, без залога.
  • Для ООО может потребоваться поручительство учредителя/руководителя.

Не все кредиторы готовы предоставлять тендерные займы для ИП. Дополнительно может быть установлена максимально возможная сумма одной выдачи.

Получить тендерный займ можно на следующих условиях:

  • Сумма от 50 тыс. руб. до 10–15 млн руб.
  • Процентная ставка определяется индивидуально, в среднем до 19% годовых.
  • Если подключается кредитная линия может взыскиваться дополнительная комиссия в размере от 1% до 3,5% от суммы выдачи.
  • За просрочку взыскиваются штрафы в процентном отношении + неустойки в фиксированной сумме за каждый день.
  • Допускается досрочное погашение.

Заявка на тендерный займ рассматривается до 1 дня. Есть кредиторы, готовые принять решение по своим клиентам за несколько минут.

Банки формируют перечень документов самостоятельно. Если счет открыт в другом банке, стандартно требуется:

  • Копии уставных документов.
  • Выписки по оборотам по расчетным счетам, если они открыты в других банках.
  • Налоговая отчетность.
  • Оперативная отчетность: книга учета расходов и доходов, расшифровка дебиторов и кредиторов, основные контрагенты.
  • Анкета предприятия.
  • Информация о тендере.

Своим клиентам предоставлять учредительные документы не нужно.

Тендерный заем является целевым. В кредитном договоре будет указана конкретная цель использования заемных средств.

Это может быть:

  • Тендерный займ на обеспечение заявки для участия в аукционе.
  • Обеспечение исполнения контракта.
  • Финансирование деятельности в рамках исполнения контракта.

Деньги переводятся на специальный счет, открываемый заемщику на торговой площадке.

Спецсчета в системе госзакупок с октября 2018 года: что нужно знать поставщикам и подрядчикам

Спецсчета в системе госзакупок с октября 2018 года: что нужно знать поставщикам и подрядчикам

Введение банковских спецсчетов — одно из самых важных нововведений для участников госзакупки. Теперь в ряде случаев переводить обеспечение заявки на участие в торгах нужно не на счет электронной торговой площадки или заказчика (как было раньше), а на свой спецсчет в банке.

По заявке ЭТП банк заблокирует сумму обеспечения, а после определения победителя разблокирует ее. При этом на остаток средств на спецсчете будут начислены проценты, а за его обслуживание могут взять комиссию. В нашей статье раскрыты эти и другие нюансы, касающиеся спецсчетов.

Спецсчета применяются с октября 2018 года в следующих случаях:

  • всеми поставщиками при участии в электронных конкурентных закупках в рамках Федерального закона от 05.04.13 № 44-ФЗ (далее — Закон № 44-ФЗ). К таким закупкам относятся открытый конкурс, двухэтапный конкурс, электронный аукцион и конкурс с ограниченным участием;
  • поставщиками, которые относится к субъектам малого или среднего предпринимательства, при участии в электронных конкурентных закупках в рамках Федерального закона от 18.07.11 № 223-ФЗ (далее — Закон № 223-ФЗ).

Получать уведомления о торгах для малого и среднего бизнеса

Какие операции проходят через спецсчет

В указанных выше случаях обеспечение заявки на участие в торгах необходимо перечислять со спецсчета.

Кроме того, победители тендера, у которых есть спецсчет, должны использовать его для уплаты новой комиссии (подробнее о ней читайте в статье «Госзакупки: как изменились обеспечение заявки и комиссия для победителя торгов»). Если же спецсчет поставщику не нужен (когда это бывает, расскажем ниже), комиссию следует перечислить на банковский счет электронной торговой площадки (ЭТП).

Какие операции не проходят через спецсчет

Спецсчет не используется для следующих операций:

  • перевод заказчику обеспечения исполнения контракта во всех без исключения закупках;
  • перевод обеспечения заявки при «бумажных» закупках;
  • получение от заказчика оплаты по госконтракту.

Когда спецсчет не нужен

Обойтись без спецсчета можно в следующих случаях:

  • при участии не в электронных, а в «бумажных» закупках;
  • при участии в электронных закупках, где обеспечение заявки не предусмотрено. Это может быть тендер в рамках Закона № 44-ФЗ, где начальная (максимальная) цена контракта (НМЦ) не превышает 1 000 000 руб.. Также это может быть тендер в рамках Закона № 223-ФЗ, где НМЦ не превышает 5 000 000руб.
  • при участии в электронных закупках в рамках Закона № 223-ФЗ, если поставщик не относится к субъектам малого и среднего предпринимательства.

Где открыть и как использовать спецсчет

Чтобы открыть спецсчет, нужно обратиться в один из 18-ти банков, которые вошли в перечень (утв. постановлением Правительства РФ от 13.07.18 № 1451-р). Среди них «Сбербанк России», «ВТБ», «Газпромбанк» и ряд других кредитных организаций.

Бесплатно подобрать банковскую гарантию по 44‑ФЗ и 223‑ФЗ в онлайн‑режиме

Если ранее поставщик уже открыл расчетный счет в одном из 18-ти банков, вошедших в перечень, то дополнительно открывать спецсчет не потребуется. Достаточно заключить с этим банком соглашение, и тогда расчетный счет можно использовать еще и как специальный.

Об этом говорится в пункте 5 требований к договору специального счета, утвержденных постановлением Правительства РФ от 30.05.18 № 626. Далее в момент, когда участник заполняет на ЭТП заявку на участие в торгах, он должен указать реквизиты спецсчета.

После окончания срока подачи заявок площадка сделает автоматический запрос в банк, и тот в течение 1 часа заблокирует сумму обеспечительного платежа. Затем, в течение 1 рабочего дня после определения победителя, банк разблокирует деньги.

Таким образом, не обязательно заранее класть деньги на спецсчет. Нужно лишь, чтобы необходимая сумма оказалась там в момент окончания подачи заявок. Если не хватит хотя бы одного рубля, заявку отклонят. А сделать новую не удастся, ведь время подачи заявок уже закончится.

Получить сертификат электронной подписи для работы в системе госзакупок через час

Сколько спецсчетов нужно открыть

Даже если поставщик участвует в нескольких торгах, которые проводятся на разных ЭТП, достаточно открыть один спецсчет в одном банке. Работать с ним сможет любая торговая площадка из перечня ЭТП, отобранных для проведения госзакупок (перечень см. на сайте www.zakupki.

gov.ru). Это означает, что один спецсчет можно использовать для уплаты обеспечения заявки по двум, трем и более тендерам. В частности, один спецсчет можно использовать для двух закупок, одна из которых проводится в рамка Закона № 44-ФЗ, а вторая — в рамках Закона № 223-ФЗ.

Проценты на остаток и стоимость обслуживания

В части 26 статьи 44 Закона № 44-ФЗ говорится, что банки обязаны начислять проценты на остаток денег на спецсчете. Это правило распространяется и на заблокированные средства. Правда, размер процентов законом не установлен, и кредитные организации вправе назначать его самостоятельно.

Читайте также:  Проигрышное решение вступило в силу. что убедит кассационную инстанцию приостановить исполнение

На практике банки обычно поступают так: если тариф по обслуживанию спецсчета бесплатный, то процент на остаток денег минимальный (например, 0,01% годовых).

Рыночный показатель процента (к примеру, 7% годовых) предлагают в том случае, когда обслуживание спецсчета требует определенных затрат: ежемесячной абонентской платы, либо комиссии за каждую блокировку и разблокировку денег по запросу ЭТП.

Спецсчета для поставщиков-физлиц

В теории физические лица, участвующие в госзакупках, могут открывать спецсчета наравне с организациями и индивидуальными предпринимателями. Но на сегодняшний день банки не открывают счета физлицам, объясняя это отсутствием необходимого программного обеспечения. Но уверяют, что со дня на день такое обеспечение появится.

Чтобы не пропустить размещение информации о нужной закупке, можно подключить сервис «Контур.Закупки». В этом сервисе поставщик (подрядчик, исполнитель) может настроить шаблоны запросов обо всех торгах по «своим» товарам (работам, услугам).

После этого поставщик будет оперативно получать на электронную почту уведомления о том, что на той или иной площадке появился интересующая его закупка.

Такой инструмент избавит поставщика от необходимости постоянно мониторить информацию и позволит оперативно реагировать на интересные ему закупки.

Подключиться к сервису «Контур.Закупки»

Обеспечение заявки по 44-ФЗ | УЦ ITCOM

Когда компания подает заявление на участие тендере, она должна внести некоторую сумму для обеспечения заявки. Это своеобразная гарантия того, что фирма настроена серьезно, не уклонится от заключения сделки и дает достоверную информацию о своих возможностях выполнить заказ.

Если торги проходят в открытом доступе, сумма не переводится заказчику, а блокируется на счете компании-участника, который регистрируется на электронной торговой площадке (ЭТП), где проходит конкурс. То есть, все финансовые вопросы решаются только с представителями ресурса, где проводится тендер.

На конкурсах и торгах закрытого типа деньги по гарантийному взносу отправляются организатору тендера, а банковская гарантия передается лично ему. Какой вариант обеспечения выбрать: денежный взнос или банковскую гарантию – определяет сам участник.

Зачем ввели обеспечение заявки

Без такого важного гарантийного взноса любая неблагонадежная фирма могла бы сорвать закупки серьезных компаний и учреждений. Она может, например, назначить низкую цену, выиграть тендер, но затем отказаться подписывать контракт, так как не может его выполнить. В результате, конкурс приходится проводить снова, а важные закупки парализованы.

Процесс организации новых торгов особенно сложен для государственных организаций, которые не могут распоряжаться бюджетными средствами без специальных процедур. Соответственно, стоит сорвать контракт школам, муниципальным учреждениям, больницам и т. п., и они не смогут вовремя закупить медикаменты, книги, продукты питания и пр.

Какую сумму нужно вносить

Максимальный размер обеспечения заявки по 44-ФЗ определяет организатор тендера, но в рамках законодательных норм. Он рассчитывает сумму в российских рублях и указывает в документах к закупке.

Размер гарантийного взноса — 0,5–5% от цены планируемого контракта. Например, организатор тендера собирается закупить медикаменты на 5 млн. рублей и установил сумму обеспечения в 5%, тогда заявители должны вносить по 250 тыс. рублей.

Обратите внимание, если начальная цена планируемого контракта не больше 3 млн. руб., размер обеспечения будет до 1%.

При закупках до 1 млн. рублей и запросах котировок организатор может вовсе не устанавливать гарантийный взнос. Так делают для упрощения условий участия и организации.

Такие заказы обычно касаются типовых товаров или несложных услуг, часто такие контракты больше подходят молодым компаниям, которые только начинают работать по тендерам.

Это отличный шанс попробовать свои силы без ощутимых затрат.

Варианты гарантийного обеспечения заявки

Обеспечение заявки в конкурсе по 44-ФЗ можно предоставить двумя способами:

  • деньгами;
  • банковской гарантией.

Деньги принимаются на любых тендерах, а вот банковские гарантии доступны до 1 июля 2019 года только на конкурсах и электронных аукционах закрытого типа, что связано со спецификой работы ЭТП. 

Денежные средства как гарантийный взнос

Деньги поступают на счет вашей компании на ЭТП. Их нужно внести до подачи заявки и пакета документов.

Начальные цены контрактов бывают разные, поэтому и размеры нужного взноса могут быть большими. Средства не обязательно брать из собственных активов компании. Их можно взять в банке или микрокредитной организации. Они выдают тендерный кредит или заем, соответственно. Взять их можно самостоятельно или через профессионального тендерного брокера.

Когда заявка рассматривается, нужная сумма блокируется на лицевом счете ЭТП, и снять ее нельзя. После торгов она возвращается всем участникам, которые соблюдали обязательства и правила оформления документов.

Банковская гарантия как подтверждение надежности компании

Прежде чем выбрать среди способов обеспечения заявки по 44-ФЗ оформление банковской гарантии, примите во внимание, что банк дает такой документ за деньги. Обычно приходится отдать около 3-5% от размера гарантийного взноса, запрошенного заказчиком.

Эти деньги не возвращаются вне зависимости от того, выиграли вы или проиграли. Компенсировать затраты вы можете только при победе в тендере.

Поэтому желательно предварительно сделать расчет и узнать, какой вариант все-таки выгоднее в вашем случае.

Стоит также учитывать, что банковская гарантия должна отвечать следующим требованиям:

  • выдается только под определенный тендер;
  • должна быть безотзывной;
  • действует не меньше 2 месяцев после окончания приема заявок.

Такой документ могут выдавать только банки с соответствующими полномочиями от Минфина РФ. В нем должна быть следующая информация:

  • срок действия;
  • обязанности гаранта;
  • обязательства организации, которая получила гарантию;
  • условия, при которых обязанности гаранта считаются исполненными;
  • перечень документов, которые организатор тендера должен предъявить в банк, чтобы ему выдали возмещение по гарантии.

Только при таком правильном оформлении можно рассчитывать, что организатор торгов одобрит документ и допустит заявку к участию.

Когда и как возвращаются средства

Каждому участнику тендера (не выигравшему), сумма обеспечения в полном объеме возвращается после торгов в течение одного дня (при электронном аукционе) или за 5 дней (при конкурсе или аукционе закрытого типа).

Средства также возвращают в следующих ситуациях:

  • отмена тендера;
  • подача заявки уже после завершения приема;
  • отказ заказчику от ФАС в праве заключения сделки;
  • отклонение/отзыв заявки в течение срока приема.

Победителю тендера гарантийный взнос возвращается после подписания контракта. Но закон не предусматривает обязательные для этого сроки. Их определяет сам заказчик. Поэтому еще перед внесением обеспечения заявки по 44-ФЗ желательно выяснить сроки, чтобы не оказаться в неприятной ситуации, когда деньги долго не возвращают.

Если вы принимали участие в конкурсе или аукционе закрытого типа, деньги возвращают на ваш лицевой счет или кредитной финансовой организации (то есть тому, кто выдал нужную сумму), а если в электронном аукционе — гарантийный взнос разблокируется на счете портала, и вы сможете использовать его для следующих торгов. Деньги также можно вывести со счета по запросу в трехдневный срок.

Почему обеспечение могут не вернуть

Законодательство предусматривает ситуации, когда средства гарантийного взноса не возвращаются совсем:

  • участник выиграл конкурс, но не заключил сделку с заказчиком;
  • участник победил в тендере, но не прислал в нужные сроки гарантийное обеспечение исполнения договора;
  • участнику в течение квартала 3 раза отклонили заявку на одном и том же портале, так как она не соответствует второй части.

А если среди видов обеспечения заявки по 44-ФЗ вы выбрали банковскую гарантию, она вообще не возвращается вашей организации и выплаты по этому документу не осуществляются.

Помощь компаниям с обеспечением заявки

В нашей компании вы можете заказать профессиональное тендерное сопровождение по всем этапам: начиная от получения электронной подписи и заканчивая подписанием контракта по выигранному тендеру.

Наша работа включает: (это можно исправить или сеошные дела?)

  • консультация по правилам обеспечения заявки по 44-ФЗ;
  • проверка документации на соответствие требованиям;
  • помощь с оформлением документов;
  • тендерное сопровождение в торгах до подписания контракта.

Обращаясь к профессионалам, вы застрахованы от ошибок и напрасных трат. Это верная гарантия того, что все документы будут заполнены правильно, приняты к рассмотрению и одобрены с первого раза.

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *