Новые ограничения при оспаривании сделок. как помешать контрагенту разрушить договор

Новые ограничения при оспаривании сделок. Как помешать контрагенту разрушить договорВ последнее время ко мне все чаще обращаются за помощью с такой проблемой: приходит требование от контрагента с предложением о возврате денег, уплаченных ранее по исполненным договорам. Требование обосновывается тем, что в настоящее время в отношении заказчика (покупателя) введена процедура банкротства. Затем приходит заявление о признании сделки недействительной и применении последствий недействительной сделки (возврату полученного).

Например, выполнил подрядчик строительные работы, передал заказчику результат, подписали акты, работу оплатили. Через неделю какой то другой кредитор заказчика подает в арбитражный суд заявление о признании заказчика банкротом и впоследствии суд вводит соответствующую процедуру.

Или за несколько дней до оплаты кто-нибудь подал заявление о признании заказчика банкротом. Согласитесь, мало кто проверяет своих заказчиков каждый день на предмет того, не банкротится ли он.

  • В общем через год, а то и два или даже пять, подрядчик получает письмо «счастья» и задается вопросом, а можно ли оспорить сделку должника вообще.
  • Резонный вопрос – а мы то тут при чем?
  • Фактически, складывается ситуация, что любой платеж, как бы вы все хорошо не выполнили или насколько бы качественным ваш товар не был, может быть расценен как недействительная сделка, поскольку деньги вы могли получить с нарушением прав других кредиторов своего контрагента.
  • Исполнение заказчиком обязательства по оплате за выполненные работы или поставленную продукцию управляющий (в зависимости от процедуры, конкурсный или внешний) считает сделкой, совершенной с целью оказания предпочтения одному из кредиторов перед другими и обращается в суд с заявлением о признании сделки (оплаты по договору) недействительной и применении последствий признания сделки недействительной.

Бывает, в рамках банкротства управляющие «веером», штук по 50-100, оспаривают все сделки в виде платежей, совершенных как перед, так и после подачи заявления о признании должника банкротом и введения процедуры банкротства. Под «замес» попадают как действительно недобросовестные товарищи, так и вполне добросовестные.

Закон о банкротстве не самый понятный для большинства людей, которые не занимаются исключительно банкротством. Да чего там говорить, он и для тех, кто его постоянно применяет не всегда понятен. Не зря же столько разъяснений было дано высшими судебными инстанциями.

Поскольку у меня самого сразу также не получилось разобраться с позицией по делу, постараюсь как всегда понятным языкам объяснить логику законодателя, а также направить вас, подсказать в каком направлении необходимо мыслить, чтобы «отбиться» от возможных претензий.

Позиция управляющего при оспаривании сделок

Основания признать сделку недействительной предусмотрены ГК РФ, а также Законом о банкротстве (ст. 61.1 Закона о банкротстве).

Как разъяснил в свое время Пленум ВАС РФ (Постановление от 23.12.2010 № 63) могут, в частности, оспариваться:

1) действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств (в том числе наличный или безналичный платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или иные действия, направленные на прекращение обязательств (заявление о зачете, соглашение о новации, предоставление отступного и т.п.);

2) банковский операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

Пунктом 1 ст. 61.

3 Закона о банкротстве предусмотрено, что сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, при наличии одного из следующих условий:

  1. 1) сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;
  2. 2) сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленных срок обязательств перед другими кредиторами;
  3. 3) сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности.
  4. На нашем примере, третье условие формально подходит и есть основания для оспаривания, конечно, есть – нашему подрядчику оказано предпочтение в удовлетворении требований по сравнению, как минимум, с кредитором, который обратился в суд с заявлением о признании должника банкротом.
  5. Сделки, находящиеся в зоне риска
  6. Чтобы управляющий мог признать совершенную сделку недействительной должно быть соблюдено одно из нижеперечисленных условий.
  7. Сделка, отвечающая вышеуказанным условиям, может быть признана судом недействительной, если она:
  8. а) совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом Новые ограничения при оспаривании сделок. Как помешать контрагенту разрушить договорили

б) совершена в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом (п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве)Новые ограничения при оспаривании сделок. Как помешать контрагенту разрушить договор.

При наличии второго и третьего условия – сделка может быть признана судом недействительной, если она:

в) совершена в течение 6 месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом (п. 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве).Новые ограничения при оспаривании сделок. Как помешать контрагенту разрушить договор

  • г) если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о неплатежеспособности или недостаточности имущества.
  • Обратите внимание, предполагается, что заинтересованное лицо знало о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества, если не доказано обратное.
  • Это к тому, надо в суды ходить и представлять доказательства того, что вы не знали о наличии признаков неплатежеспособности.

Соответственно управляющий исходит также и из того, что если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия такого заявления, то в силу п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно вышеперечисленных условий, а наличие иных обстоятельств, в том числе недобросовестности контрагента, не требуется.

Сроки давности при оспаривании сделок

Заявление об оспаривании сделки на основании статей 61.2 и 61.3 Закона о банкротстве может быть подано в течение годичного срока исковой давности (п. 2 ст. 181 ГК РФ)

Соответственно вопрос – с какого момента считать начало срока?

В соответствии со статьей 61.9 Закона о банкротстве срок исковой давности по заявлению об оспаривании сделки должника исчисляется с момента, когда первоначально утвержденный внешний или конкурсный управляющий (в том числе исполняющий его обязанности) узнал или должен был узнать о наличии оснований для оспаривания сделки, предусмотренных статьями 61.2 или 61.3 Закона о банкротстве.

  1. Если утвержденное внешним или конкурсным управляющим лицо узнало о наличии оснований для оспаривания сделки до момента его утверждения при введении соответствующей процедуры (например, поскольку оно узнало о них по причине осуществления полномочий временного управляющего в процедуре наблюдения), то исковая давность начинает течь со дня его утверждения.
  2. Разрешая вопрос о том, должен ли был арбитражный управляющий знать о наличии оснований для оспаривания сделки, учитывается, насколько управляющий мог, действуя разумно и проявляя требующуюся от него по условиям оборота осмотрительность, установить наличие этих обстоятельств.
  3. При этом судам предписано принимать во внимание, что разумный управляющий, утвержденный при введении процедуры, оперативно запрашивает всю необходимую ему для осуществления своих полномочий информацию, в том числе такую, которая может свидетельствовать о совершении сделок с предпочтением.

Осмотрительный управляющий запросит у руководителя должника документацию, как это предусмотрено законом, запросит у соответствующих лиц сведения о совершенных в течение трех лет до возбуждения дела о банкротстве и позднее сделках по отчуждению имущества должника (в частности, недвижимого имущества, долей в уставном капитале, автомобилей и т.д.), а также имевшихся счетах в кредитных организациях и осуществлявшихся по ним операциям и т.п.

Пропущенный управляющим срок может быть восстановлен, если основание недействительности сделки связано с нарушением совершившим ее от имени должника предыдущим арбитражным управляющим.

Исковая давность по заявлению об оспаривании сделки применяется по заявлению другой стороны оспариваемой сделки либо представителя учредителей (участников) должника, при этом на них лежит бремя доказывания истечения давности. Другими словами, сам по себе пропуск срока исковой давности не означает автоматический отказ в удовлетворении заявления арбитражного управляющего, так сказать второй повод ходить в судебные заседания.

Читайте также:  Как сменить место нахождения ООО в упрощенном порядке

Как защититься от требований управляющего

“Волшебной таблетки” не существует и для того, чтобы отбиться от необоснованных требований необходимо обращаться к юристу. 

При этом имейте в виду, что в силу п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве сделки, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании п. 1 ст. 61.2 и 61.

3 Закона о банкротстве, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам не превышает 1% стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

Соответственно ваша задача, как минимум, проверить не пропущены ли управляющим сроки и доказать то, что:

1. сделка совершалась в обычной хозяйственной деятельности – тут обычно не бывает вопросов, это деятельность предусмотренная уставом и та деятельность, которую организация осуществляет на постоянной основе;

2. цена имущества (сумма оплаты) не превышает один процент стоимости активов должника – бремя доказывания этого факта лежит на управляющем.

На моем опыте управляющие вообще игнорируют предоставление соответствующих доказательств, поэтому необходимо просто обратить внимание суда на это.

Если же у вас есть доказательства того, что на момент платежей размер платежей был меньше одного процента стоимости активов – то целесообразно представить суду соответствующие доказательства.

3. вам не было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о неплатежеспособности или недостаточности имущества.

Надеюсь статья вам была полезна, если остались вопросы – пишите их в х.

Подписывайтесь на меня в соцсетях:

https://www.instagram.com/advokatmugin/

https://t.me/advokatmugin

https://www.youtube.com/c/АлександрМугин

Оспаривание сделок должника при банкротстве физических лиц (часть 2)

Новые ограничения при оспаривании сделок. Как помешать контрагенту разрушить договор

Это вторая часть статьи по теме оспаривания сделок должника при банкротстве физических лиц. Вы можете ознакомиться с первой частью статьи.

Признаки подозрительных сделок

Наибольшее подозрение у суда вызывают сделки, невыгодные для должника. То есть те, в результате которых лицо, совершившее сделку, стало не «богаче», а «беднее». Этот признак подозрительности ясно указан в статье № 61.2 (п.1) ФЗ № 127.

На практике данное положение закона означает, что любая следка с недвижимостью или ценным имуществом, совершенная в течение года до банкротства будет проверена и может быть оспорена.

Особенно, если выяснится, что имущество было продано по цене ниже рыночной.

И, разумеется, подобные сделки будут в обязательном порядке оспорены, если совершились уже после того, как процедура банкротства была начата.

Могут быть оспорены и сделки, совершенные раньше – в течение 36 месяцев, предшествующих банкротству. Согласно уже упомянутой статье № 61.2 (п.2) ФЗ № 127, сделка подлежит оспариванию, если просматривается причинно-следственная связь между нею и последующей неплатежеспособностью должника. То есть, априори подозрительными считаются следующие обстоятельства:

  • Лицо продолжает пользоваться имуществом после его отчуждения по документам
  • Контрагент сделки – заинтересованное лицо (родственник, знакомый)
  • Заключен договор дарения или безвозмездной передачи
  • До заключения сделки или сразу после ее совершения должник изменил свое местонахождение (при этом не поставил об этом в известность кредиторов) или скрыл (утратил, исказил) документы по сделке
  • Юридическое лицо выделяет долю лицу, которое выходит из его состава
  • Сделка совершена на сумму, превышающую 20% активов юрлица (для финансовых организаций процент еще меньше – 10%)

Лицо, проходящее процедуру банкротства, нередко стремится нарушить законную очередность возврата долгов и расплатиться с кем-то из кредиторов в ущерб другим. Чаще всего это происходит при банкротстве юридических лиц, но и физические могут поступить подобным образом.

Например, попытаться полностью погасить ипотеку, чтобы ипотечная квартира стала законным единственным жильем, которое нельзя отнять. А остальные долги – списать за неимением достаточного количества имущества.

Согласно трактовке статьи № 61.3 (п.1) ФЗ № 127, это означает предпочтение, оказанное должником одному из кредиторов. Как правило, такое предпочтение должник оказывает, преследуя своекорыстные цели.

При банкротстве данные действия расцениваются, как подозрительные и приводят к оспариванию и аннулированию сделок. Оспариваются сделки, заключенные за полгода до банкротства, либо в ходе самой процедуры.

Подозрительные отношения с правопреемниками

Согласно статьям № 61.4 и № 61.5 ФЗ № 127, в ходе процедуры банкротства могут быть оспорены сделки с правопреемниками (включая наследников).

В случае, когда правопреемники уже вступили в наследство, ответчиками по иску становятся они.

Если унаследованное имущество перепродано, третьим лицам, приобретшим его, может быть предъявлен виндикационый иск (статьи №301 и № 302 ГК РФ). Но уже вне рамок процедура банкротства.

Сделки, объявляемые незаконными в особом порядке

Наверное, уже все физические лица, задумывающиеся о банкротстве, знают, что дарственные и купчие за несколько лет, предшествующих банкротству, могут быть оспорены. Но это еще не все. Оспорены могут быть не только данные виды сделок, но и любые другие операции, которые финансовый управляющий найдет подозрительными:

  • Соглашения о разделе супружеской собственности при разводе
  • Брачные договора
  • Налоговые и бюджетные выплаты
  • Банковские операции, включая платежи по кредитам
  • Начисление премий и вознаграждений наемным труженикам
  • Договора товарных поставок

Оспаривание дарственных

Некоторым потенциальным банкротам кажется, что наилучший способ увести имущество от торгов — это подарить его доверенному человеку. Особенно родственнику. В этом случае документы передачи прав собственности оформляются элементарно, к тому же имущество, подаренное члену семьи, освобождается от налога. А когда банкротство пройдет – всегда можно получить свое добро обратно.

Однако данная схема настолько «лежит на поверхности», что давным-давно пресекается законом. Гражданский кодекс регламентирует оспаривание подозрительных дарственных, в числе прочих оспоримых и ничтожных сделок, целым рядом статей: № 166, № 167, № 168, № 179. В законе о банкротстве этому вопрос посвящена отдельная статья — № 61.2.

Управляющий тщательно проверит все дарственные за три года, предшествующие объявлению о несостоятельности. И оставит без внимания лишь «недорогие подарки», то есть, случаи, когда цена подаренного имущества составляет менее процента от стоимости общего имущества должника. Все прочие могут быть оспорены.

Если дарение произошло за три года до банкротства

Практика показывает, что обычно управляющий тщательно анализирует сделки должника за год, предшествующий банкротству, и редко «ворошит далекое прошлое».

Все договора дарения за последний год будут стопроцентно аннулированы. Особенно, если «дары» получили близкие родственники. Дарственные, заключенные раньше, могут и «проскочить».

Но некоторые обстоятельства дарения могут привести к оспариванию договора, даже, если прошло целых три года.

  • Так, почти со стопроцентной вероятностью будут признаны недействительными договоры дарения имущества близким родственникам, супругам и прочим третьим лицам, если суд докажет их прямую заинтересованность в сокрытии имущества должника
  • Аннулируют и дарственные на дорогое имущество, подписанные на фоне крупных заложенностей, просрочек по платежам и прочих признаков стесненных материальных обстоятельств
  • Если будет доказана причинно следственная связь между фактом дарения и ухудшением материального положения должника – дарственную оспорят. Например, гражданин считался вполне платежеспособным, поскольку имел в собственности дорогостоящую недвижимость. Подарив эту недвижимость, он сразу перешел в разряд малоимущих. То есть, по определению нарушил права своих кредиторов.

Оспаривание кредитных договоров

Кредиты, полученные уже в ходе процедуры банкротства, не такое уж редкое явление. Конечно, маловероятно, что кредитуемому удалось скрыть от менеджеров банка тот факт, что он находится в процессе банкротства. В наше время это элементарно проверяется на сайте ЕФРСБ.

Чаще всего взять кредит должнику «пособляет», в обход финансового управляющего, один из кредиторов. Делает он это с условием, что полученные по кредиту деньги поступят в счет погашения его долга, вне общей очереди. Подобные факты, как правило, вскрываются при проверке.

Если подобное выяснилось, организуется собрание кредиторов, которые, вместе с арбитражным управляющим, составляют иск о признании кредитного договора недействительным. В иске перечисляются признаки подозрительности договора, в том числе тот факт, что заимодавец был в курсе того, что дает кредит ответчику по делу о банкротстве, но все равно оформил заем.

Новые ограничения при оспаривании сделок. Как помешать контрагенту разрушить договор

Если сделка касается единственного жилья?

Мы уже неоднократно говорили – единственное жилье у гражданина отнять нельзя. По крайней мере, если оно не превышает положенные нормы метража на каждого члена семьи.

Читайте также:  Особенности регулирования труда руководителя организации

Единственная квартира не относится к арестованному имуществу, право пользования которым ограничено законом.

Это означает, что ответчик в деле по банкротству имеет полное право продать свое единственное жилье, даже, пока идет процесс.

Эту сделку кредиторы и управляющий оспорить не могут. Как не могут и внести в конкурсную массу деньги, полученные в результате продажи. Дарственная на единственное жилье также не будет аннулирована.

Пошаговая процедура оспаривания

Итак, как мы вкратце упоминали в начале статьи, право подать иск об оспаривании сделок должника имеют право:

  • Арбитражный управляющий (по собственной инициативе или во исполнение решения собрания кредиторов)
  • Конкурсный кредитор
  • Государственный орган
  • Временная администрация, назначенная Центробанком РФ (при банкротстве юрлиц)

Шаг первый. Подача иска

Заявление подается в тот же арбитражный суд, что рассматривает дело о банкротстве (по месту нахождения ответчика). К иску необходимо приложить документы, свидетельствующие о незаконности сделки.

Необходимо несколько копий иска и прилагаемых документов – по числу заинтересованных лиц, к которым относятся:

  • Кредиторы
  • Контрагенты соглашений, которые будут оспариваться
  • Граждан, чьи интересы затрагивают заключенные сделки

Все они имеют право присутствовать на заседаниях, знакомиться с документами дела, подавать суду ходатайства и представлять документы, относящиеся к делу.

Шаг второй. Решение судьи

Суд может принять только одно их двух решений:

  • Признать сделку незаконной
  • Отклонить иск, не найдя в сделке признаков незаконности

Никаких мировых соглашений между сторонами процесс признания сделки недействительной, законом не предусмотрено. Решение судьи окончательно. Оспорить его можно лишь подав апелляционную жалобу в суд более высокой инстанции.

Оспаривают ли сделки должника на стадии наблюдения?

По общим правилам, на основании статьи № 168 ГК РФ, оспаривание сделок может производиться на любой стадии банкротства. Однако ФЗ № 127 разрешает оспаривать сделки на финальных стадиях банкротства – этапе внешнего управления и конкурсного этапа.

В каждом конкретном случае судья принимает решение индивидуально. На стадии наблюдения могут оспорить сделку, если велика вероятность, что спорное имущество может быть неоднократно перепродано, пока будет идти процесс, и вернуть его в конкурсную массу будет еще более затруднительно.

Последствия оспаривания сделок

Когда сделка признана недействительной, все имущество должника, отчужденное по ней, возвращается. И поступает в конкурсную массу. Контрагент оспоренной сделки возвращает имущество в натуре, либо его денежный эквивалент, плюс убытки, нанесенные неправомерной сделкой кредиторам (если так постановил суд).

Особыми считаются случаи, когда контрагент уже перепродал спорное имущество третьим лицам. На этом основании он может отказаться возвращать купленное/проданное. С третьих лиц данное имущество тоже можно востребовать, но уже вне банкротства, подав специальный виндикационный иск. По этому виду исков можно истребовать только имущество в натуре. Денежные компенсации не допускаются.

ВНИМАНИЕ! Срок исковой давности по виндикационым искам – три года. В него не включается период, в течение которого истец не обладал информацией о том, кто в данное время владеет спорным имуществом. То есть, пока актуальный владелец не найден, срок стоит без движения.

Как предотвратить оспаривание соглашений?

Сделки с родственниками априори вызывают у арбитражного суда подозрения. Но ведь бывают случаи, когда должник вовсе не собирался обманывать суд и кредиторов, а просто распоряжался своим имуществом без всякой задней мысли и связи с грядущим банкротством. Да и о самом банкротстве мог и не помышлять.

Например, отец подарил сыну участок земли, доставшийся ему в наследство. Сын построил на нем дом, где стал жить с семьей. Через полтора года отец, взял крупный кредит, но не рассчитал своих сил, заболел, потерял работу и подал на банкротство.

Дарственная на землю, несомненно, будет оспорена. А, поскольку землю нельзя продать отдельно от стоящего на ней дома, у сына единственный выход – вернуть стоимость земли деньгами, если он не хочет лишиться заодно и дома.

Молодую семью ожидают весьма серьезные убытки.

Чтобы избежать подобных неприятных ситуаций, эксперты советуют перед тем, как подавать на банкротство, внимательно проанализировать все свои сделки за последние три года. И если среди них найдутся те, что с большой долей вероятности могут быть оспорены, заранее найти юриста для защиты своих интересов.

Сделать это можно, например, на портале Prav.io. Самостоятельно доказать бескорыстность дарственной/купчей, оформленной на близкого родственника, практически невозможно. Опытный профессионал сумеет правильно расставить акценты и убедить суд в отсутствии противоправных замыслов. Если, конечно, сделка заключена по всем правилам и не несет признаков ничтожности.

Новые ограничения при оспаривании сделок. Как помешать контрагенту разрушить договор

Как избежать негативных последствий оспаривания?

Однозначного ответа на этот вопрос нет. Лучше всего, конечно, не заключать подобных соглашений. Но и полностью застраховаться от них невозможно. Ни покупателю, ни продавцу. Но несколько полезных советов мы все-таки можем дать.

Покупая машину или квартиру, обязательно проверяйте личность продавца на ЕФРСБ. Главное чтобы он в данный момент не был ответчиком в деле о банкротстве.

Если вы никак не связаны с контрагентом и заплатили за покупку адекватную цену, у вас есть шанс «отбиться» от аннулирования сделки при поддержке хорошего адвоката. Даже, если он подаст на банкротство в ближайший год.

Если же вы делаете покупку у актуального банкрота – шансов никаких.

Не соблазняйтесь ценами, которые намного ниже рыночных. Понятно, что встречая такое предложение, хочется прыгать от радости, считая, что тебе «сказочно повезло». Имейте в виду, что подобное «везение» может оказаться тем самым «бесплатным сыром в мышеловке».

Сделку, явно невыгодную для должника и совершенную незадолго до банкротства суд точно оспорит. Покупку у вас отберут, а денег обратно не вернут, поскольку вы окажетесь в самом конце очереди безнадежных кредиторов.

Если же вы честный банкрот – думайте головой, не пытайтесь «спасти свое, кровное» путем сомнительных сделок. Мало того, что это неэтично, можно еще и угодить под уголовную статью по обвинению в организации фиктивного банкротства. И вместо списания всех долгов получить до шести лет тюрьмы.

Как минимизировать риски продавцам и покупателям?

  • Когда банкротство неизбежно, лучше сами расторгните сомнительные сделки, если это еще возможно. Когда за дело возьмется арбитражный управляющий и судебные дознаватели, будет хуже.
  • Сохраняйте все доказательства того, что имущество продано по адекватной рыночной цене. Чтобы избежать обвинения в том, что оно было обманом выведено из конкурсной массы. Если покупатель посторонний человек, это поможет. Особенно, если расчет был произведен не «налом», а документально подтвержден. В случае с родственниками все несколько сложнее, увы, тут перспективы не радужные.
  • Можно попробовать отложить банкротство до истечения срока исковой давности по сделкам, над которыми «висит» опасность быть оспоренными. Но это не всегда возможно, ведь на банкротство вправе подать и кредиторы.
  • И, повторимся, что бы вы ни покупали – всегда проверяйте контрагентов сделок на сайте ЕФРСБ. У банкротов в ходе прохождения ими процедуры, ничего покупать нельзя!

Судебная практика

При оспаривании сделок финансовый управляющий и судья в первую очередь пытаются определить заинтересованность контрагентов сомнительных сделок в их проведении.

А также их осведомленность о том, что заключенное ими соглашение нарушает права кредиторов в процессе банкротства должника.

Незаинтересованность контрагента, равно как и его неосведомленность может послужить причиной того, что сделка не будет оспорена.

Заинтересованными контрагентами по определению считаются:

  • Для юридических лиц:
    • Руководителей дочерних и материнских структур
    • Представителей управленческого аппарата банкрота, его учредителей, членов наблюдательного совета, акционеров. Причем, считают заинтересованными лицами даже тех, кто уволился менее года назад.
  • Для физических лиц:
    • Актуального супруга
    • Детей, родителей, сестер и братьев, племянников, как должника, так и его супруга
  • Для всех категорий
    • Родственников кредиторов и финансового управляющего (это актуально, когда один из кредиторов заключает сомнительную сделку с должником, пытаясь получить предпочтение при возврате долга)

Что же касается вопроса осведомленности контрагентов сделок, здесь нет столь четких критериев. Обычно принимается во внимание:

  • Наличие официальной публикации о банкротстве (газета «КоммерсантЪ», сайт ЕФРСБ)
  • Доступ кредиторов к информации о состоянии банковских счетов должника
  • Частота обращения должника к кредиторам с просьбой об отсрочке платежей
  • Близкие родственники должника априори считаются осведомленными о его материальном положении
Читайте также:  Письмо о расторжении договора на оказание услуг: образец заявления, а также как направить уведомление о прекращении соглашения, когда пишется претензия?

Надеемся, мы смогли дать вам максимально полную информацию об оспаривании сделок должника при банкротстве физических лиц. Если у вас остались вопросы задавайте их юристам. Например, на портале Prav.io. Квалифицированные правоведы ответят как на вопросы, касающиеся законодательных норм, так и на конкретные вопросы, касающиеся вашей личной ситуации.

Оспаривание сделок в рамках дела о банкротстве кредитных организаций

Активная регуляторная деятельность Банка России в последние годы приводит к серьезным изменениям в банковском секторе России и обуславливает рост количества процедур банкротства кредитных организаций.

При этом для таких процедур характерен не только значительный список кредиторов, но и многочисленные оспаривания сделок по правилам главы III.1 федерального закона от 26.10.

2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве).

Но на самом оспаривании спор между кредитной организацией в лице конкурсного управляющего и стороной сделки, которая была оспорена, как правило, не заканчивается. Нередко конкурсный управляющий кредитной организации трактует последствия недействительности оспоренной сделки иначе, чем контрагент, что и приводит ко второй волне споров.

Общие последствия признания сделки недействительной по правилам главы III.1 Закона о банкротстве закреплены в статье 61.6 закона и сводятся к урегулированию возврата имущества в конкурсную массу и восстановления корреспондирующего требования к должнику. Вместе с тем такая общая норма нуждается в уточнении и подлежит такому уточнению в конкретных делах о банкротстве кредитных организаций.

Ниже мы привели основные тенденции развития судебной практики в части определения последствий недействительности сделки в рамках дела о банкротстве кредитной организации.

Основные последствия признания сделки недействительной в рамках дела о банкротстве кредитной организации

Следует сразу отметить, что кредитные организации в процедурах банкротства могут выступать на стороне как должника (в лице конкурсного управляющего), так и кредитора. От этого зависят и конкретные последствия признания сделки недействительной. Рассмотрим их.

При оспаривании сделки одним из основных вопросов является вопрос начисления процентов на сумму, подлежащую взысканию с контрагента. Пункт 29.1 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.

1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» устанавливает, что при признании действий по уплате денег недействительной сделкой проценты за пользование чужими денежными средствами на сумму, подлежащую возврату кредитором должнику, подлежат начислению с момента вступления в силу определения суда о признании сделки недействительной.

Исключением является ситуация, при которой кредитор узнал или должен был узнать о том, что у сделки имеются основания недействительности в соответствии со статьями 61.2 или 61.3 Закона о банкротстве, до признания ее недействительной. В этом случае указанные проценты начисляются с момента, когда он узнал или должен был узнать об этом.

Данное положение применимо к кредитной организации, которая является кредитором (контрагентом по оспариваемой сделке).

Направленность такого регулирования очевидна: ограничить негативные последствия для кредитора, который и так будет вынужден заплатить денежные средства, не получив встречного предоставления (его требования подлежат включению в реестр требований кредиторов должника, что означает низкую вероятность их удовлетворения).

Применимость же указанного правила для кредитной организации – банкрота долгое время оставалась предметом дискуссии.

Так, например, в случае оспаривания погашения кредитного договора и последующего восстановления кредитной задолженности банк, выдавший кредит, будет претендовать на получение процентов по кредитной ставке, установленной в кредитном договоре. Возникает вопрос, как определить дату, с которой такое начисление будет правомерным.

Примечательно, что до недавнего времени практика складывалась по-разному: часть судов занимала позицию, аналогичную указанной выше, а часть ссылалась на необходимость и правомерность взыскания процентов (и штрафных санкций, соответственно) с даты совершения сделки. Высшая судебная инстанция поставила точку в этом споре: в Определении Верховного Суда РФ от 14.03.

2018 по делу № А68-458/2016 было указано, что кредитор (банк) является истцом, а предметом спора является взыскание кредитной задолженности и процентов за пользование кредитом, а следовательно, каких-либо оснований для применения пункта 29.

1 Постановления № 63 к правоотношениям банка и заемщика, в которых банк является кредитором по обязательству, а не должником, не имеется.

Следующим спорным аспектом является объем восстановленных прав кредитора в результате оспаривания сделки и порядок такого восстановления. На практике этот вопрос носит достаточно острый характер.

Представляется, что требование о восстановлении задолженности по процентам и неустойкам должно быть заявлено при оспаривании сделки в рамках дела о банкротстве. Восстановление задолженности не является автоматическим действием и не происходит по умолчанию.

Следовательно, при предъявлении такого требования в качестве самостоятельного иска после оспаривания сделки (без восстановления в деле о банкротстве) конкурсный управляющий рискует тем, что оно может быть оспорено на основании довода о пропуске срока исковой давности по правилам статьи 207 ГК РФ.

Оспаривание сделок при банкротстве физических лиц – причины и особенности

В 2015 году россияне получили законный способ избавиться от долгов, объявив себя банкротами. Когда запускается процедура банкротства, часть имущества должника продается, чтобы вырученные деньги можно было использовать для погашения долгов. Если денег не хватило, остальные долги списывают, и человек начинает жизнь с чистого листа.

Чтобы у людей, которые погрязли в долгах, не появился соблазн спасти имущество, раздарив или продав его за символические деньги родственникам, в законе «О банкротстве» появился специальный пункт. Он позволяет оспаривать сделки должников.

Это значит, что подаренное и проданное имущество (а также перечисленные со счета деньги, взносы в благотворительные фонды и прочее) могут изъять у нового владельца для погашения долгов прежнего.

Именно перспектива оспаривания сделок часто мешает людям объявить о своей несостоятельности.

Причины для отмены сделок

Статья 61 закона «О банкротстве» позволяет оспаривать сделки, заключенные с 2015 года (с момента принятия закона). Именно позволяет, а не обязывает, то есть если финансовые операции должника не вызовут подозрений — никто не будет пытаться их отменить.

Проверяют не все сделки, а только подозрительные — например, продажу имущества в несколько раз дешевле его реальной стоимости. Другой пример — если при наличии систематически растущих долгов человек продал (подарил) имущество, но не использовал деньги для их погашения.

Сделку можно оспорить, если имеются доказательства, что покупатель имущества знал о долгах продавца и помогал скрыть его от кредиторов.

Также закон запрещает должникам отдавать одному или нескольким кредиторам предпочтение перед остальными.

Например, когда обанкротившийся гражданин продает машину и все вырученные деньги несет в банк для погашения кредита, потому что там проценты, неустойки, а в перспективе еще и коллекторы.

При этом друзья, которые давали ему денег в долг, остаются с носом, потому что были добры, терпеливы и процентов не требовали.

Какие сделки банкрота можно оспорить

Кроме невыгодной продажи и дарения, закон позволяет объявить недействительными следующие виды финансовых операций:

  • банковские переводы;
  • уплату налогов;
  • заключение брачного договора;
  • выплату заработной платы наемным сотрудникам;
  • уплату долгов по исполнительному листу службы судебных приставов;
  • другие сделки.

На отмену сделки дается три года

Закон позволяет оспаривать сделки, заключенные не раньше, чем за три года до начала процедуры банкротства. Для индивидуальных предпринимателей суд может отменить срок давности, если для этого есть основания. Судебная практика показывает, что отменить сделки, совершенные больше года назад, сложно: участники плохо помнят детали договора, свидетелей не найти, документы могут быть утеряны.

В законодательстве и раньше существовала норма, позволяющая отменять нечестные сделки. По статье 10 ГК РФ можно признать недействительными финансовые операции, заключенные в течение предыдущих десяти лет (для сделок, заключенных с 2013 года). Но в делах о банкротстве эта норма применяется редко.

Кто оспаривает сделки банкротов

Обычно требование признать сделку недействительной исходит от финансового управляющего. Это специалист, которого нанимает должник при запуске процедуры банкротства. Он оценивает материальное положение своего нанимателя, анализирует прошлые операции и контролирует текущие. Обнаружив фиктивные сделки, управляющий сообщает о них суду и кредиторам.

Сами кредиторы тоже могут оспорить сделки должника, но у них меньше полномочий для анализа его финансовых операций. Подать иск может только тот кредитор, который включен в утвержденный судом реестр (список лиц, которые хотят получить деньги с должника).

Процедура оспаривания сделок

Признать сделку недействительной можно только через арбитражный суд. Исковое заявление подается до того, как судья вынесет вердикт по заявлению должника о банкротстве. Тот, кто подает иск, должен представить доказательства фиктивности сделки — в отношении ответчика действует презумпция невиновности.

Наши дела по теме

Споры с банками и МФО

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *