В розничных компаниях комплаенс рисками занимаются юристы

Средняя оценка: 4.6

Количество голосов: 107

Что такое комплаенс и для чего он нужен 4.6 5 107 107

15 января 2019

В розничных компаниях комплаенс рисками занимаются юристы

Комплаенс — это комплекс инициатив, направленный на предупреждение противоречащих закону действий сотрудников компании и внедрение корпоративной бизнес-этики, основанной на соблюдении буквы закона.

Функции комплаенс-контроля

За последние несколько лет количество налоговых проверок в сфере малого и среднего бизнеса возросло многократно.

На сегодняшний день спектр полномочий ФНС расширился до отслеживания денежных переводов физических лиц, и ожидать послабления предпринимателям от органов государственной власти не стоит.

На фоне этого растет количество компаний, переводящих свой бизнес в «белый» сегмент, что сразу вызывает необходимость перестройки бизнес-процессов и логики функционирования компании.

В розничных компаниях комплаенс рисками занимаются юристы

В разных сегментах бизнеса нормальной практикой являются неформальные вознаграждения, подарки и другие способы поощрения менеджмента или иных лиц, принимающих решения, предлагающих более выгодные условия сотрудничества с клиентами фирмы. По сути своей, это является нарушением закона, которое может повлечь уголовное преследование руководящего состава и дальнейшие неблагоприятные последствия для самой организации.

В связи с этим многие компании озаботились вопросом удержания деятельности сотрудников в рамках правового поля. Именно в этих обстоятельствах комплаенс проявляет себя как наиболее эффективная стратегия.

Он позволяет перераспределить информационные потоки и управленческие шаблоны таким образом, чтобы минимизировать риски для компании, вызванные некорректным поведением сотрудников, ответственных лиц и управляющих.

Это не только про внутренний регламент

Комплаенс не следует путать с внутренними правилами и распорядками компании. Режим, устанавливаемый в той или иной организации, обязательный к исполнению всеми её сотрудниками и управляющими — это не то, что подразумевается под данным термином.

Основная суть комплаенс — строгое следование компании нормам, установленным законодательными и регулирующими органами. Помимо законов это могут быть и отраслевые стандарты, не обязательные к исполнению. Хотя всё зависит от того, во сколько организация оценивает свою репутацию.

Во многих случаях крупные компании учреждают отдел или службу, отвечающую за комплаенс. В частности, это распространённая практика среди финансовых организаций как в России, так и за рубежом.

В этой отрасли наиболее масштабно применяется институциональное регулирование — например, со стороны Центрального Банка.

За строгое соответствие нормам в больших компаниях отвечают департаменты, а организации поменьше прибегают к помощи специалистов по соблюдению требований.

Наши продукты помогают вашему бизнесу оптимизировать расходы на маркетинг

Узнать подробнее

Риски

Несоответствие регулятивным нормам и стандартам может повлечь ряд неблагоприятных событий и санкций.

Если организация должна быть аккредитована некой второй стороной, то в случае проблем в области комплаенс аккредитация может быть отозвана.

Например, интегратор, внедряющий по лицензии высокотехнологичный продукт, оказывается замешан в коррупционном скандале — тогда велика вероятность того, что вендор у такого интегратора отзовёт лицензию временно или навсегда.

Это не так критично, как, к примеру, серьёзные нарушения противопожарной безопасности на производственном предприятии или в местах массового скопления людей. Подобное может повлечь разбирательства с государственными органами надзора.

В общем и целом, комплаенс — это те правила, которые касаются вопросов сохранения репутации и активов бизнеса. Они помогают избежать проблем с регуляторами, ответственными за соблюдение чистоты ведения деловой активности хозяйствующими субъектами экономики.

В розничных компаниях комплаенс рисками занимаются юристы

Функции внутреннего контроля и комплаенс

К комплаенс относятся не какие-то особые меры, выделенные законодательно в одноимённый комплекс требований. Отнюдь, комплаенс — понятие комплексное, в которое входят многие широко применяемые нормы регулирования. Например:

Пожалуй, самое распространённое обязательство любой работающей по закону организации.

Оно заключается в том, что вы, как субъект, предоставляющий гражданам рабочие места, обязаны также позаботиться и о том, чтобы в процессе работы с вашими сотрудниками было всё в порядке.

Их здоровье и жизнь должны быть в безопасности на время пребывания на территории вашей организации или в процессе выполнения рабочих обязанностей за её пределами.

  • В последнем случае  есть нюансы и сложности, но в целом существует ряд мер, которые работодатель прямо или косвенно принимает, чтобы по возможности обеспечить охрану труда своего сотрудника даже дистанционно.
  • В розничных компаниях комплаенс рисками занимаются юристы
  • Что касается работы на территории нанимателя, то в качестве примера можно привести такие простейшие элементы безопасности, как аптечка или дежурный сотрудник, способный оказать первую помощь.

Её соблюдение также критично и учитывается ещё до запуска в работу помещения, в отношении которого должны быть соблюдены данные меры. Прежде чем открыть свой офис или торговую площадь, посадить туда сотрудников или начать принимать клиентов, вы должны убедиться, а главное — убедить надзорные органы, в том, что помещение соответствует всем принятым государством нормам пожарной безопасности.

Необходимо наличие системы открытых аварийных выходов, указателей, пожарной сигнализации и системы пожаротушения, огнетушителя, планов эвакуации. Если мы говорим о производстве или фабрике по приготовлению пищи, то список становится гораздо длиннее стандартного.

В розничных компаниях комплаенс рисками занимаются юристы

Очередь айти и маркетологов. Короче говоря — диджитала.

Для всех нас является фактором дискомфорта, если выражаться прилично, не прибегая к фольклору, факт вступления в силу регламента о защите персональных данных граждан Евросоюза.

Учитывая, что интернет — свободное пространство, в любом сервисе, который предоставляет онлайн-услуги вне зависимости от территориальной принадлежности клиента, может зарегистрироваться гражданин ЕС.

Напомним, правительством Евросоюза в 2016 был принят и в 2018 вступил в силу регламент под названием GDPR (General Data Protection Regulation), обязывающий операторов персональных данных — то есть, любого, кто как-либо собирает персональные данные пользователей, даже через форму на лендинге — соблюдать большой перечень правил сбора, хранения и использования личной информации. Причём, это касается именно данных упомянутых граждан.

Так вот, наверняка многие помнят, как, начиная с весны 2017, многие сервисы «взбесились» и начали наперегонки присылать нам на почту уведомления о внесении изменений в пользовательское соглашение. Также на большинстве сайтов появились предупреждения о сборе cookie посетителей. Это и есть следствия принятия GDPR.

Несоблюдение положений регламента может повлечь многомиллионные штрафы в евро, что подстёгивает внимательно относиться к процедурам обработки персональных данных.

Где и как комплаенс-контроль внедряется в России

Регулирование

В нашей стране комплаенс-контроль внедряется в культуру ведения бизнеса не только со стороны государства в виде самих собой разумеющихся норм и законов, но и в рамках саморегулирования рыночных субъектов. То есть, в России с 2012 года действует отдельная Национальная Ассоциация Комплаенс.

Как сообщает сама Ассоциация, заделом для комплексного развития комплаенс-контроля в РФ послужила неблагоприятная ситуация на рынке.

В момент перехода к рыночной экономике ситуация в национальном хозяйстве моментально откатилась к принципам диких джунглей. Длительное время в экономике царила бессистемность.

Компании действовали без определённой стратегии, нарушали правила и стандарты. Многие столкнулись с проблемами ввиду погони за сверхприбылью и отсутствия элементарного планирования.

На определённом этапе компании стали заботиться об управлении рисками. Выделяют 3 типа:

  • Финансовые
  • Операционные
  • Бизнес-риски

Классификация на самом деле сложная и многоуровневая, но в этом списке приведены самые основные виды рисков, которые могут повлечь финансовые и репутационные потери экономических субъектов. Чтобы избежать подобного, управленцы более тщательно внедряют риск-менеджмент. Его частью является предмет статьи — комплаенс-контроль.

Верный способ избежать риска потери денег на рекламу — использовать автоматизацию контекстной рекламы Calltouch.

Вы выбираете стратегию, а оптимизатор считает за вас: максимум конверсий для фиксированной средней цены и среднесуточного бюджета на группу компаний.

Программа помогает достичь лучших результатов по рекламным кампаниям: цена на лиды уменьшается, а количество лидов и прибыль увеличиваются.

Эффективный инструмент по оптимизации и автоматизации контекстной рекламы

Что такое комплаенс и зачем он нужен бизнесу?

Комплаенс в современном бизнесе – регулярный контроль над соблюдением законных, финансовых, налоговых, лицензионных, регламентных и т.п. требований, необходимых для функционирования бизнеса. Он нужен любому бизнесу для избежания претензий государственных органов и контрагентов, а также убытков, неплатежей, налоговых и прочих возможных рисков.

Примеры возможных рисков: 

  • неплатежеспособный контрагент, 
  • сделка которая нарушает антиотмывочный закон и может привести к блокировке счетов, 
  • сделки без должной осмотрительности, повышающие налоговые риски, 
  • сделки с неправоспособным контрагентом.

Методы комплаенс в организации: 

  • сбор официальной информации, 
  • исследование информационного фона – соцсети, отзывы, блоги, компромат или положительные упоминания в интернете, 
  • обзор банков, с которыми работает контрагент.

Оформление и использование материалов комплаенс: 

  • подготовка отчетов, 
  • коллегиальное рассмотрение возможности сделки, 
  • при необходимости использование для обоснования заключенной сделки.

Как возник комплаенс?

Комплаенс, как явление, абсолютно логично возникло и развивается именно в наше время, поскольку с начала XXI века неуклонно повышается регулирующая роль государства в экономике, прежде всего в области налогообложения.

Экономическими процессами начинают интересоваться общественные организации и зачастую вмешиваться в деятельность бизнеса путем общественных слушаний, работы с депутатами и использования средств массовой информации для формирования общественного мнения. 

Читайте также:  Продавцу важно, чтобы клиент мог сделать заказ на сайте только после ознакомления с правилами

Такая бурная деятельность породила огромное количество законов, подзаконных актов, судебных постановлений, инструкций и правил саморегулируемых организаций.  Уследить за таким количеством разносторонних требований, подчас не относящихся к той отрасли, в которой существует организация, невозможно. Это не голословное утверждение, а факт, доказанный многолетним опытом. 

Поэтому самый большой, можно сказать, основополагающий риск современного бизнеса заключается в том, что наличие проблемы выявляется только в результате проверки государственного органа или вмешательства общества в виде негативной публикации, из которых вы узнаете, что должны были сделать два года назад. Ну а поскольку не сделали, вот вам штраф, общественное порицание, падение продаж, повышенное внимание других госорганов и общественников. Итог: большие убытки или разорение. 

Не стоит забывать и о конкурентах. Они могут использовать эти средства без стеснения, зная ваши болевые точки. Например, отрегулировав бизнес-процессы у себя в компании, и понимая что у соседей такие же проблемы еще не решены, можно организовать своим конкурентам проверочную компанию.

Именно для того, чтобы избежать, или по крайней мере минимизировать, возможные риски и негативные последствия, были разработаны процедуры, называемые комплаенс. 

Как работает комплаенс?

Комплаенс не имеет какого-то единого набора процедур, установленного для автоматического внедрения. Скорее это набор инструментов, позволяющий создать нужные в конкретной компании процедуры.

Внедрение комплаенс начинается с исследования компании, которое включает в себя бухгалтерский, юридический, управленческий и технологический (производственный) аспект ее деятельности.

В результате исследования выявляются проблемные участки, но, что, пожалуй, важнее всего, создается документированная структура организации, показывающая как принимаются решения, двигаются активы, осуществляется учет этого движения, взаимодействуют структурные подразделения.

Когда видно устройство бизнеса как на карте, можно заняться оптимизацией или убедиться в нормальности деятельности, выстроить отношения между подразделениями, определить рискованные участки. Последнее для комплаенс наиболее важно.

Классический и самый важный проблемный участок – заключение сделок. Из сделок собственно состоит бизнес. Поэтому им нужно уделять повышенное внимание. И дело тут не в положении о закупках, а в регулировании процесса принятия решения о сделке, заключения сделки, сопровождения и окончания. 

В розничных компаниях комплаенс рисками занимаются юристы

Воспользуйтесь бесплатной помощью опытного юриста по ссылке ниже. Консультация возможна онлайн или в нашем московском офисе.

Преимущества комплаенс

После внедрения комплаенс собственник бизнеса получает совершенно другое качество жизни. Руководители организации работают спокойнее, сотрудники повышают свою эффективность. Снижаются издержки на лишние бизнес-процессы и людей их обслуживающих, экономятся ресурсы, возникают возможности для развития бизнеса.

Комплаенс для избежания рисков

Очевидно, что сделка с неплатежеспособным контрагентом – это запрограммированный убыток. У будущего партнера может быть шикарный офис, машина, штат секретарей. Это то, что на виду. Комплаенс позволит увидеть закулисную сторону деятельности вероятного партнера.

Наличие складов с нужной вам продукцией, достаточного количества работников, необходимых для исполнения договора, транспорта. Наконец наличие такой эфемерной субстанции как компетенция. Согласитесь, обладание наиболее полной информацией резко повышает успешность сделки и снижает риски претензий в случае ее неудачи.

Грань между неудачным коммерческим решением и осознанным нанесением ущерба чрезвычайно тонка. 

Сделка заключена, начинается исполнение. Алгоритм исполнения сделки описан в договоре.

Следовательно, необходимо контролировать исполнение этого алгоритма: своевременность оплаты аванса, получение его контрагентом, передача контрагентом распоряжений на отгрузку в соответствующие подразделения, планируемая дата отгрузки и доставки.

В этом случае можно быть уверенным, что необходимый результат сделки будет достигнут в нужное время, а сопроводительная документация оформлена в полном объеме.

Внедрение комплаенс

Комплаенс может быть индивидуальным для вашей организации, но в целом этот процесс выражается последовательностью общих действий, подходящих почти всем. Для  внедрения комплаенс в организации предлагаем следующие шаги:

  1. Принятие высшего распоряжения о внедрении контроля соблюдения требований законодательства в компании.
  2. Составление алгоритмов осуществления действий. От простейших чек-листов, до целых систем контроля процессов.
  3. Изучение и внедрение лучших практик комплаенс. Посмотрите на то, как справляются с соблюдением требований ваши конкуренты. Возможно, они уже придумали прекрасную систему комплаенс.
  4. Привлечение экспертов — например, юристов или консалтинг. Это поможет  быстрее внедрить процедуры за наличия у консультантов готовых отраслевых решений и разных практик менеджмента.
  5. Обеспечение полной осведомленности сотрудников, которые имеют отношение к надлежащему исполнению предписаний. Проведение обучения сотрудников.
  6. Назначение ответственных, которые позаботятся о контроле комплаенс.
  7. Устранение всех инцидентов, выходящих за рамки выбранной политики деятельности компании.
  8. Разработка системы оповещения о несоблюдении требований и ведения учета таких событий. Проведение регулярных контрольных мероприятий соблюдения фирменной политики.
  • Процедуры комплаенс позволяют вовремя обнаружить проблемный участок в деятельности организации и принять меры для устранения рисков хозяйственной деятельности. 
  • Более того, правильно настроенные регулярные процедуры комплаенс помогают не только бороться с рисками но и делать бизнес-процессы более эффективными и следовательно более доходными.
  • А если комплаенс осуществляет независимая организация, то ее заключения могут быть дополнительным аргументом в споре, подтверждающим правильность действий.
  • Рекомендуем к прочтению:
  • Как не прогореть на госзакупках
  • В розничных компаниях комплаенс рисками занимаются юристы

Проект наших партнеров Андрея Шевченко и Михаила Кучин, где они разбирают самые резонансные события в стране и их последствия для всех нас.

Все о новых законах и громких делах в России и в мире максимально доступно и без занудства.

Система управления юридическими и комплаенс-рисками — Сфера

Основные элементы системы управления юридическими и комплаенс-рисками в компании Heineken объединены в единую электронную систему Legal compliance system, позволяющую идентифицировать риски, проводить их оценку, распределять зоны ответственности, а также контролировать результаты проверок компании государственными органами.

Матрица ответственности

Мы считаем, что каждая функция компании, каждый менеджер должны точно знать, за соблюдение каких законодательных требований они отвечают.

Матрица ответственности в Legal compliance system позволяет в визуализированной форме получить детальную информацию о распределении рисков по сферам законодательства между ответственными сотрудниками компании. Таким образом каждый ответственный сотрудник всегда знает, за недопущение каких нарушений в деятельности компании он или она отвечают.

Оценка рисков

Законодательных требований много. Статей в КоАП и УК тоже. Как не «утонуть» в возможных рисках, как определить сферы, нарушения в которых представляют наибольшую опасность? Оценить риски!

Legal compliance system анализирует риски по различным направлениям деятельности и функциям компании, исходя из вероятности нарушений и установленных санкций. Это позволяет и юристам компании, и бизнесу выявлять наиболее «рискованные» сферы деятельности, сферы, нарушения в которых грозят самыми серьезными последствиями, и избегать рисков при принятии тех или иных бизнес-решений.

Проверки государственных органов

Сможете ли вы быстро ответить на вопрос, когда в вашей компании (или – усложним вопрос – в филиале вашей компании на другом конце страны) была последняя проверка по пожарной безопасности? С какими результатами? А устранены ли выявленные нарушения?

В нашей компании 7 действующих производственных филиалов от Санкт-Петербурга до Хабаровска. И когда-то мы не смогли ответить на эти вопросы быстро. Но такое положение дел не могло нас устроить. Для контроля за проверками и обмена информацией между подразделениями компании по всей стране мы разработали раздел Legal compliance system: Административные проверки.

Эта система представляет собой единый источник информации обо всех проверках компании – как прошедших, так и предстоящих: в нее включается информация о сроках проверок, контролирующих органах, результатах проверок и т.д. Система является единым местом хранения документов, относящихся к проверкам.

Поскольку в любом процессе должен быть ответственный координатор, во всех филиалах компании назначены координаторы проверок по каждому государственному органу, сведения об ответственных внесены в Legal compliance system. Каждый из ответственных курирует свое направление, организует прохождение проверки и отвечает за исполнение ее результатов.

Мы понимаем, что неправильные действия сотрудников компании при проверках могут привести к нарушениям и создать дополнительные риски для компании.

Поэтому особое внимание мы уделяем созданию стандартов взаимодействия с проверяющими и обучению наших сотрудников: юристами Heineken созданы нарядные памятки и алгоритмы действий для координаторов проверок, разработан дистанционный электронный курс, регулярно проводятся тренинги о правилах прохождения проверок различными государственными органами.

Чтобы сделать сложные требования еще более наглядными, в этом году мы подготовили серию коротких обучающих фильмов о проверках, которые за 2-3 минуты в увлекательной форме рассказывают об основных правилах поведения при проверках в той или иной ситуации.

Противодействие взяточничеству

Можно ли подарить пожарному инспектору коробочку пива? А принять приглашение на ужин от участника тендера? Такой вопрос может встать перед сотрудником любой компании, и важно не ошибиться с ответом: компании в России все чаще привлекаются к ответственности за взятки и коммерческий подкуп. Поэтому контроль за подарками и знаками гостеприимства (как «входящими», так и «исходящими») требует особого внимания.

В Legal compliance system реализована система электронного согласования подарков и знаков гостеприимства: они должны быть одобрены юридическим отделом и менеджментом компании. Система также предупреждает сотрудников, желающих сделать подарок, о том, кому нельзя дарить подарки, о максимальной сумме подарка и о том, какой подарок может быть расценен как взятка.

Читайте также:  Выплаты детям, если прожиточный минимум выше дохода семьи: какую помощь можно получить на ребенка до 3 лет в 2021 году и другие виды

Кроме того, в компании разработаны электронные обучающие курсы о противодействии взяточничеству, которые в наглядной форме рассказывают о сложных ситуациях, с которыми может столкнуться сотрудник компании в своей работе, и о том, как правильно выходить из таких ситуаций.

Защита персональных данных

В работе компаний становится все больше электронных систем, в системах собирается все больше данных, в том числе персональных данных – о сотрудниках, клиентах, поставщиках, потребителях… 

Защита персональных данных – особый приоритет для Heineken. В компании назначены сотрудники, ответственные за защиту персональных данных, и разработан глобальный портал, рассказывающий о правилах работы с такими данными.

Кроме того, все электронные системы компании и сайты, обрабатывающие персональные данные, регистрируются в глобальном электронном ресурсе, позволяющем провести по ключевым параметрам оценку возможных рисков при обработке данных в таких системах.

Деловая этика

Деловая этика – не новость. Во всех крупных компаниях есть и политики, и кодексы делового поведения: обычно довольно внушительного объема и содержания. Но всегда ли удается донести их содержание до всех сотрудников? Создать внутренние механизмы реагирования на нарушения?

В компании Heineken для всех сотрудников регулярно проводятся тренинги по деловой этике. Чтобы рассказать о деловой этике сотрудникам компании во всех регионах в начале этого года мы провели самую массовую кампанию по обучению новому кодексу.

В рамках кампании было обучено более 2000 сотрудников, а юристы компании посетили филиалы по всей стране для участия в интерактивных сессиях и ответили на самые сложные практические вопросы, с которыми наши сотрудники сталкиваются в своей работе.

Кроме того, в компании действует система реагирования на нарушения – SPEAK UP!, позволяющая любому сотруднику сообщить о фактах ненадлежащего поведения удобным способом: через одного из 8 доверенных представителей, анонимную горячую линию, управляемую независимой сторонней компанией, или онлайн-сервис.

Так этот пазл собрали мы. Он «сложился» и работает. Наверняка есть и другие способы собрать его. Как и из каких элементов сложить эффективную систему управления юридическими и комплаенс-рисками для вашей компании – решение за вами.

Комплаенс в бизнес-процессах
для малого, среднего и крупного бизнеса

Компаниям, у которых в операционной модели есть множество степеней контроля и защиты

Компаниям, которым необходимо обеспечить непрерывность бизнеса

Компаниям, которые продают технологические и интеллектуальные продукты

Зоны возникновения комплаенс рисков

По экспертной оценке Национальной Юридической Сети риски каждого бизнеса возникают в 8 ключевых зонах. Больше всего рисков приходится на взаимодействие с Поставщиками, Контрольно-надзорными органами (КНО), Бенефициарами, Владельцами, Акционерами и Клиентами.

Поставщики

Клиенты

Контрольно-надзорные органы

Сотрудники и ответственные лица

Филиалы, представительства и общества

Инвесторы, Банки

Бенефициары, Владельцы, Акционеры

Государственные органы

Почему важно проводить Комплаенс в бизнес-процессах

Операционная модель бизнеса описывается взаимосвязями бизнес-процессов и охватывает всю модель поведения как внутри компании, так и с контрагентами и контрольно-надзорными органами. Очень важно исключать случаи, когда сотрудники компании на системной основе принимают неверные решения, увеличивая потенциальные риски и накапливая случаи нарушений в истории развития бизнеса.

Комплаенс позволяет доработать действующие бизнес-процессы так, чтобы защитить владение бизнесом, исключить возможные систематические нарушения при взаимодействии с сотрудниками, контрагентами и контрольно-надзорными органами. Комплаенс подразумевает регулярную работу с сотрудниками с целью привести их реальные действия в соответствие с бизнес-процессами.

«Компании часто недооценивают риски, считая их несущественными. Это лишь иллюзия безопасности. Отсутствие должной осмотрительности в любой момент может привести к потери денег, свободы и репутации в будущем.

Комплаенс необходим компаниям, потому что только эта система помогает превентивно и эффективно управлять рисками, соответствовать всем нормам и требованиям Российского законодательства. С Комплексной Системой Комплаенс Сотрудники, Руководители и Бенефициары будут действовать с должной осмотрительностью в настоящем, защищая свое будущее и будущее бизнеса.»

Павел Валерьевич Витлинский Управляющий АО «Национальная Юридическая Сеть»

Комплаенс в бизнес-процессах как часть превентивной защиты от возникновения рисков с помощью КСК

Комплексная Система Комплаенс «синхронизирует» бизнес-процессы компании с действиями и поведением сотрудников, а также с действиями внешних контрагентов. КСК позволяет бизнесу работать эффективно с минимальными рисками и действует в 8 направлениях:

  • Комплексная Система Комплаенс
  • Комплексная защита бизнеса от всех возможных рисков взаимодействия с контрагентами, КНО и сотрудниками

КНО Комплаенс

Приведение бизнеса в соответствие с требованиям законодательства и Контрольно надзорных органов, таких как: ФАС, ФНС, ПОД ФТ и т.д.

  1. Контрагент Комплаенс
  2. Должная осмотрительность относительно взаимодействия с государственными и коммерческими компаниями в России и за рубежом
  • Форензик
  • Внутренняя защита бизнеса: расследования и поиск источников преступлений или нарушений комплаенс процедур внутри компании
  1. Брайб Комплаенс
  2. Антикоррупционная защита бизнеса. Каскадирование ответственности для избежания рисков от коммерческого подкупа и взяточничества
  • 360° Комплаенс
  • Должная осмотрительность и персональная защита бенефициаров и топ-менеджеров от непорядочных действий сотрудников
  1. Комплаенс в бизнес-процессах
  2. Соответствие бизнес-процессов стандартам, регламентам и нормам для обеспечения превентивной защиты от рисков
  • Юридические практики
  • Обеспечение бизнеса необходимым ресурсом для поддержания комплаенса и превентивной обработки событий или возникающих рисков

Как работает Комплаенс в бизнес-процессах

Результаты внедрения Комплаенса в бизнес-процессах

Защита прав на бизнес

Владельцы компании смогут защитить свои права на владение бизнесом

Снижение рисков

Будут исключены системные ошибки и связанные с ними риски

Контроль сотрудников

Снизятся критические и катастрофические риски, связанные с решениями и действиями сотрудников

Улучшение показателей

Повысится операционная эффективность, выраженная в повышении EBITDA и маржинальности

Преимущества Национальной Юридической Сети

У Национальной Юридической Сети есть все, чтобы выявить критические и катастрофические риски в компании и обеспечить превентивную защиту Персон и Бизнеса с помощью комплаенса. Благодаря наличию ресурсов мы снижаем катастрофические и критические риски на 96% и переводим работу организации в зону допустимых рисков в кратчайшие сроки.

Методология

Обеспечение защиты компании от рисков производится по авторской методологии – Комплексная Система Комплаенс.

Опыт

Процесс внедрения Комплексной Системы Комплаенса отработан на практике работы с более 40 предприятиями.

Команда специалистов

Внедрением Комплексной Системы Комплаенса занимаются более 20 квалифицированных специалистов в сфере комплаенса. 

Охват

Решение масштабных проектов с крупными территориально распределенными организациями осуществляется по всей России и за рубежом.

Конфиденциальность

Национальная Юридическая сеть – российская организация, которая защищает интересы российского бизнеса. Мы гарантируем сохранность коммерческой тайны и ноу-хау вашего бизнеса.

Повышение квалификации

Национальная Юридическая Сеть на базе Российского Государственного Университета Правосудия осуществляет подготовку и сертификацию сотрудников организации на соответствие стандартам и нормам комплаенса.

51

Комплаенс риски

Комплаенсриск – это риск возникновения у организации убытков из-за несоблюдения законодательства РФ, нарушения сотрудниками внутренних документов организации, стандартов саморегулируемых организаций, в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов (комплаенс-риск), а также потери репутации из-за неэтичных поступков сотрудников.

Комплаенс риски организации:

  • Юридические санкции или санкции регулирующих органов
  • Существенный финансовый убыток
  • Потеря репутации

Несоблюдение законов, инструкций, правил, стандартов саморегулирующих организаций или кодексов поведения сотрудниками создает риски для компании и её руководителей.

Как следствие у руководителей организации и сотрудников возникают риски:

  • Уголовная ответственность
  • Административная ответственность
  • Дисциплинарная ответственность
  • Материальная ответственность

Таким образом «комплаенс-риск» — это риск применения юридических санкций или санкций регулирующих органов, существенного финансового убытка или потери репутации в результате несоблюдения им законов, инструкций, правил, стандартов саморегулирующих организаций или кодексов поведения.

Почему возникают комплаенс-риски?

  • Риски не идентифицируются
  • Риски не минимизируются
  • Сотрудники компании не знают рисков, которыми они владеют
  • Сотрудники не проходят комплаенс-обучение

С чего начать?

  1. Описание рисков служит основой для формирования «карты рисков» организации, которая дает взвешенную оценку рискам и расставляет приоритетность в отношении мер по снижению степени риска.

Формирование «карты риска» позволяет выявить зоны, подверженные тем или иным рискам, а так же описать действующие методы контроля над рисками и определить необходимость внесения изменения по уменьшению, усилению контроля или пересмотру действующих механизмов.

Формирование «карты рисков» позволяет определить зоны ответственности за рисками и распределить человеческие ресурсы соответствующим образом.

  1. Разработать способы митигации рисков — это термин, происходящий от английского слова mitigation, означающего «смягчение» или «смягчение последствий».Например, создать политики и процедуры, автоматизировать бизнес-процессы, обучить персонал и начать управлять риском.

Платформа «Комплаенс Менеджемент» минимизирует комплаенс-риски посредством:

  • автоматизированного комплаенс обучения;
  • автоматизированного ознакомления сотрудников с политиками;
  • проверки знаний политик и обучающих материалов и фиксация результатов;
  • автоматизированной отчетностью процесса обучения;
  • обеспечения доказуемости функционирования комплаенс-системы.

Комплаенс: дань моде или потребность бизнеса?

 Цифровые ЗакупкиЦифровые Закупки

Если раньше процедуры комплаенса внедрялись в крупных компаниях, в большей степени в банках[1], то сейчас все чаще можно встретить организации, относящиеся к малым и средним, но принимающих подобные меры соразмерно масштабам их деятельности.

Согласно статистическим данным, 43% компаний ежегодно оценивают комплаенс-риски, из них 21% компаний проводят оценку ежеквартально, а 31% компаний оценивает риски по мере необходимости[2].

Читайте также:  Перерасчет за коммунальные услуги: за какой период можно сделать по платежам ЖКХ и как, если человек не проживал или при временном отсутствии, и что это такое?

Таким образом, возникает вопрос о том, с чем связан всплеск интереса к процедурам комплаенса? Бизнес перенимает опыт зарубежных стран или это носит более осознанный характер, обусловленный потребностью в предупреждении совершения нарушений?

Для того, чтобы разобраться с указанными вопросами необходимо установить, что такое комплаенс, какие преимущества предоставляет его принятие и соотносятся ли они с затратами на его внедрение.

Комплаенс: эффективная система нивелирования правовыми рисками

Под комплаенсом понимают комплекс мер, которые направлены на создание условий для работы компании в соответствии с требованиями законодательства. Комплаенс позволяет выявлять потенциальные риски, а также работать с уже реализовавшимися рисками для минимизации последствий и недопущения повторения нарушений в будущем.

На практике можно выделить различные виды комплаенса в зависимости от сферы, на регулирование которой направлены меры. Среди наиболее актуальных для бизнеса можно выделить следующие: антикоррупционный, антимонопольный, уголовно-правовой, информационный, комплексный.

Антикоррупционный комплаенс стал привычным и достаточно распространенным явлением в деятельности большинства крупных компаний. Бизнес, осознавая степень опасности коррупционных рисков, стал принимать антикоррупционные политики и контролировать деятельность на предмет наличия таких рисков и управления ими.

В настоящее время значительно возрос интерес к антимонопольному комплаенсу.

Это обусловлено тем, что антимонопольные органы все активнее проводят работу не только по выявлению, но и по предупреждению нарушений. Согласно мониторингу Минфина, рост проверок возрастает ежеквартально.

За первое полугодие 2019 года ФАС России было проведено 3 716 проверок закупок по Закону №44-ФЗ, а за 2 квартал 2019 года количество таких проверок составило 7 597 процедур, в 32% из которых были выявлены нарушения[3].

ФАС был разработан законопроект об антикоррупционном комплаенсе, который направлен на стимулирование компаний к принятию реально действующих механизмов по предупреждению нарушений.

В качестве одного из стимулов для бизнеса было предложено внести изменения в Кодекс об административных правонарушениях РФ, которые дополнили бы список смягчающих обстоятельства, включив в него принятие компанией комплаенс-процедур.

Однако в процессе работы над законопроектом данные изменения были исключены, но ФАС РФ неоднократно отмечала, что готова учитывать при рассмотрении дел о нарушении антимонопольного законодательства наличие работающих механизмов комплаенса как смягчающее обстоятельство, которое в свою очередь позволит снизить размер оборотных штрафов.

Спрос рождает предложения, на юррынке появляются новые интегрированные услуги, направленные на комплексные решения вопросов предупреждения и управления рисками. Например, компании, участвующие в госзакупках, стараются не ограничиваться только внедрением антимонопольного комплаенса, они также особое внимание уделяют работе, связанной со снижением уголовных рисков.

Это обусловлено особым положением и пристальным вниманием к деятельности поставщиков со стороны антимонопольных и правоохранительных органов, что ведет к возникновению громких уголовных дел с параллельно рассматриваемыми делами в ФАС России. Ни для кого не секрет, что антимонопольная служба и управлением по экономической безопасности и противодействия коррупции МВД активно сотрудничают.

Например, все мы знаем историю о картельном сговоре в отношении поставщиков лекарственных средств в медицинских учреждениях Якутии.

Общая сумма госконтрактов, заключенных с представителями картеля и их аффилированными лицами, составила около 3 млрд рублей.

Отметим, что дело было возбуждено по материалам проверки Якутского УФАС, проведенной совместно с региональной прокуратурой и управлением по экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по Республике Саха.

Уголовно — правовой аудит позволяет определить «слабые места», которые в совокупности могут быть интерпретированы как свидетельство о нарушении уголовного законодательства.

После определения рисков разрабатывается индивидуальный набор средств по их минимизации: рекомендации по изменению схемы финансово-хозяйственной деятельности, создание внутренних процедур по контролю за деятельностью сотрудников, направленные на недопущение сговора с представителями заказчика. Таким образом, комплаенс процедуры помогают закрепить результаты уголовно-правового аудита.

После внедрения системы комплаенса руководители компании могут быть уверены в том, что ведут свой бизнес в рамках правового поля, это значит, что их не смогут привлечь к уголовной ответственности, а их бизнес не будет разрушен из-за наложения оборотных штрафов ФАС России

Выстраивание системы предупреждения рисков значительно повышает инвестиционную привлекательность и положительно сказывается на репутации компании.

Особое внимание надо обратить на то, что комплаенс должен быть не формальным набором документов, а работающим механизмом. Он должен стать часть корпоративной культуры компании.

Для этого необходимо приложить значительные усилия на этапе внедрения, предусмотрев такой механизм, который будет исполнимым и эффективным на протяжении долгих лет.

При внедрении комплаенса мы разделяем работу на следующие этапы:

Анализ бизнес-процессов, сделок, контрактов компании (аудит деятельности организации).

Выявление потенциальных рисков: определение признаков, которые могут свидетельствовать о нарушении законодательства.

Оценка вероятности реализации риска, присвоение риску определённого уровня.

Управление рисками, в т.ч. путем изменения схемы финансово-хозяйственной деятельности.

Организация безопасного хранения и работы и с информацией.

Предупреждение совершения преступлений и правонарушений в будущем: разработка кодекса деловой этики, договорной политики, внедрение коммерческой тайны, политики по защите персональных данных, разработка антимонопольной и антикоррупционной политики и сопутствующих документов.

Информирование и обучение сотрудников: подготовка и проведение обучающих семинаров, подготовка статей, схем и инструкций.

Разработка системы обращений о совершении нарушений и порядка реагирования на такие сообщения (создание «горячей линии»).

Регламентация и сопровождение проведения внутренних расследований (форензик).

Определение порядка взаимодействия с государственными органами: содействие в выявлении и пресечении нарушений, определение порядка предоставления ответов на запросы, подготовка к проведению проверок (полицейские проверки, «рейды на рассвете» и др.).

Установление порядка ежегодного мониторинга и аудита рисков.

Исходя из этого в компании проводится глобальная работа, позволяющая определить наиболее уязвимые места для дальнейшего усовершенствования деятельности компании.

По итогу проделанной работы компания получает следующие результаты:

Выявление существующих рисков (уголовно-правовых, антимонопольных, административных, налоговых, информационных, гражданско-правовых и иных) и управление ими.

Организация бизнес-процессов в соответствии с требованиями законодательства и локальных актов.

Предотвращение будущих нарушений.

Снижение риска привлечения к уголовной, налоговой, административной, антимонопольной и иным видам ответственности.

Снижение риска разглашения коммерческой тайны.

Организация договорной работы: снижение риска нарушения обязательств, упрощение процедуры взыскания задолженности с контрагентов.

Улучшение имиджа компании, вклад в деловую репутацию.

Рост доверия со стороны контрольных и надзорных органов.

Минимизация вероятности проведения проверок.

Снижение риска незаконных действий со стороны государственных органов, в том числе необоснованного вмешательства в финансово-хозяйственную деятельность компании и частную жизнь лиц.

Повышение инвестиционной привлекательности компании.

Учет принятых мер в качестве смягчающего обстоятельства при выявлении нарушений.

Формировании культуры соблюдения законодательства, его понимания и признания сотрудниками компании.

Барьеры на пути внедрения комплаенса

Проанализировав тенденции и преимущества внедрения комплаенса в компаниях возникает вопрос, что же останавливает бизнес от перехода к внедрению и соблюдению комплаенс-процедур?

Бизнес нацелен на получение прибыли. Зачастую в погоне за финансовой выгодой собственники не готовы платить за профилактические меры, надеясь, что проблемы не коснутся их компании.

Но так бывает не всегда, и наступает момент, когда риски реализованы, с компании взыскиваются оборотные штрафы, пени и неустойки по налогам, генерального директора, бухгалтера и иных лиц привлекают к уголовной ответственности.

Поверьте, в этом случае финансовые затраты на оплату штрафов и услуг адвокатов увеличиваются в десятки раз.

Аналогичная ситуация в случае нарушений законодательства сотрудниками. Например, если работник тайно передавал коммерческую тайну конкурентам, но выяснилось это поздно, то убытки могут достигать колоссальных размеров не сопоставимых с расходами на превентивные процедуры.

Помимо финансового вопроса к трудностям относится не желание что-то менять.

Принятие действующих механизмов комплаенса требует осознания важности и необходимости следовать установленным правилам, что не всегда удобно в силу отсутствия привычки.

Еще больше усложняет этот процесс то, что результат не сразу заметен. Многие привыкли получать все «здесь и сейчас» в то время, как комплаенс имеет накопительный эффект и позволяет защитить бизнес в том числе на будущую перспективу.

Очевидно, что для компаний, ориентированных на долгосрочный успех, преимущества внедрения комплаенса перевешивают имеющиеся сложности на этом пути. Комплаенс становится для бизнеса не просто модным, но и необходимым инструментом управления антимонопольными, коррупционными и уголовными рисками.

Именно по этому компании все чаще планируют свою деятельность надолго вперед и внедряют процедуры комплаенса, позволяющие более уверенно и безопасно вести свою деятельность, не неся непредвиденных расходов, которые могут привести к разрушению достигнутых успехов.

[1] Для банков процедуры комплаенса являются обязательными: Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»

[2] Исследование КПМГ «Комплаенс в СНГ: актуальные задачи и автоматизация», 2018 г.

[3]https://www.minfin.ru/ru/perfomance/contracts/purchases/

Правительство РФ одобрило законопроект ФАС об антимонопольном комплаенсе

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *